REPORTE E DEVER DE CONSERVAÇÃO

Para efeitos das obrigações de reporte previstas no artigo 33.º da Diretiva (UE) 2015/849, as instituições de crédito e financeiras devem definir nas suas políticas e procedimentos os critérios que serão utilizados para determinar os motivos razoáveis com base nos quais suspeitariam que existe ou está a ser tentada uma operação de BC/FT.

As instituições de crédito e financeiras devem documentar todas as decisões de recusa ou cessação de uma relação de negócio e os motivos que as levaram a fazê-lo, e devem estar preparadas para disponibilizar esta documentação à respetiva autoridade competente, mediante pedido.