O ZNAMOVÁNÍ A VEDENÍ ZÁZNAMŮ

Pro účely oznamovací povinnosti podle článku 33 směrnice (EU) 2015/849 by úvěrové a finanční instituce měly ve svých strategiích a postupech stanovit kritéria, která použijí k určení přiměřených důvodů, na základě kterých lze dospět k podezření, že dochází k praní peněz nebo financování terorismu nebo k pokusům o ně.

Úvěrové a finanční instituce by měly zdokumentovat každé rozhodnutí o odmítnutí nebo ukončení obchodního vztahu a jeho důvod a měly by být připraveny tuto dokumentaci na požádání zpřístupnit příslušnému orgánu.