6.2 A szándékolt részesedésszerzések vagy a befolyásoló részesedések növelésének értékelése

A szándékolt részesedésszerzések vagy a befolyásoló részesedések növelésének a 2013/36/EU irányelv 22. és 23. cikkei szerint történő értékelése során a prudenciális felügyeleti hatóságoknak szükség esetén együtt kell működniük és információkat kell cserélniük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságokkal az értékelés érdekében, különösen annak megállapításában, hogy megalapozott-e a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás gyanúja a részesedést szerezni kívánó személy vagy a pénzmosással és a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos kockázatok vonatkozásában a szándékolt részesedésszerzés vagy a befolyásoló részesedések növelése esetén⁹ . A prudenciális felügyeleti hatóságoknak szükség esetén információkat kell kérniük a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságtól a 2013/36/EU irányelv 23. cikke (1) bekezdésének (e) pontjában meghatározott pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kritérium értékeléséhez, a részesedésszerzések és a befolyásoló részesedések növelésének prudenciális ér tékelésére vonatkozó közös irányelvek 14. bekezdése szerint.¹⁰

⁹ ESMA és EBH közös iránymutatások a vezető testületi tagok és a kulc sfontosságú feladatot ellátó személyek alkalmasságának értékelésére vonatkozóan a 2013/36/EU irányelv és a 2014/65/EU irányelv szerint (EBA/GL/2021/06), valamint a banki, a biztosítási és az értékpapír ágazatban történő részesedésszerzések és a befolyásoló részesedések növelésének prudenciális értékelésére vonatkozó közös irányelvek szerint (JC/GL/2016/01).

¹⁰ A banki, a biztosítási és az értékpapír ágazatban történő részesedésszerzések és a befolyásoló részesedések növelésének prudenciális értékelésére vona tkozó közös iránymutatás (JC/GL/2016/01).

Ezenkívül olyan esetekben, amikor megnövekedik az intézménnyel vagy a kérelmezővel kapcsolatos pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat, a prudenciális felügyeleti hatóságnak szükség sz erint információkat kell kérnie a pénzügyi információs egységektől, melyekkel alátámasztható a szándékolt befolyásszerzésre vagy a befolyásoló részesedések növelésére vonatkozó kérelem értékelése. Ez kiemelten fontos olyan esetekben, amikor alapos okkal fe ltételezhető, hogy pénzmosást vagy terrorizmusfinanszírozást követtek vagy követnek el, vagy erre tettek vagy tesznek kísérletet, vagy az intézménnyel vagy a kérelmezővel kapcsolatban fennáll ennek fokozott kockázata, és különösen azokban az esetekben, amikor a rendelkezésre álló információk alapján megkérdőjelezhető a források törvényes eredete.

Információ kérésekor a kérelmező prudenciális felügyeleti hatóság a 2013/36/EU irányelv 22. cikkének (1) bekezdésében meghatározott értesítéssel együtt vagy azzal kapcsolatban megadott minden lényeges információt átad. A kérelemben a jogi és a természetes személyeket egyértelműen azonosítani kell, hogy biztosan a megfelelő személy adatai kerüljenek átadásra.

Amikor a prudenciális felügyeleti hatóság úgy határoz, ho gy a 2013/36/EU irányelv 23. cikke (1) bekezdésének (e) pontjában meghatározott pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kritériumok értékelésének eredménye alapján ellenzi a szándékolt befolyásszerzést, a prudenciális felügyeleti hatóság közli ezt a döntést vagy annak bizonyos részeit a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatósággal és a pénzügyi információs egységgel.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok a prudenciális felügyeleti hatóságok kérésére együttműködnek és átadják a kérelmezőről a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás szempontjából készített értékelést a szándékolt részesedésszerzés vagy a befolyásoló részesedés növelésének értékeléséhez. Szükség esetén a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóság is információkat kér a pénzügyi információs egységtől az értékelés részeként, kivéve, ha az információk már rendelkezés ére állnak a prudenciális felügyeleti hatóságnak, vagy a prudenciális felügyeleti hatóság már kikérte azokat a pénzügyi információs egységtől.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok a saját kezdeményezésükből átadják a prudenciális felügyeleti hatóságoknak azokat az információkat, amelyeket fontosnak tartanak a szándékolt befolyásszerzések vagy a befolyásoló részesedések növelésének értékeléséhez, ha új, pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos tények j utnak a tudomásukra az intézményekről, a részvényesekről vagy a vezető testületi tagokról és a kulcsfontosságú feladatot ellátó személyekről.

A szándékolt befolyásszerzések vagy a befolyásoló részesedések növelésének vonatkozásában kért információkat indokolatlan késedelem nélkül át kell adni, tekintettel arra, hogy az ilyen kérelmeknek a prudenciális felügyeleti hatóság által történő ellenőrzésére rövid idő áll rendelkezésre.