6.2 Posudzovanie navrhovaných nadobudnutí alebo zvýšení kvalifikovaných účastí

Pri posudzovaní navrhovaného nadobudnutia alebo zvýšenia kvalifikovaných účastí podľa článkov 22 a 23 smernice 2013/36/EÚ by orgány prudenciálneho dohľadu mali v prípade potreby na účely ich posúdenia spolupracovať a vymieňať si informácie s príslušnými orgánmi dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, najmä pokiaľ ide

• o posúdenie dôvodného podozrenia z prania špinavých peňazí a financovania terorizmu v súvislosti s navrhovaným nadobúdateľom alebo rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojených s navrhovaným nadobudnutím alebo zvýšením kvalifikovaných účastí⁹ . Orgány prudenciálneho dohľadu by v prípade potreby mali požiadať o informácie príslušný orgán dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na účely posúdenia kritéria boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu stanoveného v článku 23 ods. 1 písm. e) smernice 2013/36/EÚ v súlade s časťou 14 spoločných usmernení
• o obozretnom posudzovaní nadobudnutí a z vyšovaní kvalifikovaných účastí.¹⁰

⁹ V súlade so spoločnými usmerneniami orgánov ESMA a EBA o posudzovaní vhodnosti členov riadiaceho orgánu a držiteľov kľúčových funkcií podľa smernice 2013/36/EÚ a smernice 2014/65/EÚ (EBA/GL/2021/06) a so spoločnými usmerneniami o obozretnom posudzovaní nadobudnutí a zvyšovaní kvalifikovaných účastí v sektore bankovníctva, poisťovníctva a cenných papierov (JC/GL/2016/01).

¹⁰ Spoločné usmernenia o obozretnom posudzovaní nadobudnutí a zvyšovaní kvalifikovaných účastí v sektore bankovníctva, poisťovníctva a cenných papiero v (JC/GL/2016/01).

Okrem toho v situáciách, keď sa zvýši riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojené s inštitúciou alebo žiadateľom, by mal orgán prudenciálneho dohľadu v prípade potreby požiadať o informácie pre svoje p osúdenie žiadosti o navrhované nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných účasti aj finančné spravodajské jednotky. Týka sa to najmä prípadov, keď existuje dôvodné podozrenie, že v súvislosti s inštitúciou alebo žiadateľom došlo alebo dochádza k praniu šp inavých peňazí alebo financovaniu terorizmu alebo k pokusu o ne, alebo existuje zvýšené riziko prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, a to najmä v situáciách, keď dostupné informácie vyvolávajú podozrenie o zákonnosti pôvodu finančných prost riedkov.

Pri žiadaní o informácie by mal žiadajúci orgán prudenciálneho dohľadu poskytnúť všetky relevantné informácie prijaté spolu s oznámením alebo súvisiace s oznámením podľa článku 22 ods. 1 smernice 2013/36/EÚ. V žiadosti by sa mali jasne identifikovať právnické a fyzické osoby, aby sa zabezpečilo poskytnutie údajov o správnej osobe.

Ak sa orgán prudenciálneho dohľadu rozhodne namietať proti navrhovanému nadobudnutiu na základe výsledku posúdenia kritéria boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu stanoveného v článku 23 ods. 1 písm. e) smernice 2013/36/EÚ, mal by orgán prudenciálneho dohľadu príslušné rozhodnutie alebo jeho časti poskytnúť príslušnému orgánu dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu a finančnej spravodajskej jednotke.

Orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu

Orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mali na žiadosť orgánov prudenciálneho dohľadu spolupracovať a poskytnúť svoje posúdenie žiadateľa z hľadiska boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu s cieľom posúdiť navrhované nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných účastí. V prípade potreby by orgán dohľadu v oblasti boja p roti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu mal v rámci posudzovania požiadať o informácie aj finančnú spravodajskú jednotku, pokiaľ takéto informácie už orgán prudenciálneho dohľadu nemá alebo si ich od finančnej spravodajskej jednotky už nevyži adal.

Orgány dohľadu v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu by mali z vlastnej iniciatívy poskytovať orgánom prudenciálneho dohľadu informácie, ktoré sa považujú za relevantné na posúdenie navrhovaných nadobudnutí alebo zvýšení kvalifikovaných účastí, ak vedia o nových skutočnostiach týkajúcich sa prania špinavých peňazí a financovania terorizmu inštitúcií, ich akcionárov alebo členov ich riadiaceho orgánu a držiteľov kľúčových funkcií.

Informácie požadované v súvislosti s navrhovanými nadobudnutiami alebo zvýšeniami kvalifikovaných účastí by sa mali poskytnúť bezodkladne vzhľadom na krátku zákonnú lehotu na posúdenie takejto žiadosti orgánom prudenciálneho dohľadu.