Υ ΠΟΒΟΛΗ ΑΝΑΦΟΡΩΝ ΚΑΙ ΤΗΡΗΣΗ ΑΡΧΕΙΩΝ

Για τους σκοπούς των υποχρεώσεων αναφοράς δυνάμει του άρθρου 33 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τα κριτήρια που θα χρησιμοποιούνται για τον προσδιορισμό των εύλογων λόγων βάσει των οποίων θα εικάζουν ότι λαμβάνει χώρα ή επιχειρείται νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.

Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να τεκμηριώνουν κάθε απόφαση άρνησης ή τερματισμού επιχειρηματικής σχέσης και την αιτιολογία της, καθώς και να είναι έτοιμα να θέσουν την τεκμηρίωση αυτή στη διάθεση της οικείας αρμόδιας αρχής, κατόπιν σχετικού αιτήματος.