124. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επαληθεύουν και να εξετάζουν με επαρκή αποδεικτικά στοιχεία ότι …

Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να επαληθεύουν και να εξετάζουν με επαρκή αποδεικτικά στοιχεία ότι το τμήμα του κεφαλαίου που πρέπει να καταβληθεί πλήρως σύμφωνα με τα παραπάνω στοιχεία α) ή β) έχει πράγματι καταβληθεί πλήρως, είναι νόμιμης προέλευσης και έχει καταχωρηθεί στα αρχεία της επιχείρησης πριν από τη χορήγηση της άδειας λειτουργίας. Για να αξιολογήσουν τη νομιμότητα της πηγής των κεφαλαίων²⁴ , οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να εφαρμόζουν τα κριτήρια που ορίζονται στις παραγράφους 14.5 και 14.6 των κοινών κατευθυντήριων γραμμών των ΕΕΑ σχετικά με την προληπτική αξιολόγηση της προτεινόμενης απόκτησης ειδικών συμμετοχών²⁵ , όσον αφορά τη δραστηριότητα που δημιούργησε τα κεφάλαια και τα μέσα με τα οποία μεταφέρθηκαν, λαμβανομένου υπόψη του εάν ενδέχεται να προκαλέσουν αυξημένο κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας .

²⁴ «Πηγή των κεφαλαίων»: η προέλευση των κεφαλαίων που εμπλέκονται σε μια επιχειρηματική σχέση ή περιστασιακή συναλλαγή. Περιλαμβάνει τόσο τη δραστηριότητα που παρήγαγε τα κεφάλαια που χρησιμοποιήθηκαν στο πλαίσιο της επιχειρηματικής σχέσης, π.χ. τον μισθό του πελάτη και τα μέσα με τα οποία μεταφέρθηκαν τα κεφάλαια του πελάτη. Τα κεφάλαια θα μπορούσαν επίσης να προέρχονται από μια «πηγή πλούτου», που σημαίνει την προέλευση του συνολικού πλούτου του πελάτη, για παράδειγμα κληρονομιά ή αποταμίευση, βλ. παράγραφο 12, στοιχεία ιδ) και ιε) των κατευθυντήριων γραμμών της ΕΑΤ για τους παράγοντες κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, EBA/GL/2021/02 της 1ης Μαρτίου 2021, διατίθενται στη διεύθυνση https://www.eba.europa.eu/regulation -and-policy/anti-money-laundering-and-e-money/revised-guidelines-on-ml-tf-risk-factors

²⁵ JC/GL/2016/01 της 20ής Δεκεμβρίου 2016 σχετικά με την προληπτική αξιολόγηση της απόκτησης και της αύξησης ειδικών συμμετοχών στον χρηματοπιστωτικό τομέα, διατίθενται στη διεύθυνση: https://eba.europa.eu/regulation -and-policy/other-topics/joint-guidelines-for-the-prudential-assessment-of-acquisitions-of-qualifying-holdings

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/