N OTIFICACIÓN Y MANTENIMIENTO DE REGISTROS

A efectos de las obligaciones de notificación previstas en el artículo 33 de la Directiva (UE) 2015/849, las entidades de crédito y financieras establecerán en sus políticas y procedimientos los criterios que se utilizarán para determinar los motivos razonables por los que sospecharían que se están produciendo o se están intentando llevar a cabo actividades de BC/FT.

Las entidades de crédito y financieras documentarán la decisión de denegar o poner fin a una relación de negocios y los motivos para ello, y estarán preparadas para poner esta documenta-ción a disposición de su autoridad competente cuando esta lo solicite.