6.2 Posouzení navrhovaných nabytí nebo zvýšení kvalifikovaných účastí

Při posuzování navrhovaného nabytí nebo zvýšení kvalifikovaných účastí podle článků 22 a 23 směrnice 2013/36/EU by orgány obezřetnostního dohledu měly, je - li to považováno za nezbytné, spolupracovat a vyměňovat si informace s příslušnými orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu za účelem jejich posouzení, zejména pokud jde o posouzení oprávněných důvodů podezření na praní peněz a financování terorismu v souvislosti s navrhovaným nabyvatelem nebo riziky praní peněz a financování terorismu v souvislosti s navrhovaným nabytím nebo zvýšením kvalifikovaných účastí⁹ . Orgány obezřetnostního dohledu by si měly v případě potřeby vyžádat informace od příslušného orgánu dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu pro účely posouzení kritéria pro boj proti praní peněz a financování terorismu stanoveného v čl. 23 odst. 1 písm. e) směrnice 2013/36/EU v souladu s odstavcem 14 společných obecných pokynů pro obezřetnostní posuzování nabývání a zvyšování kvalifikovaných účastí.¹⁰

⁹ V souladu se společnými obecnými pokyny orgánů ESMA a EBA o posuzování vhodnosti členů vedoucího orgánu a osob zastávajících klíčové funkce podle směrnice 2013/36/EU a směrnice 2014/65/EU (EBA/GL/2021/06) a se společnými obecnými pokyny pro obezřetnostní posuzování nabývání a zvyšování kvalifikovaných účastí v bankovnictví, pojišťovnictví a v odvětví cenných papírů (JC/GL/2016/01).

¹⁰ Společné obecné pokyny pro obezřetnostní posuzování nabývání a zvyšování kvalifikovaných účastí v bankovnictví, pojišťovnictví a v odvětví cenných papírů (JC/GL/2016/01).

Kromě toho v situacích, kdy je riziko praní peněz a financování terorismu spojené s institucí nebo žadatelem zvýšeno, by měl orgán obezřetnostního dohledu v případě potřeby rovněž požádat finanční zpravodajské jednotky o informace, které jim poskytnou podklad pro posouzení žádosti o navrhované nabytí nebo zvýšení kvalifikovaných účastí. To je obzvláště důležité v případech, kdy existuje důvodné podezření, že došlo nebo dochází k praní peněz a financování terorismu nebo k pokusům o ně nebo že existuje zvýšené riziko těchto činů ve spojení s institucí nebo žadatelem, a zejména v situacích, kdy dostupné informace vyvolávají podezření ohledně legitimity původu finančních prostředků.

Při žádosti o informace by měl orgán obezřetnostního dohledu, který podává žádost, poskytnout veškeré relevantní informace poskytnuté s oznámením nebo související s oznámením podle čl. 22 odst. 1 směrnice 2013/36/EU. V žádosti by měly být jasně identifikovány právnické a fyzické osoby, aby se zajistilo, že budou poskytnuty údaje o správné osobě.

Pokud se orgán obezřetnostního dohledu rozhodne vyjádřit nesouhlas s navrhovaným nabytím na základě výsledku posouzení kritéria boje proti praní peněz a financování terorismu s tanoveného v čl. 23 odst. 1 písm. e) směrnice 2013/36/EU, měl by příslušné rozhodnutí nebo jeho části sdělit příslušnému orgánu dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a finanční zpravodajské jednotce.

Orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu

Orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by měly na žádost orgánů obezřetnostního dohledu spolupracovat a poskytnout své posouzení žadatele z hlediska boje proti praní peněz a financování terorismu s cílem posoudit navrhované nabytí nebo zvýšení kvalifikovaných účastí. V případě potřeby by měl orgán dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu v rámci svého posouzení rovněž požadovat informace od finanční zpravodajské jednotky, pokud tyto informace již nejsou orgánu obezřetnostního dohledu k dispozici nebo pokud si je od finanční zpravodajské jednotky nevyžádal orgán obezřetnostního dohledu.

Orgány dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu by měly z vlastního podnětu sdílet s orgány obezřetnostního dohledu informace, které jsou považovány za relevantní pro posouzení navrhovaných nabytí nebo zvýšení kvalifikovaných účastí, pokud jsou jim známy nové skutečnosti týkající se praní peněz a financování terorismu na straně institucí, jejich akcionářů nebo jejich členů vedoucího orgánu a osob zastávajících klíčové funkce.

Informace požadované v souvislosti s navrhovaným nabytím nebo zvýšením kvalifikovaných účastí by měly být poskytnuty bez zbytečného odkladu s ohledem na krátkou právní lhůtu pro posouzení takové žádosti orgánem obezřetnostního dohledu.