124. Autoritățile competente trebuie să verifice și să examineze pe bază de probe corespunzătoare …

Autoritățile competente trebuie să verifice și să examineze pe bază de probe corespunzătoare dacă partea de capital vărsată integral în conformitate cu litera (a) sau (b) de mai sus este vărsată efectiv integral, dacă provine din surse legitime și dacă este înregistrată în evidențele întreprinderii înainte de acordarea autorizației. Pentru a evalua sursa legitimă a fondurilor²⁴ , autoritățile competente trebuie să aplice criteriile prevăzute la punctele 14.5 și 14.6 din Ghidul comun al AES privind evaluarea prudențială a achizițiilor și majorarea participațiilor calificate în sectorul financiar²⁵ , referitoare la activitatea care a generat fondurile și la mijloacele prin care acestea au fost transferate, analizând dacă acestea pot da naștere unui risc crescut de spălare a banilor și de finanțare a terorismului .

²⁴ „Sursa fondurilor” înseamnă originea fondurilor implicate într - o relație de afaceri sau o tranzacție ocazională. Aceasta include atât activitatea care a generat fondurile utilizate în relația de afaceri, de exemplu salariul clientului, cât și mijloacele prin care au fost transferate fondurile clientului. Fondurile ar putea proveni și dint r- o „sursă de patrimoniu”, care înseamnă originea întregului patrimoniu al clientului, de exemplu moșteniri sau economii, vezi punctul 12 literele (n) și (o) din Ghidul ABE privind factorii de risc de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, EBA/G L/2021/02 din

²⁵ JC/GL/2016/01 din 20 decembrie 2016 privind evaluarea prudențială a achizițiilor și majorarea participațiilor calificate în sectorul financiar, disponibil la adresa: https://eba.europa.eu/regulation -and-policy/other- topics/joint - guidelines-for-the-prudential-assessment-of-acquisitions-of-qualifying-holdings

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/