6.2 Evaluarea proiectelor de achiziție sau de majorare a deținerilor calificate

Atunci când evaluează un proiect de achiziție sau de majorare a deținerilor calificate în temeiul articolelor 22 și 23 din Directiva 2013/36/UE, autoritățile de supraveghere prudențială trebuie, dacă se consideră necesar, să coopereze și să facă schimb de informații cu autoritățile relevante de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului în scopul evaluării lor, în special în ceea ce privește evaluarea motivelor rezonabile de suspiciune de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului în legătură cu potențialul achizitor sau a riscurilor de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului ulterior achiziție i sau majoră rii deținerilor calificate⁹ . Autoritățile de supraveghere prudențială trebuie, dacă se consideră necesar, să solicite informații de la autoritatea relevantă de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului în scopul evaluării criteriului privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului stabilit la articolul 23 alineatul (1) litera (e) din Directiva 2013/36/UE, în conformitate cu punctul 14 din Ghidul comun privind evaluarea prudențială a achizițiilor și majorarea participațiilor calificate¹⁰ .

⁹ În concordanță cu Ghidul comun al ESMA și ABE privind evaluarea adecvării membrilor organului de conducere și a persoanelor care dețin funcții - cheie în temeiul Directivei 2013/36/UE și al Directivei 2014/65/UE (EBA/GL/2021/06) și cu Ghidul comun privind evaluarea prudențială a achizițiilor și majorarea participațiilor calificate în sectorul bancar, al asigurărilor și al valorilor mobiliare (JC/GL/2016/01).

¹⁰ Ghidul comun privind evaluarea prudențială a achizițiilor și majorarea participațiilor calificate în sectorul bancar, al asigurărilor și al valorilor mobiliare (JC/GL/2016/01).

În plus, în situațiile în care riscul de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului asociat instituției sau solicitantului este ridicat, autoritatea de supraveghere prudențială trebuie, de asemenea, după caz, să solicite unităților de informații financiare informații pentru a - și fundamenta evaluarea unei cereri pentru un proiect de achiziție sau de majorare a deținerilor calificate. Acest lucru este deosebit de relevant în cazurile în care există motive rezonabile de a suspecta că s - a săvârșit sau se săvârșește o faptă ori o tentativă de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului sau că există un risc crescut în acest sens în legătură cu instituția sau solicitantul, în special în situațiile în care informațiile disponibile ridică suspiciuni cu privire la legitimitatea originii fondurilor.

Atunci când solicită informații, autoritatea de supraveghere prudențială care formulează cererea trebuie să furnizeze toate informațiile relevante furnizate odată cu notificarea sau legate de aceasta, în conformitate cu articolul 22 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE. În cerere, persoanele fizice și juridice trebuie să fie identificate în mod clar, astfel încât să se asigure furnizarea de date pentru persoana corectă.

În cazul în care o autoritate de supraveghere prudențială decide să se opună proiectului de achiziție pe baza rezultatului evaluării criteriului de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului stabilit la articolul 23 alineatul (1) litera (e) din Directiva 2013/36/UE, autoritatea de supraveghere prudențială trebuie să comunice decizia relevantă sau părți relevante ale deciziei autorității relevante de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și unității de informații financiare.

Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului

La cererea autorităților de supraveghere prudențială, autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să coopereze și să furnizeze i evaluarea lor cu privire la solicitant, din perspectiva combaterii spălării banilor și finanțării terorismului pentru a evalua proiectul de achiziție sau de majorare a deținerilor calificate. După caz, autoritatea de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie, de asemenea, să solicite unității de informații financiare informații ca parte a evaluării sale, cu excepția cazului în care informațiile respective se află deja la dispoziția autorității de supraveghere prudențială sau au fost solicitate unității de informații financiare de către autoritatea de supraveghere prudențială.

Autoritățile de supraveghere a combaterii spălării banilor și finanțării terorismului trebuie să transmită din proprie inițiativă autorităților de supraveghere prudențială informațiile care sunt considerate relevante pentru evaluarea proiectelor de achiziție sau de majorare a deținerilor calificate în cazul în care au cunoștință de noi fapte legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului ale instituțiilor, ale acționarilor acestora sau ale membrilor organului de conducer e și ale persoanelor care dețin funcții -cheie.

Informațiile solicitate în contextul proiectelor de achiziție sau de majorare a deținerilor calificate trebuie furnizate fără întârzieri nejustificate, având în vedere termenul legal scurt pentru evaluarea unei astfel de cereri de către autoritatea de supraveghere prudențială.