6.2 Bedömning av tilltänkta förvärv eller ökningar av kvalificerade innehav

Vid bedömningen av det tilltänkta förvärvet eller ökningen av kvalificerade innehav enligt artiklarna 22 och 23 i direktiv 2013/36/EU bör de finansiella tillsynsmyndigheterna, när det anses nödvändigt, samarbeta och utbyta information med relevanta tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i syfte att bedöma om det finns rimliga skäl att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism i samband med den tilltänkta förvärvaren eller riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism efter det tilltänkta förvärvet eller ökningen av kvalificerade innehav⁹ . De finansiella tillsynsmyndigheterna bör, när det anses nödvändigt, begära information från den relevanta tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i syfte att bedöma det kriterium för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som fastställs i artikel 23.1 e i direktiv 2013/36/EU i enlighet med punkt 14 i de gemensamma riktlinjerna för bedömning av förvärv och ökningar av kvalificerade innehav.¹⁰

⁹ I linje med Esmas och EBA:s gemensamma riktlinjer för bedömning av lämpligheten hos medlemmar i ledningsorganet och nyckelfunktionsinnehavare enligt direktiv 2013/36/EU och direktiv 2014/65/EU (EBA/GL/2021/06) och de gemensamma riktlinjerna för bedömning av förvärv och ökningar av kvalificerade innehav inom bank-, försäkrings- och värdepapperssektorn (JC/GL/2016/01).

¹⁰ Gemensamma riktlinjer för bedömning av förvärv och ökningar av kvalificerade innehav i den finansiella sektorn (JC/GL/2016/01)

I situationer där risken för penningtvätt och finansiering av terrorism som är förknippad med institutet eller sökanden ökar bör dessutom tillsynsmyndigheten, när det är lämpligt, begära information från finansunderrättelseenheter som underlag för sin bedömning av en ansökan om ett föreslaget förvärv eller ökning av kvalificerade innehav. Detta är särskilt relevant i fall där det finns rimliga skäl att misstänka att penningtvätt eller finansiering av terrorism har ägt rum, håller på att begås eller försöker begås eller att det finns en ökad risk för detta i samband med institutet eller sökanden, särskilt i situationer där tillgänglig information ger anledning till att ifrågasätta om medlens ursprung är legitimt.

När den finansiella tillsynsmyndighet som gör begäran begär information bör den lämna all relevant information som lämnats tillsammans med eller med anknytning till anmälan i enlighet med artikel 22.1 i direktiv 2013/36/EU. I begäran bör juridiska och fysiska personer identifieras på ett tydligt sätt för att säkerställa att uppgifter för rätt person tillhandahålls.

Om en finansiell tillsynsmyndighet beslutar att motsätta sig det föreslagna förvärvet på grundval av resultatet av bedömningen av kriteriet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism enligt artikel 23.1 e i direktiv 2013/36/EU, bör den finansiella tillsynsmyndigheten dela det eller de relevanta delarna av beslutet med den relevanta tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och med finansunderrättelseenheten.

Tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism

Tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör, på begäran av finansiella tillsynsmyndigheter, samarbeta och lämna sin bedömning av sökanden baserat på bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism för att bedöma det föreslagna förvärvet eller ökningen av kvalificerade innehav. När så är lämpligt bör tillsynsmyndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism även begära in information från finansunderrättelseenheten som en del av sin bedömning, såvida inte sådan information redan finns tillgänglig för den finansiella tillsynsmyndigheten eller har begärts från finansunderrättelseenheten av den finansiella tillsynsmyndigheten.

Tillsynsmyndigheter för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör på eget initiativ dela information med finansiella tillsynsmyndigheter som anses vara relevant för bedömningen av föreslagna förvärv eller ökningar av kvalificerade innehav om de känner till nya fakta som rör penningtvätt och finansiering av terrorism hos institut, deras aktieägare eller medlemmar av ledningsorganet och ledande befattningshavare.

Information som begärs in i samband med föreslagna förvärv eller ökningar av kvalificerade innehav bör tillhandahållas utan onödigt dröjsmål med tanke på den korta rättsliga tidsramen för den finansiella tillsynsmyndighetens bedömning av en sådan tillämpning.