124. Pädevad asutused peaksid enne loa andmist piisavate tõendite alusel kontrollima, et täielikult …

Pädevad asutused peaksid enne loa andmist piisavate tõendite alusel kontrollima, et täielikult sissemaksmisele kuuluv punktis a või b ostetud kapitaliosa on täies ulatuses sisse makstud, see on seaduslikku päritolu ja see on kirjendatud ettevõtja aruandlusdokumentides. Et hinnata rahaliste vahendite allikate²⁴ seaduslikkust, peaksid pädevad asutused kohaldama Euroopa järelevalveasutuse suuniste „ Ühissuunised finantssektoriga seotud olulise osaluse omandamise ja suurendamise usaldatavushindamiseks “²⁵ punktides 14.5 ja 14.6 sätestatud kriteeriume, mis käsitlevad tegevust, mille tulemusena rahalised vahendid saadi, ja nende vahendite ülekandmise viise, pöörates tähelepanu sellele, kas need võivad suurendada rahapesu- või terrorismi rahastamise riski.

²⁴ „Rahaliste vahendite allikas“ tähendab ärisuhtes või juhutehingus kasutatavate rahaliste vahendite päritolu. See hõlmab nii tegevust, mille tulemusena on saadud ärisuhtes kasutatavad rahalised vahendid (nt kliendi palk) kui ka kliendi rahaliste vahendite ülekandmise viisi. Rahalised vahendid võivad tuleneda ka „vara allikast“, mis tähendab kliendi kogu vara päritolu, näiteks pärandus või säästud, vt EBA suuniste EBA/GL/2021/02 (rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurid, 2. märts 2021) lõigu 12 alapunktid n ja o, avaldatud aadressil https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/anti-money-laundering-and-e-money/revised-guidelines-on-ml-tf-risk-factors

²⁵ JC/GL/2016/01, 20. detsember 2016, finantssektoriga seotud olulise osaluse omandamise ja suurendamise usaldatavushindamine, avaldatud aadressil https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/other-topics/joint-guidelines-for-the-prudential-assessment-of-acquisitions-of-qualifying-holdings

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/