6.2 Vurdering af foreslåede erhvervelser eller forøgelser af kvalificerede kapitalandele

Ved vurderingen af den påtænkte erhvervelse eller forøgelse af kvalificerede kapitalandele i henhold til artikel 22 og 23 i direktiv 2013/36/EU bør tilsynsmyndigheder, når det anses for nødvendigt, samarbejde og udveksle oplysninger med de relevante AML/CFT-tilsynsmyndigheder med henblik på deres vurdering, navnlig med hensyn til vurderingen af de rimelige grunde til mistanke om ML/TF i forbindelse med den påtænkte erhverver eller ML/TF-risiko som følge af den påtænkte erhvervelse eller forøgelse af kvalificerede kapitalandele⁹ . Tilsynsmyndigheder bør, hvis det skønnes nødvendigt, anmode om oplysninger fra den relevante AML/CFT-tilsynsmyndighed med henblik på at vurdere AML/CFT-kriteriet i artikel 23, stk. 1, litra e), i direktiv 2013/36/EU i overensstemmelse med punkt 14 i de fælles retningslinjer vedrørende tilsynsmæssig vurdering af erhvervelser og forøgelser af kvalificerede kapitalandele.¹⁰

⁹ I overensstemmelse med ESMA's og EBA's fælles retningslinjer vedrørende egnethedsvurdering af medlemmer af ledelsesorganet og personer med nøglefunktioner i henhold til direktiv 2013/36/EU og direktiv 2014/65/EU (EBA/GL/2021/06) og de fælles retningslinjer vedrørende tilsynsmæssig vurdering af erhvervelser og forøgelser af kvalificerede kapitalandele i bank-, forsikrings- og værdipapirsektoren (JC/GL/2016/01).

¹⁰ Fælles retningslinjer vedrørende tilsynsmæssig vurdering af erhvervelser og forøgelser af kvalificerede kapitalandele i den finansielle sektor (JC/GL/2016/01).

I situationer, hvor der er forøget ML/TF-risiko forbundet med instituttet eller ansøgeren, bør tilsynsmyndigheden også, hvor det er relevant, indhente oplysninger fra finansielle efterretningsenheder, der skal indgå i deres vurdering af en ansøgning om en påtænkt erhvervelse eller forøgelse af kvalificerede andele. Det er især relevant i tilfælde, hvor der er rimelig grund til at formode, at der begås eller er begået hvidvask eller terrorfinansiering eller forsøg derpå, eller at der er øget risiko herfor i forbindelse med instituttet eller ansøgeren, navnlig i situationer, hvor de tilgængelige oplysninger giver anledning til mistanke om legitimiteten af midlernes oprindelse.

Den anmodende tilsynsmyndighed bør ved anmodning om oplysninger medsende alle de relevante oplysninger, der er givet i forbindelse med meddelelsen, jf. artikel 22, stk. 1, i direktiv 2013/36/EU. I anmodningen bør juridiske og fysiske personer identificeres på en klar måde for at sikre, at der gives oplysninger om den korrekte person.

Hvis en tilsynsmyndighed beslutter at modsætte sig den påtænkte erhvervelse på grundlag af resultatet af vurderingen af AML/CFT-kriteriet i artikel 23, stk. 1, litra e), i direktiv 2013/36/EU, bør tilsynsmyndigheden dele den eller de relevante dele af afgørelsen med den relevante AML/CFT-tilsynsmyndighed og den finansielle efterretningsenhed.

AML/CFT-tilsynsmyndigheder

AML/CFT-tilsynsmyndigheder bør efter anmodning fra tilsynsmyndigheder samarbejde og fremlægge deres vurdering af ansøgeren ud fra et AML/CFT-perspektiv med henblik på at vurdere den påtænkte erhvervelse eller forøgelse af kvalificerede kapitalandele. Hvor det er relevant, bør AML/CFT-tilsynsmyndigheden tillige søge oplysninger fra den finansielle efterretningsenhed som led i sin vurdering, medmindre tilsynsmyndigheden allerede har adgang til sådanne oplysninger eller har anmodet den finansielle efterretningsenhed om dem.

AML/CFT-tilsynsmyndigheder bør på eget initiativ dele oplysninger med tilsynsmyndigheder, som anses for at være relevante for vurderingen af påtænkte erhvervelser eller forøgelser af kvalificerede kapitalandele, hvis de er bekendt med nye forhold vedrørende ML/TF i institutter, deres aktionærer eller deres medlemmer af ledelsesorganet og personer med nøglefunktioner.

De oplysninger, der anmodes om i forbindelse med påtænkte erhvervelser eller forøgelser af kvalificerede kapitalandele, bør gives hurtigst muligt i betragtning af den korte retlige tidsramme for tilsynsmyndighedens vurdering af en sådan ansøgning.