+Suunised (EBA/GL/2024/11)
---+1. Järgimis- ja teatamiskohustused
------+Suuniste staatus
---------+1. Käesolev dokument sisaldab määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 kohaselt väljastatud suuniseid. …
---------+2. Suunistes esitatakse Euroopa Pangandusjärelevalve (EBA) seisukoht asjakohase järelevalvetava …
------+Teatamiskohustus
---------+3. Määruse (EL) nr 1093/2010 artikli 16 lõike 3 kohaselt peavad pädevad asutused teatama EBA-le …
---------+4. Kooskõlas EBA määruse artikli 16 lõikega 3 avaldatakse teated EBA veebilehel.
---+2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted
------+Sisu ja kohaldamisala
---------+5. Käesolevate suunistega täidetakse suuniste väljaandmise kohustust kooskõlas määruse (EL) …
---------+6. Suunistes täpsustatakse: a) tegurid, mida makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad …
---------+7. Lisaks täidavad käesolevad suunised kohustust anda kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli …
------+Adressaadid
---------+8. Suunised on adresseeritud järgmistele isikutele: a) makseteenuse pakkujad, nagu on määratletud …
------+Mõisted
---------+9. Kui ei ole sätestatud teisiti, on määruses (EL) 2023/1113, direktiivis (EL) nr 2015/849 ja …
---+3. Rakendamine
------+Kohaldamiskuupäev
---------+10. Käesolevaid suuniseid kohaldatakse alates 30. detsembrist 2024.
------+Kehtetuks tunnistamine
---------+11. Määruse (EL) nr 2015/847 artikli 25 kohased ühissuunised meetmete kohta, mida makseteenuse …
---+4. Rahaülekannete ja teatavate krüptovaraülekannetega seotud teabenõuded vastavalt määrusele (EL) 2023/1113
------+4.1. Üldsätted
---------+12. Selleks et teha kindlaks, mis teavet peaks raha- või krüptovaraülekanne sisaldama ja mis …
---------+13. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
---------+14. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
------+4.2. Määruse (EL) 2023/1113 kohaldamisalast väljajätmine ja erandid
---------+15. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid oma põhimõtetes ja menetlustes …
---------+16. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid käsitama raha- või …
---------+17. Makseteenuse pakkujatel peaksid olema kehtestatud põhimõtted ja menetlused, et tuvastada …
---------+18. Makseteenuse pakkujad peaksid käsitlema ülekandeid seotud ülekannetena, kui need a) tehakse ühe …
---------+19. Makseteenused pakkujad peaksid oma põhimõtetes ja menetlustes selgelt määratlema: a) mis on …
---------+20. Makseteenuse pakkujad peaksid ülekande seotuse kindlaks tegema ülekande korralduse andmise või …
------+4.3. Ülekandes edastatav ja vastuvõetav teave vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 4– 8, 10–12, 14–17 ja 19–21.
---------+21. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
---------+22. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
---------+23. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
---------+24. Krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse vahendajad võivad (erandina punktist 21 ja kuni …
---------+25. Teabe edastamisel vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklile 14 peaksid algataja …
---------+26. Teavitus- või makse- ja arveldussüsteemi(de) valimisel peaksid krüptovarateenuse osutajad ja …
---------+27. Makseteenuse pakkujad ja makseteenuse vahendajad, kes võimaldavad piiriüleste ülekannete …
---------+28. Kui ülekandeid ei edastata maksejuhiste kogumina, peaksid makseteenuse pakkujad või …
---------+29. Makseteenuse vahendajad vastutavad üksnes makseteatise edastamise eest, kasutades andmeid …
---------+30. Makseteenuse pakkujad ja makseteenuse vahendajad ei tohiks käsitleda ülekannet maksjalt makse …
---------+31. Kui vahendaja ei saa ülekandega seotud nõutud teavet, eelkõige maksejuhiste kogumina …
------+4.4. Ülekandes edastatav teave vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 4 ja 14
---------+32. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad ei tohiks esialgselt nõutavat teavet muuta …
---------+33. Kui punkti 32 kontekstis muudetakse esialgselt nõutavat teavet, peaks maksja makseteenuse …
---------+34. Makseteenuse pakkujad peaksid tagama, et rahaülekannetega edastatakse maksekonto number. Kui …
---------+35. Maksja makseteenuse pakkuja või algataja krüptovarateenuse osutaja peaks esitama järgmise …
---------+36. Maksja makseteenuse pakkuja ja krüptovarateenuse osutaja peaksid esitama järgmise teabe: a) …
---------+37. Aadress tuleks võimalusel esitada järgmises järjekorras: riigi täisnimi või lühend vastavalt …
---------+38. Maksja makseteenuse pakkuja ja algataja krüptovarateenuse osutaja peaksid esitama punktis 37 …
---------+39. Määruse (EL) 2023/1113 artikli 4 lõike 1 punkti c ja artikli 14 lõike 1 punkti d kohaselt …
---------+40. Ühiskontolt, aadressilt või rahakotilt tehtavate ülekannete korral tuleks edastada teave kõigi …
---------+41. Maksja makseteenuse pakkuja ja algataja krüptovarateenuse osutaja peaksid käsitama juriidilise …
------+4.5. Teabe puudumise kindlakstegemine vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 7, 11, 16 ja 20
---------+42. Määruse (EL) 2023/1113 artiklites 7, 11, 16 ja 20 nimetatud menetlused peaksid sisaldama …
---------+43. Makse saajate makseteenuse pakkujad ja makseteenuse vahendajad peaksid tagama seoses oma …
---------+44. Kui makseteenuse pakkuja või makseteenuse vahendaja teavitus- või makse- ja arveldussüsteem ei …
---------+45. Makse saaja makseteenuse pakkujad ja makseteenuste vahendajad peaksid täpsustama oma …
---------+46. Makse saajate makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, saaja krüptovarateenuse osutajad …
---------+47. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
---------+48. Kaaludes, kas ülekanne tundub kahtlane või mitte, peaksid makseteenuse pakkujad, makseteenuste …
---------+49. Makse saaja makseteenuse pakkuja, saaja krüptovarateenuse osutaja, makseteenuse vahendaja ja …
---------+50. Makse saaja makseteenuse pakkuja, saaja krüptovarateenuse osutaja, makseteenuse vahendaja ja …
---------+51. Kui makseteenuse pakkujad, krüptovarateenuse osutajad, makseteenuse vahendajad või …
------+4.6. Puuduva või puuduliku teabega ülekanded vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artiklitele 8, 12, 17 ja 21
---------+52. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid oma põhimõtetes ja menetlustes …
---------+53. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
---------+54. Kui makseteenuse vahendaja, makse saaja makseteenuse pakkuja, krüptovarateenuse vahendaja või …
---------+55. Kui tagasilükkamine ei ole tehniliselt võimalik, tuleks ülekanne algatajale tagasi saata. Kui …
---------+56. Kui makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või …
---------+57. Kui makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või …
---------+58. Teabe- või selgituspäringud tuleks saata sama teavitussüsteemi kaudu, mida kasutati nõutud …
---------+59. Kui küsitud teavet ei saada, peaks makseteenuse pakkuja või makseteenuse vahendaja saatma …
---------+60. Kui küsitud teavet ei esitata ettenähtud tähtajaks, peaks makseteenuse pakkuja või makseteenuse …
---------+61. Kui küsitud teavet ei esitata, peaksid krüptovarateenuse osutajad või krüptovarateenuse …
---------+62. Kui küsitud teavet ei esitata ettenähtud tähtajaks, peaks krüptovarateenuse osutaja või …
---------+63. Puuduva teabe või selgituste päringud seoses ülekannetega isehallatavatelt aadressidelt või …
---------+64. Kui makseteenuse pakkuja, makseteenuse vahendaja, krüptovarateenuse osutaja või …
---------+65. Kui makseteenuse pakkuja või makseteenuse vahendaja avastab hiljem, et nõutud teave puudub, on …
---------+66. Kui krüptovarateenuse osutaja või krüptovarateenuse vahendaja teeb ülekande ja avastab hiljem …
------+4.7. Nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad või krüptovarateenuse vahendajad vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõikele 2, artikli 12 lõikele 2, artikli 17 lõikele 2 ja artikli 21 lõikele 2
---------+67. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid täpsustama oma põhimõtetes ja …
---------+68. Kvantitatiivsed kriteeriumid peaksid hõlmama vähemalt järgmist: a) konkreetse makseteenuse …
---------+69. Kvalitatiivsed kriteeriumid peaksid hõlmama vähemalt järgmist: a) koostöö tase konkreetse …
---------+70. Määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõike 2 punkti a, artikli 12 lõike 2 punkti a, artikli 17 …
---------+71. Makseteenuse pakkujad ja krüptovarateenuse osutajad peaksid kaaluma ülekandeahelas eelnevale …
---------+72. Seoses määruse (EL) 2023/1113 artikli 8 lõike 2 punkti b, artikli 12 lõike 2 punkti b, artikli …
---------+73. Enne ärisuhte lõpetamise otsust, eelkõige kui ülekandeahelas eelnev makseteenuse pakkuja …
---------+74. Makseteenuse pakkujad, makseteenuse vahendajad, krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse …
---------+75. Teavitus peaks sisaldama järgmist: a) nõutud teabe korduvalt esitamata jätnud makseteenuse …
------+4.8. Krüptovaraülekanded isehallatavatelt aadressidelt või isehallatavatele aadressidele vastavalt määruse (EL) 2023/1113 artikli 14 lõikele 5 ja artikli 16 lõikele 2
---------+76. Krüptovarateenuse osutajad ja krüptovarateenuse vahendajad peaksid käsitama krüptovaraülekannet …
---------+77. Et teha kindlaks, kas ülekande teises otsas kasutatakse isehallatavat aadressi või mitte …
---------+78. Kui sellist teavet ei ole võimalik tehniliste vahenditega hankida, peaksid algataja …
---------+79. Algataja krüptovarateenuse osutaja peaks tegema selle hindamise enne ülekande algatamist ja …
---------+80. Kui ülekande teises otsas kasutatakse isehallatavat aadressi, peaksid krüptovarateenuse …
---------+81. Krüptovarateenuse osutajad peaksid kindlaks tegema, kas isehallatava aadressiga seotud ülekanne …
---------+82. Et teha kindlaks, kas isehallatavatelt aadressidelt või isehallatavatele aadressidele tehtavate …
---------+83. Selleks et hinnata, kas isehallatav aadress on algataja või saaja omandis või kontrolli all …
---------+84. Meetodi(te) valik peaks sõltuma järgmisest: a) isehallatava aadressi tehniline suutlikkus; b) …
---------+85. Kui üks meetod iseseisvalt ei ole piisavalt usaldusväärne, et isehallatavat aadressi omav või …
---------+86. Kui krüptovarateenuse osutaja on täielikult veendunud, et isehallatav aadress on kliendi …
---------+87. Krüptovarateenuse osutajad peaksid hindama riske, mis on seotud ülekannetega isehallatavalt …
---------+88. Krüptovarateenuse osutajad peaksid kohaldama vähemalt ühte direktiivi (EL) 2015/849 artikli 19a …
---------+89. Kui punktis 4.8.4 mainitud hindamise tulemusena selgub, et isehallatav aadress on …
---------+90. Kui sellised ülekanded tekitavad rahapesu ja terrorismi rahastamise kahtlusi, peaksid …
------+4.5. Maksja makseteenuse pakkuja, makse saaja makseteenuse pakkuja ja makseteenuse vahendaja kohustused, kui ülekanne on otsekorraldus
---------+91. Kui rahaülekanne on otsekorraldus, peaks makse saaja makseteenuse pakkuja saatma maksja ja …
---------+92. Punkti 91 kohaldamisel: a) määruse (EL) 2023/1113 artiklites 4, 5 ja 6 sätestatud kohustusi …
---------+93. Kui maksja makseteenuse pakkuja saab otsekorraldusnõuete täitmisel teada, et määruse (EL) …
---------+94. Maksja makseteenuse pakkuja peaks kasutama kättesaadavaid sidekanaleid, et suhelda nõutud teabe …
 English - European Union - Financial Industry -

Suunised (EBA/GL/2024/11)

Suunised (EBA/GL/2024/11)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF

1. Ülevaade

,
1. Järgimis- ja teatamiskohustused

1. Järgimis- ja teatamiskohustused
2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted

2. Sisu, kohaldamisala ja mõisted
3. Rakendamine

3. Rakendamine
4. Rahaülekannete ja teatavate krüptovaraülekannetega seotud teabenõuded vastavalt määrusele (EL) 2023/1113

4. Rahaülekannete ja teatavate krüptovaraülekannetega seotud teabenõuded vastavalt määrusele (EL) 2023/1113

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid

Lingitud teemad

Lingid
is related to Imported: Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113 (2024-12-30-5eb87b2452-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113 (2024-12-30-5eb87b2452-3dad) – 43 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/