6.2 Kavandatavate omandamiste või olulise osaluse suurendamise hindamine

Kavandatava omandamise või olulise osaluse suurendamise hindamisel direktiivi 2013/36/EL artiklite 22 ja 23 alusel peaksid usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijad, kui seda peetakse vajalikuks, tegema hindamisel koostööd ning vahetama teavet rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asjakohaste järelevalveasutustega, eelkõige põhjendatud kahtluste hindamiseks seoses rahapesu ja terrorismi rahastamisega, mis on seotud potentsiaalse omandajaga või kavandatavast omandamisest või olulise osaluse suurendamisest tulenevate rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega⁹ . Usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijad peaksid, kui seda peetakse vajalikuks, taotlema rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asjakohaselt järelevalveasutuselt teavet direktiivi 2013/36/EL artikli 23 lõike 1 punktis e kehtestatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kriteeriumi hindamiseks vastavalt finantssektoriga seotud olulise osaluse omandamise ja suurendamise ühissuuniste punktile 14¹⁰ .

⁹ Kooskõlas ESMA ja EBA ühissuunistega juhtorgani liikmete ja võtmeisikute sobivuse hindamise kohta direktiivi 2013/36/EL ja direktiivi 2014/65/EL kohaselt (EBA/GL/2021/06) ning ühissuunistega finantssektoriga seotud olulise osaluse omandamise ja suurendamise usaldatavushindamiseks (JC/GL/2016/01).

¹⁰ Ühissuunised finantssektoriga seotud olulise osaluse omandamise ja suurendamise usaldatavushindamiseks (JC/GL/2016/01).

Lisaks peaks usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija olukordades, kus on suurenenud finantsinstitutsiooni või taotlejaga seotud rahapesu või terrorismi rahastamise risk, kui asjakohane, küsima teavet rahapesu andmebüroolt, kui see on asjakohane, et saada teavet oma hinnangu jaoks kavandatava omandamise või olulise osaluse suurendamise taotluse kohta. See on eriti asjakohane juhtudel, kui on põhjendatult alust kahtlustada, et seoses finantsinstitutsiooniga on toime pandud või toimub rahapesu või terrorismi rahastamine või seda üritatakse toime panna või kui selle risk on suurenenud seoses finantsinstitutsiooni või taotlejaga ning eelkõige olukordades, kus kättesaadav teave tekitab kahtlusi rahaliste vahendite päritolu seaduslikkuses.

Teabe taotlemisel peaks teabenõuet esitav usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija direktiivi 2013/36/EL artikli 22 lõike 1 kohaselt esitama kogu asjakohase teabe, mis on koos teatega esitatud või sellega seotud. Taotluses tuleks juriidilised ja füüsilised isikud selgelt identifitseerida, et tagada õige isiku andmete esitamine.

Kui usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija otsustab esitada vastuväite kavandatavale omandamisele direktiivi 2013/36/EL artikli 23 lõike 1 punktis e sätestatud rahapesu ja terrorismi rahastamise riski kriteeriumi hindamise tulemuste alusel, peaks usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija jagama asjakohast otsust või selle osi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asjakohase järelevalveasutuse ja rahapesu andmebürooga.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused peaksid usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijate taotlusel tegema koostööd ning esitama taotleja kohta oma hinnangu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seisukohast, et hinnata kavandatavat omandamist või olulise osaluse suurendamist. Kui see on asjakohane, peaks rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutus osana hindamisest küsima teavet ka rahapesu andmebüroolt, v.a kui selline teave on usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijale juba kättesaadav või kui usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegija on seda juba küsinud rahapesu andmebüroolt.

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutused peaksid omal algatusel jagama usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijatega teavet, mida peetakse asjakohaseks kavandatavate omandamiste või oluliste osaluste suurendamise hindamisel, kui nad on teadlikud uutest asjaoludest, mis on seotud finantsinstitutsioonide rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide, nende aktsionäride või nende juhtorgani liikmete ja võtmeisikutega.

Kavandatavate omandamiste või oluliste osaluste suurendamise kontekstis nõutav teave tuleks esitada põhjendamatu viivituseta lühikese ajavahemiku tõttu, mis on õigusaktidega ette nähtud sellise taotluse hindamiseks usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijale.