124. Ba cheart d’údaráis inniúla a fhíorú agus a athbhreithniú trí fhianaise leordhóthanach go …

Ba cheart d’údaráis inniúla a fhíorú agus a athbhreithniú trí fhianaise leordhóthanach go ndéantar an chuid den chaipiteal a íocadh ina iomláine de réir litreacha a) nó b) thuas a íoc go hiomlán, go bhfuil bunús dlisteanach leis agus go bhfuil sé curtha in áirithe i dtaifid an ghnóthais sula ndeonaítear an t-údarú. Foinse dhlisteanach na gcistí a mheas²⁴ , ba cheart d’údaráis inniúla na critéir atá leagtha amach i míreanna 14.5 agus 14.6 Comhthreoirlínte maidir le measúnú stuamachta ar éadáil bheartaithe sealúchas cáilitheach²⁵ , de chuid ÚMEnna a chur i bhfeidhm i ndáil leis an gníomhaíocht a ghin na cistí agus na modhanna trínar aistríodh iad, ag féachaint cibé an bhféadfadh nó nach bhféadfadh riosca méadaithe de sciúradh airgid nó maoiniú sceimhlitheoireachta a bheith mar thoradh orthu.

²⁴ Ciallaíonn ‘foinse na gcistí’ bunús na gcistí a bhfuil baint acu le caidreamh gnó nó idirbheart ócáideach. Áirítear leis an ngníomhaíocht a ghin na cistí a úsáideadh sa chaidreamh gnó, mar shampla tuarastal an chustaiméara, agus na bealaí trínar aistríodh cistí an chustaiméara. D’fhéadfadh na cistí teacht ó ‘fhoinse rachmais’, rud a chiallaíonn bunús shaibhreas iomlán an chustaiméara, mar shampla oidhreacht nó coigilteas, féach mír 12, litreacha (n) agus (o) de Threoirlínte Fachtóir Riosca ML/TF an ÚBE, EBA/GL/2021/02 an 1 Márta 2021, ar fáil ar https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/anti-money-laundering-and-e-money/revised-guidelines-on-ml-tf-risk-factors

²⁵ JC/GL/2016/01 an 20 Nollaig 2016 maidir le measúnú stuamachta na n-éadálacha agus méaduithe sealúchas cáilitheach san earnáil airgeadais, ar fáil ar: https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/other-topics/joint-guidelines-for-the-prudential-assessment-of-acquisitions-of-qualifying-holdings

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/