6.2 Ocena planowanego nabycia lub zwiększenia znacznego pakietu akcji

Dokonując oceny planowanego nabycia lub zwiększenia znacznego pakietu akcji na podstawie art. 22 i 23 dyrektywy 2013/36/UE, organy nadzoru ostrożnościowego powinny w stosownych przypadkach współpracować i wym ieniać się informacjami z odpowiednimi organami nadzoru AML/CFT na potrzeby przeprowadzenia oceny, w szczególności w kontekście oceny uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy/finansowania terroryzmu w związku z potencjalnym nabywcą lub ryzyk ML/ TF w następstwie planowanego nabycia lub zwiększenia znacznego pakietu akcji⁹ . Organy nadzoru ostrożnościowego powinny w stosownych przypadkach wnioskować o udzielenie informacji przez odpowiedni organ nadzoru AML/CFT na potrzeby oceny kryterium przeciwdziałania praniu pieniędzy/finansowaniu terroryzmu określonego w art. 23 ust. 1 lit. e) dyrektywy 2013/36/UE, zgodnie z pkt 14 wspólnych wytycznych w sprawie oceny ostrożnościowej nabycia i zwiększenia znacznych pakietów akcji¹⁰ .

⁹ Zgodnie ze wspólnymi wytycznymi ESMA i EUNB w sprawie oceny odpowiedniości członków organu zarządzającego i osób pełniących najważniejsze funkcje w rozumieniu dyrektywy 2013/36/UE oraz dyrektywy 2014/65/UE (EBA/GL/2021/06) oraz wspólnymi wytycznymi dotyczącymi oceny ostrożnościowej nabycia i zwiększenia znacznych pakietów akcji w sektorze bankowości, ubezpieczeń i papierów wartościowych (JC/GL/2016/01).

¹⁰ Wspólne wytyczne dotyczące oceny ostrożnościowej nabycia i zwiększenia znacznych pakietów akcji w sektorze bankowości, ubezpieczeń i papierów wartościowych (JC/GL/2016/01).

Ponadto w sytuacjach zwiększonego ryzyka ML/ TF związanego z instytucją lub wnioskodawcą organ nadzoru ostrożnościowego w stosownych przypadkach powinien dążyć do uzyskania informacji od jednostek analityki finansowej, aby dokonać świadomej oceny wniosku w sprawie planowanego nabycia lub zwiększenia znacznych pakietów akcji. Ma to szczególne znaczenie wówczas, gdy istnieją uzasadnione podstawy, aby podejrzewać, że popełniono lub usiłowano popełnić przestępstwo prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu lub istnieje zwiększone ryzyko jego popełnienia w związku z daną instytucją lub danym wnioskodawcą, w szczególności w sytuacjach, gdy dostępne informacje wzbudzają podejrzenia w kwestii legalnego pochodzenia środków.

Wnioskując o informacje, organ nadzoru ostrożnościowego wnioskujący o informacje powinien przekazać wszystkie istotne informacje zawarte w powiadomieniu lub związane z powiadomieniem, o którym mowa w art. 22 ust. 1 dyrektywy 2013/36/UE. We wniosku

• o informacje należy wskazać wyraźnie osoby prawne i osoby fizyczne, aby zapewnić przekazanie danych dotyczących właściwych osób.

Jeżeli organ nadzoru ostrożnościowego postanowi sprzeciwić się planowanemu nabyciu na podstawie wyniku oceny wynikającej z kryterium przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu ustanowionego w art. 23 ust. 1 lit. e) dyrektywy 2013/36/UE, organ nadzoru ostrożnościowego powinien udostępnić odpowiednią decyzję lub fragmenty tej decyzji odpowiedniemu organowi nadzoru AML/CFT oraz jednostce analityki finansowej.

Organy nadzoru AML/CFT

Organy nadzoru AML/CFT na wniosek organów nadzoru ostrożnościowego powinny współpracować i przekazywać swoją ocenę wnioskodawcy z perspektywy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu na potrzeby dokonania oceny planowanego nabycia lub zwiększenia znacznych pakietów akcji. W stosownych przypadkach organ nadzoru AML/CFT powinien w ramach swojej oceny dążyć również do uzyskania informacji od jednostki analityki finansowej, chyba że takie informacje są już w posiadaniu organu nadzoru ostrożnościowego lub były przedmiotem wniosku skierowanego do jednostki analityki finansowej przez organ nadzoru ostrożnościowego.

Organy nadzoru AML/CFT powinny z własnej inicjatywy udostępniać organom nadzoru ostrożnościowego informacje uznawane za istotne na potrzeby oceny planowanego nabycia lub zwiększenia znacznego pakietu akcji, gdy uzyskają wiedzę o nowych faktach związanych z praniem pieniędzy/finansowaniem terroryzmu w odniesieniu do instytucji, jej akcjonariuszy lub wspólników lub członków organu zarządzającego i osób pełniących najważniejsze funkcje.

Informacje, o które wnioskuje się w kontekście planowanego nabycia lub zwiększenia znacznego pakietu akcji, powinny być przekazywane bez zbędnej zwłoki z uwagi na krótki termin przewidziany na ocenę wniosku przez organ nadzoru ostrożnościowego.