+Κατευθυντήριες γραμμές (EBA/GL/2022/05)
---+1. Συμμόρφωση και υποχρεώσεις υποβολής στοιχείων
------+Καθεστώς των κατευθυντήριων γραμμών
---------+1. Το παρόν έγγραφο περιέχει κατευθυντήριες γραμμές οι οποίες εκδίδονται βάσει του άρθρου 16 του …
---------+2. Οι κατευθυντήριες γραμμές παρουσιάζουν την άποψη της ΕΑΤ σχετικά με τις ενδεδειγμένες εποπτικές …
------+Απαιτήσεις υποβολής στοιχείων και αναφορών
---------+3. Σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, οι αρμόδιες αρχές …
---------+4. Οι γνωστοποιήσεις δημοσιεύονται στον διαδικτυακό τόπο της ΕΑΤ, σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος …
---+2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
------+Αντικείμενο και πεδίο εφαρμογής
---------+5. Οι εν λόγω κατευθυντήριες γραμμές προσδιορίζουν τον ρόλο, τα καθήκοντα και τις αρμοδιότητες του …
---------+6. Οι εν λόγω κατευθυντήριες γραμμές εφαρμόζονται σε πιστωτικά ιδρύματα και χρηματοπιστωτικούς …
---------+7. Οι όροι «διοικητικό όργανο κατά την άσκηση της εκτελεστικής του αρμοδιότητας» και «διοικητικό …
------+Αποδέκτες
---------+8. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές απευθύνονται στις αρμόδιες αρχές, όπως ορίζονται στο άρθρο 4 …
------+Ορισμοί
---------+9. Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά, οι όροι που χρησιμοποιούνται και ορίζονται στην οδηγία (ΕΕ) …
---+3. Εφαρμογή
------+Ημερομηνία εφαρμογής
---------+10. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές ισχύουν από την 1η Δεκεμβρίου 2022.
---+4. Κατευθυντήριες γραμμές
------+4.1 Ο ρόλος και οι αρμοδιότητες του διοικητικού οργάνου στο πλαίσιο της ΚΞΧ/ΧΤ και του ανώτερου διοικητικού στελέχους που είναι αρμόδιο για την ΚΞΧ/ΧΤ
---------+11. Το διοικητικό όργανο πρέπει να είναι υπεύθυνο για την έγκριση της συνολικής στρατηγικής του …
---------+12. Το διοικητικό όργανο κατά την άσκηση της εποπτικής του αρμοδιότητας πρέπει να είναι υπεύθυνο …
---------+13. Εκτός από τις διατάξεις που ορίζονται στις κατευθυντήριες γραμμές των ΕΕΑ για την εσωτερική …
---------+14. Το διοικητικό όργανο κατά την άσκηση της εποπτικής του αρμοδιότητας πρέπει να διασφαλίζει ότι …
---------+15. Το διοικητικό όργανο κατά την άσκηση της εποπτικής του αρμοδιότητας πρέπει να έχει πρόσβαση και …
---------+16. Όσον αφορά τις εσωτερικές πολιτικές, τους ελέγχους και τις διαδικασίες που αναφέρονται στο …
---------+17. Το μέλος του διοικητικού οργάνου που προσδιορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 46 παράγραφος 4 της …
---------+18. Το μέλος του διοικητικού οργάνου που αναφέρεται στο άρθρο 46 παράγραφος 4 της οδηγίας (ΕΕ) …
---------+19. Όπου δεν υπάρχει διοικητικό όργανο, το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει …
---------+20. Το ανώτερο διοικητικό στέλεχος που αναφέρεται στην παράγραφο 19 πρέπει να διαθέτει επαρκείς …
---------+21. Με την επιφύλαξη της συνολικής και συλλογικής ευθύνης του διοικητικού οργάνου, κατά τον …
---------+22. Το μέλος του διοικητικού οργάνου, ή το ανώτερο διευθυντικό στέλεχος όπου έχει οριστεί, αρμόδιο …
---------+23. Το μέλος του διοικητικού οργάνου ή το ανώτερο διοικητικό στέλεχος, εφόσον έχει οριστεί, αρμόδιο …
------+4.2 Ο ρόλος και οι αρμοδιότητες του υπευθύνου συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ
---------+24. Κατά τη λήψη απόφασης σχετικά με τον διορισμό του υπευθύνου συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ …
---------+25. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να διορίζεται σε επίπεδο διοίκησης. Πρέπει να …
---------+26. Όταν ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ διορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 4 της …
---------+27. Όταν τα καθήκοντα του υπευθύνου συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρόκειται να ανατεθούν σε κάποιον …
---------+28. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να τίθεται στη διάθεση της αρμόδιας αρχής και …
---------+29. Αναλόγως του κινδύνου ΞΧ/ΧΤ στον οποίο εκτίθεται το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός …
---------+30. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να είναι σε θέση να κατανέμει …
---------+31. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να αποτελεί μέρος της δεύτερης γραμμής άμυνας …
---------+32. Ένα πιστωτικό ίδρυμα ή χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να διορίζει ξεχωριστό υπεύθυνο …
---------+33. Όταν το διοικητικό όργανο αποφασίζει να μην διορίσει ξεχωριστό υπεύθυνο συμμόρφωσης σε θέματα …
---------+34. Όταν δεν διορίζεται ξεχωριστός υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ, το πιστωτικό ίδρυμα ή ο …
---------+35. Όταν ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ ενεργεί για δύο ή περισσότερες οντότητες εντός …
---------+36. Όσον αφορά τον έλεγχο της ασφάλειας («screening») των απασχολούμενων που αναφέρεται στο άρθρο 8 …
---------+37. Τα πιστωτικά ιδρύματα ή οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί πρέπει να διασφαλίζουν ότι το τμήμα …
---------+38. Ο ρόλος και οι αρμοδιότητες του υπευθύνου συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να καθορίζονται …
---------+39. Όσον αφορά τον προσδιορισμό και την αξιολόγηση του κινδύνου που αναφέρεται στο άρθρο 8 …
---------+40. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να υποβάλει αναφορές σχετικά με τα αποτελέσματα …
---------+41. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να διασφαλίζει ότι θεσπίζονται …
---------+42. Οι πολιτικές, οι έλεγχοι και οι διαδικασίες που αναφέρονται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 της …
---------+43. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να γνωμοδοτεί πριν από τη λήψη τελικής απόφασης …
---------+44. Ως δεύτερη γραμμή άμυνας, ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να είναι υπεύθυνος …
---------+45. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να διασφαλίζει ότι το πλαίσιο για την ΚΞΧ/ΧΤ …
---------+46. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να συνιστά στο διοικητικό όργανο τη λήψη …
---------+47. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να παρέχει στο διοικητικό όργανο συμβουλές …
---------+48. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να θέτει υπόψη του μέλους του διοικητικού …
---------+49. Το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να είναι έτοιμοι να κοινοποιήσουν …
---------+50. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να συντάσσει αναφορά …
---------+51. Όσον αφορά την υποχρέωση του υπευθύνου συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ, σύμφωνα με το άρθρο 33 …
---------+52. Όταν ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ διαβιβάζει πληροφορίες στη ΜΧΠ σύμφωνα με το …
---------+53. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να διασφαλίζει ότι οι …
---------+54. Τα πιστωτικά ιδρύματα ή οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί πρέπει να εφιστούν την προσοχή των …
---------+55. Σύμφωνα με την υποχρέωση που απορρέει από το άρθρο 46 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 …
---------+56. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να επιβλέπει την προετοιμασία και την εφαρμογή …
---------+57. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να διασφαλίζει ότι το σύνολο του προσωπικού …
---------+58. Εκτός από τη γενική εκπαίδευση, για τους σκοπούς του άρθρου 46 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) …
---------+59. Το περιεχόμενο των ειδικών προγραμμάτων κατάρτισης που παρέχονται σε άτομα με διαφορετικά …
---------+60. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να καθορίζει δείκτες αξιολόγησης για τον έλεγχο …
---------+61. Όταν το πιστωτικό ή χρηματοπιστωτικό ίδρυμα υιοθετεί πρόγραμμα κατάρτισης και ενημέρωσης που …
---------+62. Όταν ορισμένες δραστηριότητες κατάρτισης ανατίθενται εξωτερικά σε πάροχο υπηρεσιών, ο υπεύθυνος …
---------+63. Τόσο το τμήμα κανονιστικής συμμόρφωσης όσο και το ανεξάρτητο τμήμα συμμόρφωσης ΚΞΧ/ΧΤ θα πρέπει …
---------+64. Όταν το τμήμα συμμόρφωσης ΚΞΧ/ΧΤ διαφέρει από το γενικό τμήμα κανονιστικής συμμόρφωσης, εκτός …
---------+65. Το τμήμα ανεξάρτητου ελέγχου που αναφέρεται στο άρθρο 8 παράγραφος 4 στοιχείο β) της οδηγίας …
---------+66. Το τμήμα διαχείρισης κινδύνου, στον βαθμό που το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός …
---------+67. Πρέπει να υπάρχει καλή συνεργασία για την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ του προϊσταμένου της …
---------+68. Εκτός από τις κατευθυντήριες γραμμές των ΕΕΑ σχετικά με την εξωτερική ανάθεση , κατά περίπτωση …
---------+69. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί πρέπει να ακολουθούν τη διαδικασία …
---------+70. Το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός που αναθέτει εξωτερικά καθήκοντα του …
---------+71. Εάν το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός δεν έχει δικά του στελέχη ή υπαλλήλους …
---------+72. Σε περιπτώσεις κατά τις οποίες το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός κάνει χρήση …
---------+73. Η εξωτερική ανάθεση καθηκόντων που σχετίζονται με την ΚΞΧ/ΧΤ σε παρόχους υπηρεσιών που είναι …
------+4.3 Οργάνωση του τμήματος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ σε επίπεδο ομίλου
---------+74. Το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να προσαρμόζει το πλαίσιο …
---------+75. Το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει να διασφαλίζει ότι η μητρική …
---------+76. Όταν το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός είναι η μητρική εταιρεία ενός ομίλου …
---------+77. Όταν η μητρική εταιρεία είναι πιστωτικό ίδρυμα ή χρηματοπιστωτικός οργανισμός και, ως εκ …
---------+78. Κατά την εφαρμογή πολιτικών και διαδικασιών σε επίπεδο ομίλου, όπως αναφέρεται στο άρθρο 45 της …
---------+79. Το μητρικό πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός πρέπει: α) να ορίζει ένα μέλος του …
---------+80. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ του ομίλου πρέπει να συνεργάζεται …
---------+81. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ του ομίλου πρέπει να έχει τουλάχιστον τα ακόλουθα …
---------+82. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ του ομίλου πρέπει να συντάσσει αναφορά δραστηριοτήτων …
---------+83. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ μιας θυγατρικής ή υποκαταστήματος πρέπει να διαθέτει …
---------+84. Ο όμιλος πρέπει να διασφαλίζει ότι οι πολιτικές και οι διαδικασίες που εφαρμόζουν οι οντότητες …
 English - European Union - Financial Industry -

Κατευθυντήριες γραμμές (EBA/GL/2022/05)

Κατευθυντήριες γραμμές (EBA/GL/2022/05)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Επισκόπηση

,
1. Συμμόρφωση και υποχρεώσεις υποβολής στοιχείων

1. Συμμόρφωση και υποχρεώσεις υποβολής στοιχείων
2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί

2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
3. Εφαρμογή

3. Εφαρμογή
4. Κατευθυντήριες γραμμές

4. Κατευθυντήριες γραμμές

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα

Συνδεδεμένα ζητήματα

Συνδέσεις
is related to Imported: Guidelines on the role of AML/CFT compliance officers (2022-11-21-259e5a005b-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/