5. Vurdering af de AML/CFT-krav, der er gældende for TCB'en

Når de kompetente myndigheder skal vurdere, om der foreligger rimelig grund til at formode, at TCB'en vil blive anvendt til at begå eller lette hvidvask af penge eller finansiering af terrorisme, bør de som minimum:

• a) tage hensyn til erklæringen/erklæringerne fra kompetente tredjelandsmyndighed(er) (jf. del I, afsnit 1, punkt (2), litra g), i disse retningslinjer) vedrørende et godt omdømme hos den ansøgende hovedvirksomhed, det mellemliggende og det øverste moderselskab, dets kontrollerende aktionærer, endelige reelle ejere og medlemmer af ledelsesorganet i dets ledelsesfunktion, navnlig: i) deres geografiske placering i lande, der af FATF betragtes som højrisiko- og ikkesamarbejdsvillige lande, eller som ikke har gennemført FATF's anbefalinger på dette område, og ii) deres involvering i hvidvask af penge, finansiering af terrorisme eller enhver anden økonomisk kriminalitet, uanset om de er blevet dømt
• b) vurdere, om TCB'ens foreslåede interne systemer og kontrolforanstaltninger samt de ressourcer, der er afsat til TCB'ens AML/CFT - compliancefunktion, er tilstrækkelige, og om de personer, der skal varetage TCB'ens overholdelse af AML/CFT-reglerne, besidder den nødvendige viden og de nødvendige færdigheder.

De kompetente myndigheder bør rådføre sig med den kompetente myndighed for bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i overensstemmelse med artikel 48, litra c), stk. 5, i CRD og derefter vurdere omfanget af den forventede tilsynsmæssige indvirkning af følgende:

• a) den viden og de færdigheder, som den person besidder, der er ansvarlig for, at TCB’en overholder AML/CFT- kravene i den medlemsstat, hvor ansøgningen om tilladelse er indgivet. Denne vurdering bør omfatte en vurdering af, om personen har tilstrækkelig viden om de lokale love og regler vedrørende bekæmpelse af hvidvask af penge og finansieri ng af terrorisme i de medlemsstater, hvor TCB'en skal etableres
• b) om vurderingen af risikoen for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme vedrørende den påtænkte TCB er plausibel i lyset af TCB’ens størrelse, forretningsmodel og målgruppe, og om den i tilstrækkelig grad tager højde for de iboende risikofaktorer i forbindelse med målgruppen, de tilbudte produkter og tjenester samt de anvendte distributionskanaler
• c) om de foranstaltninger og ressourcer, der er afsat til TCB'ens AML/CFT - compliancefunktion er tilstrækkelige i lyset af omfanget af de risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, der er identificeret i vurderingen af ML/TF -risici for TCB'en
• d) om de politikker og procedurer vedrørende bekæmpelse af hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, der indgår i TCB'ens interne systemer og kontrolforanstaltninger, er tilstrækkelige. Vurderingen bør desuden fokusere på, hvordan de foreslåede central e politikker og procedurer vil gøre det muligt for TCB'en at mindske de risici for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme, der blev identificeret i vurderingen af ML/TF -risici for TCB'en den dag, hvor TCB'en fik adgang til markedet.

Ved vurderingen af ovennævnte AML/CFT-relaterede politikker og procedurer bør de kompetente myndigheder anlægge et holistisk syn på vurderingen og anvende alle de oplysninger, der er indsendt i forbindelse med tilladelsen. Derfor bør de oplysninger, der indsendes til AML/CFT-vurderingen suppleres med andre oplysninger, herunder, men ikke begrænset til, forretningsplanen samt de indsendte oplysninger om den interne ledelse og risikostyring.

17