6.2 Beoordeling van voorgenomen verwervingen of vergrotingen van gekwalificeerde deelnemingen

Bij het beoordelen van de voorgenomen verwerving of vergroting van gekwalificeerde deelnemingen overeenkomstig de artikelen 22 en 23 van Richtlijn 2013/36/EU dienen prudentiële toezichthouders, wanneer dat noodzakelijk wordt geacht, ten behoeve van hun beoordeling samen te werken en informatie uit te wisselen met de desbetreffende AML/CFT-toezichthouder, met name met betrekking tot de beoordeling of er goede redenen zijn om te vermoeden dat er sprake is van ML/TF in verband met de voorgenomen verwerver of ML/TF-risico’s als gevolg van de verwerving of vergroting van gekwalificeerde deelnemingen⁹ . Prudentiële toezichthouders dienen, wanneer dat noodzakelijk wordt geacht, informatie op te vragen bij de desbetreffende AML/CFT-toezichthouder ten behoeve van de beoordeling van het AML/CFT-criterium dat is vastgelegd in artikel 23, lid 1, onder e), van Richtlijn 2013/36/EU, overeenkomstig hoofdstuk 14 van de Gemeenschappelijke richtsnoeren inzake de prudentiële beoordeling van verwervingen en vergrotingen van gekwalificeerde deelnemingen in de financiële sector.¹⁰

⁹ In overeenstemming met de Gemeenschappelijke ESMA- en EBA-richtsnoeren voor het beoordelen van de geschiktheid van leden van het leidinggevend orgaan en medewerkers met een sleutelfunctie uit hoofde van Richtlijn 2013/36/EU en Richtlijn 2014/65/EU (EBA/GL/2021/06) en met de Gemeenschappelijke richtsnoeren inzake de prudentiële beoordeling van verwervingen en vergrotingen van gekwalificeerde deelnemingen in de financiële sector (JC/GL/2016/01).

¹⁰ Gemeenschappelijke richtsnoeren inzake de prudentiële beoordeling van verwervingen en vergrotingen van gekwalificeerde deelnemingen in de financiële sector (JC/GL/2016/01).

Bovendien dient de prudentiële toezichthouder, in situaties van verhoogd ML/TF-risico van de instelling of de aanvrager, waar passend, ook informatie op te vragen bij financiële-inlichtingeneenheden ten behoeve van hun beoordeling van een aanvraag voor een voorgenomen verwerving of vergroting van een gekwalificeerde deelneming. Dit is met name relevant wanneer er goede redenen zijn om te vermoeden dat er sprake is of is geweest van witwassen of terrorismefinanciering of daar een poging toe is of wordt gedaan, of wanneer hierop een verhoogd risico is in verband met de instelling of aanvrager, en in het bijzonder in situaties waarin beschikbare informatie aanleiding geeft tot verdenkingen ten aanzien van de rechtmatigheid van de bron van de financiële middelen.

De prudentiële toezichthouder dient bij het opvragen van informatie alle relevante informatie die is verstrekt bij of verband houdt met de kennisgeving als bedoeld in artikel 22, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU te verschaffen. In het verzoek dienen rechtspersonen en natuurlijke personen op duidelijke wijze te worden geïdentificeerd om te waarborgen dat gegevens voor de juiste persoon worden verstrekt.

Wanneer een prudentiële toezichthouder op basis van de uitkomst van de beoordeling van het AML/CFT-criterium dat is vastgelegd in artikel 23, lid 1, onder e) van Richtlijn 2013/36/EU, besluit zich te verzetten tegen de voorgenomen verwerving, dient hij het desbetreffende besluit of delen daarvan met de relevante AML/CFT-toezichthouder en met de financiële-inlichtingeneenheid te delen.

AML/CFT-toezichthouders

AML/CFT-toezichthouders dienen op verzoek van prudentiële toezichthouders met hen samen te werken, en hun beoordeling van de aanvrager vanuit een AML/CFT-invalshoek te maken, teneinde de voorgenomen verwerving of vergroting van een gekwalificeerde deelneming te beoordelen. Waar passend dienen AML/CFT-toezichthouders, als onderdeel van hun beoordeling, ook informatie op te vragen bij de financiële-inlichtingeneenheid, tenzij die informatie al beschikbaar is voor de prudentiële toezichthouder of al door de prudentiële toezichthouder is opgevraagd bij de financiële-inlichtingeneenheid.

AML/CFT-toezichthouders dienen op eigen initiatief informatie die zij relevant achten voor de beoordeling van voorgenomen verwervingen of vergrotingen van gekwalificeerde deelnemingen met prudentiële toezichthouders te delen, wanneer hun nieuwe feiten ter kennis zijn gekomen met betrekking tot ML/TF van instellingen, hun aandeelhouders, de leden van hun leidinggevend orgaan of medewerkers met een sleutelfunctie.

Informatie waarom wordt gevraagd in het kader van een voorgenomen verwerving of vergroting van een gekwalificeerde deelneming, dient zonder onnodige vertraging te worden verstrekt met het oog op de korte wettelijke termijn voor de beoordeling van een dergelijke aanvraag door de prudentiële toezichthouder.