6.2 Αξιολόγηση των προτεινόμενων αποκτήσεων ή αυξήσεων ειδικών συμμετοχών

Κατά την αξιολόγηση της προτεινόμενης απόκτησης ή αύξησης ειδικών συμμετοχών σύμφωνα με τα άρθρα 22 και 23 της οδηγίας αριθ. 2013/36/ΕΕ, οι αρχές προληπτικής εποπτείας πρέπει, όπου κρίνεται αναγκαίο, να συνεργάζονται και να ανταλλάσσουν πληροφορίες με τις αρμόδιες εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας για τους σκοπούς της αξιολόγησής τους, ιδίως αναφορικά με τις βάσιμες υπόνοιες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με τον προτεινόμενο αγοραστή ή τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας μετά την προτεινόμενη απόκτηση ή αύξηση ειδικών συμμετοχών⁹ . Οι αρχές προληπτικής εποπτείας πρέπει, όταν κρίνεται αναγκαίο, να ζητούν πληροφορίες από τις αρμόδιες εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας για σκοπούς αξιολόγησης του κριτηρίου καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ορίζεται στο άρθρο 23 παράγραφος 1 στοιχείο ε) της οδηγίας αριθ. 2013/36/ΕΕ, σύμφωνα με την παράγραφο 14 των κοινών κατευθυντήριων γραμμών για την προληπτική αξιολόγηση της απόκτησης και αύξησης ειδικών συμμετοχών.¹⁰

⁹ Σύμφωνα με τις κοινές κατευθυντήριες γραμμές της Ευρωπαϊκής Αρχής Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA) και της ΕΑΤ σχετικά με την αξιολόγηση της καταλληλότητας των μελών του διοικητικού οργάνου και των προσώπων που κατέχουν καίριες θέσεις σύμφωνα με την οδηγία αριθ. 2013/36/ΕΕ και την οδηγία αριθ. 2014/65/ΕΕ (EBA/GL/2021/06) και με τις κοινές κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με την προληπτική αξιολόγηση της απόκτησης και της αύξησης ειδικών συμμετοχών στον χρηματοοικονομικό τομέα (JC/GL/2016/01).

¹⁰ Κοινές κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με την προληπτική αξιολόγηση της απόκτησης και της αύξησης ειδικών συμμετοχών στον χρηματοοικονομικό τομέα (JC/GL/2016/01).

Επιπλέον, σε περιπτώσεις όπου αυξάνεται ο κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέεται με το ίδρυμα ή τον αιτούντα, η αρχή προληπτικής εποπτείας πρέπει επίσης, κατά περίπτωση, να ζητεί πληροφορίες από τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών για την ενημέρωση της αξιολόγησης σχετικά με την αίτηση για προτεινόμενη απόκτηση ή αύξηση ειδικών συμμετοχών. Αυτό είναι ιδιαίτερα σημαντικό σε περιπτώσεις που υπάρχουν εύλογες υπόνοιες ότι έχει διαπραχθεί ή διαπράττεται ή επιχειρήθηκε να διαπραχθεί ή υπάρχει αυξημένος κίνδυνος νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε σχέση με το εν λόγω ίδρυμα ή αιτούντα και ιδίως σε καταστάσεις κατά τις οποίες οι διαθέσιμες πληροφορίες γεννούν υπόνοιες σε σχέση με τη νομιμότητα προέλευσης των κεφαλαίων.

Στο πλαίσιο του αιτήματος λήψης πληροφοριών, η αρχή προληπτικής εποπτείας που υποβάλλει το αίτημα, πρέπει να παρέχει όλες τις σχετικές πληροφορίες που παρέχονται ή σχετίζονται με την κοινοποίηση σύμφωνα με το άρθρο 22 παράγραφος 1 της οδηγίας αριθ. 2013/36/ΕΕ. Στο αίτημα, πρέπει να προσδιορίζονται σαφώς τα νομικά και φυσικά πρόσωπα, ώστε να διασφαλίζεται ότι παρέχονται τα δεδομένα για το σωστό πρόσωπο.

Όταν η αρχή προληπτικής εποπτείας αποφασίζει να αντιταχθεί στην προτεινόμενη απόκτηση με βάση το αποτέλεσμα της αξιολόγησης του κριτηρίου καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες /χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που προβλέπεται στο άρθρο 23 παράγραφος 1 στοιχείο ε) της οδηγίας αριθ. 2013/36/ΕΕ, πρέπει να κοινοποιεί τη σχετική απόφαση ή μέρη της απόφασης στην αρμόδια εποπτική αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και στη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών.

Εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Οι εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας πρέπει, κατόπιν αιτήματος των εποπτικών αρχών, να συνεργάζονται και να παρέχουν την αξιολόγησή τους για τον αιτούντα από πλευράς καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, προκειμένου να αξιολογούν την προτεινόμενη απόκτηση ή αύξηση ειδικών συμμετοχών. Κατά περίπτωση, οι εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας πρέπει επίσης να ζητούν πληροφορίες από τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών στο πλαίσιο της αξιολόγησής τους, εκτός εάν οι πληροφορίες αυτές είναι ήδη διαθέσιμες στην αρχή προληπτικής εποπτείας ή έχουν ζητηθεί από τη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών από μέρους της αρχής προληπτικής εποπτείας.

Οι εποπτικές αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας πρέπει, με δική τους πρωτοβουλία, να μοιράζονται με τις αρχές προληπτικής εποπτείας τις πληροφορίες που θεωρούνται σημαντικές για την αξιολόγηση των προτεινόμενων αποκτήσεων ή αυξήσεων ειδικών συμμετοχών, όταν αποκτούν νέα στοιχεία σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότηση της τρομοκρατίας των ιδρυμάτων, τους μετόχους τους ή τα μέλη του διοικητικού οργάνου τους και τα πρόσωπα που κατέχουν καίρια θέση.

Οι πληροφορίες που ζητούνται στο πλαίσιο προτεινόμενων αποκτήσεων ή αυξήσεων ειδικών συμμετοχών πρέπει να παρέχονται χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, δεδομένου του σύντομου χρονικού πλαισίου που προβλέπει ο νόμος για την αξιολόγηση της εν λόγω αίτησης από την αρχή προληπτικής εποπτείας.