6.2 Määräosuuksien ehdotettujen hankintojen tai lisäysten arviointi

Arvioidessaan ehdotettua määräosuuksien hankintaa tai lisäämistä direktiivin 2013/36/EU 22 ja 23 artiklan mukaisesti vakavaraisuusvalvojien olisi tarvittaessa tehtävä yhteistyötä ja vaihdettava tietoja asiaankuuluvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojien kanssa arviointiaan varten erityisesti arvioitaessa perusteltuja syitä epäillä hankkijaehdokkaaseen liittyvää tai ehdotetusta määräosuuksien hankinnasta tai lisäämisestä aiheutuvaa rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskiä⁹ . Vakavaraisuusvalvojien olisi tarvittaessa pyydettävä tietoja asianomaiselta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojalta direktiivin 2013/36/EU 23 artiklan 1 kohdan e alakohdassa vahvistetun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevan kriteerin arvioimiseksi määräosuuksien hankintaan ja lisäämiseen sovellettavaa toiminnan vakauden arviointia koskevien yhteisten ohjeiden¹⁰ 14 kohdan mukaisesti.

⁹ ESMAn ja EPV:n johdon jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden sopivuuden arviointia varten direktiivin 2013/36/EU ja direktiivin 2014/65/EU mukaisesti antamien yhteisten ohjeiden (EBA/GL/2021/06) sekä määräosuuksien hankintaan ja lisäämiseen pankki-, vakuutus- ja arvopaperialalla sovellettavaa toiminnan vakauden arviointia koskevien yhteisten ohjeiden (JC/GL/2016/01) mukaisesti.

¹⁰ Määräosuuksien hankintaan ja lisäämiseen pankki-, vakuutus- ja arvopaperialalla sovellettavaa toiminnan vakauden arviointia koskevat yhteiset ohjeet (JC/GL/2016/01).

Lisäksi tilanteissa, joissa laitokseen tai hakijaan liittyvä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riski on erityisen suuri, vakavaraisuusvalvojan olisi tarvittaessa myös pyydettävä rahanpesun selvittelykeskuksilta tietoja, joiden perusteella ne voivat arvioida ehdotettua määräosuuksien hankintaa tai lisäämistä koskevaa hakemusta. Tämä on erityisen tärkeää tapauksissa, joissa on perusteltu syy epäillä, että syyllistytään tai pyritään tai on syyllistytty tai pyritty rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen tai että niiden riski on erityisen suuri laitoksen tai hakijan osalta, ja erityisesti tilanteissa, joissa käytettävissä olevat tiedot antavat aihetta epäillä varojen alkuperän laillisuutta.

Pyynnön esittävän vakavaraisuusvalvojan olisi tietoja pyytäessään toimitettava kaikki asiaankuuluvat tiedot, jotka on toimitettu ilmoituksen mukana tai liittyvät siihen direktiivin 2013/36/EU 22 artiklan 1 kohdan mukaisesti. Pyynnössä oikeushenkilöt ja luonnolliset henkilöt olisi yksilöitävä selkeästi, jotta voidaan varmistaa, että annetaan oikeaa henkilöä koskevat tiedot.

Jos vakavaraisuusvalvoja päättää vastustaa ehdotettua hankintaa direktiivin 2013/36/EU 23 artiklan 1 kohdan e alakohdassa vahvistetun rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevan kriteerin arvioinnin tulosten perusteella, vakavaraisuusvalvojan olisi jaettava päätös tai päätöksen osat asiaankuuluvalle rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojalle ja rahanpesun selvittelykeskukselle.

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojat

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojien olisi vakavaraisuusvalvojien pyynnöstä tehtävä yhteistyötä ja annettava hakijalle arvio rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen näkökulmasta, jotta voidaan arvioida ehdotettua määräosuuksien hankintaa tai lisäämistä. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojan olisi tarvittaessa myös pyydettävä tietoja rahanpesun selvittelykeskukselta osana arviointiaan, paitsi jos tällaiset tiedot ovat jo vakavaraisuusvalvojan saatavilla tai jos vakavaraisuusvalvoja on pyytänyt niitä rahanpesun selvittelykeskukselta.

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen valvojien olisi omasta aloitteestaan jaettava vakavaraisuusvalvojien kanssa tiedot, jotka katsotaan merkityksellisiksi arvioitaessa ehdotettuja määräosuuksien hankintoja tai lisäämisiä, jos ne ovat tietoisia laitosten, niiden osakkeenomistajien tai johdon jäsenten ja keskeisistä toiminnoista vastaavien henkilöiden rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvistä uusista seikoista.

Ehdotettujen määräosuuksien hankintojen tai lisäysten yhteydessä pyydetyt tiedot olisi toimitettava ilman aiheetonta viivytystä, kun otetaan huomioon vakavaraisuusvalvojan suorittamalle tällaisen soveltamisen arvioinnille asetettu lyhyt lakisääteinen määräaika.