124. De bevoegde autoriteiten moeten voordat de vergunning wordt toegekend aan de hand van …

De bevoegde autoriteiten moeten voordat de vergunning wordt toegekend aan de hand van toereikend bewijsmateriaal onderzoeken en controleren of het overeenkomstig de punten a) of b) volgestorte gedeelte van het kapitaal daadwerkelijk is volgestort, een legitieme herkomst heeft en in de boeken van de onderneming is opgenomen. Om de legitieme geldbron²⁴ te beoordelen moeten de bevoegde autoriteiten de criteria toepassen die zijn uiteengezet in de paragrafen 14.5 en 14.6 van de gemeenschappelijke ESA-richtsnoeren inzake de prudentiële beoordeling van de voorgenomen verwerving van gekwalificeerde deelnemingen²⁵ , die betrekking hebben op de activiteit waarmee die gelden zijn gegenereerd en op de wijze waarop deze zijn overgeboekt, waarbij rekening wordt gehouden met de vraag of zij aanleiding kunnen geven tot een verhoogd risico op witwassen van geld of financiering van terrorisme.

²⁴ “Geldbron”: de oorsprong van de geldmiddelen die betrokken zijn bij een zakelijke relatie of een transactie die heeft plaatsgevonden. Dit omvat zowel de activiteit die de in de zakelijke relatie gebruikte geldmiddelen heeft voortgebracht, bijvoorbeeld het salaris van de klant, als de manieren waarop de geldmiddelen van de cliënt werden overgeboekt. De middelen kunnen ook afkomstig zijn uit een “bron van vermogen”, waarmee wordt bedoeld de herkomst van het totale vermogen van de klant, bijvoorbeeld erfenissen of spaartegoeden. Zie daarvoor lid 12, punten n) en o) van de EBA-richtsnoeren inzake witwassen en de financiering van terrorisme, EBA/GL/2021/02 van 1 maart 2021, beschikbaar op https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/anti-money-laundering-and-e-money/revised-guidelines-on-ml-tf-risk-factors.

²⁵ JC/GL/2016/01 van 20 december 2016 inzake de prudentiële beoordeling van verwervingen en vergrotingen van gekwalificeerde deelnemingen in de financiële sector, beschikbaar op https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/other-topics/joint-guidelines-for-the-prudential-assessment-of-acquisitions-of-qualifying-holdings.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/