124. Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi todentaa ja arvioitava asianmukaisten todisteiden …

Toimivaltaisten viranomaisten pitäisi todentaa ja arvioitava asianmukaisten todisteiden nojalla, että edellä a tai b alakohdan mukaisesti kokonaan maksettu pääoman osuus on tosiasiallisesti maksettu kokonaan, että sen alkuperä on laillinen ja että se on kirjattu yrityksen rekisteriin ennen toimiluvan myöntämistä. Varojen laillisen alkuperän arvioimiseksi²⁴ toimivaltaisten viranomaisten olisi sovellettava Euroopan pankkiviranomaisen määräosuuksien hankintaan ja lisäämiseen rahoitusalalla sovellettavaa toiminnan vakauden arviointia koskevien yhteisten ohjeiden²⁵ 14.5 ja 14.6 kohdassa esitettyjä perusteita, jotka liittyvät toimintaan, jolla varat on tuotettu, sekä keinoihin, joilla varat on siirretty, jotta voidaan arvioida, onko kyseessä rahanpesun tai terrorismin rahoituksen lisääntynyt riski.

²⁴ ’Varojen alkuperällä’ tarkoitetaan liikesuhteeseen tai yksittäiseen liiketoimeen liittyvien varojen alkuperää. Määritelmään sisältyy toiminta, joka on tuottanut liikesuhteessa käytetyt varat, kuten asiakkaan palkan, sekä keinot, joilla asiakkaan varat on siirretty. Varat voidaan myös johtaa ”varallisuuden lähteestä”, joka tarkoittaa asiakkaan kokonaisvarallisuutta, esimerkiksi perintöä tai säästöjä, ks. EPV:n rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevien ohjeiden 12 kohdan n ja o alakohta, EBA/GL/2021/02, annettu 1.3.2021, saatavilla osoitteessa https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/anti-money-laundering-and-e-money/revised-guidelines-on-ml-tf-risk-factors

²⁵ JC/GL/2016/01, annettu 20.12.2016, määräosuuksien hankintaan ja lisäämiseen rahoitusalalla sovellettavaa toiminnan vakauden arviointia koskevat yhteiset ohjeet, saatavilla osoitteessa https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/other-topics/joint-guidelines-for-the-prudential-assessment-of-acquisitions-of-qualifying-holdings

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/