5. Kolmanda riigi filiaali suhtes kohaldatavate rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete hindamine

Kui pädevad asutused hindavad, kas on mõistlik alus kahtlustada, et kolmanda riigi filiaali kasutatakse rahapesu või terrorismi rahastamise jaoks või selle hõlbustamiseks, peaksid nad tegema vähemalt järgmist:

• a) võtta arvesse kolmanda riigi pädeva(te) asutus(t)e avaldust (avaldusi) (vastavalt suuniste I osa 1. jao punkti 2 alapunktile g) taotleva peaettevõtja, vahelülina tegutseva emaettevõtja või põhiemaettevõtja, tema kontrollivate aktsionäride, tegelike kasusaa jate ja juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani liikmete hea maine kohta, eelkõige seoses järgmisega:
• i) nende geograafiline asukoht riikides, mida rahapesuvastane töökond peab suure riskiga ja koostööd mittetegevateks või mis ei ole selles valdkonnas rakendanud rahapesuvastase töökonna soovitusi, ning ii) nende seotus rahapesu, terrorismi rahastamise või mis tahes muu finantskuritegevusega, olenemata sellest, kas nad on sü üdi mõistetud;
• b) hinnata, kas kolmanda riigi filiaali kavandatud sisesüsteemid ja -kontrollimeetmed ning kolmanda riigi filiaali rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete täitmise

10 Konsultatsioonidokumendid on kättesaadavad aadressil https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-and-esma-launch-consultation-revised-suitability-assessment-framework-banks-and-investment-firms 11 Konsultatsioonidokument on kättesaadav aadressil https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025-07/33a0ee15-9601-4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 16 funktsioonile eraldatud ressursid on piisavad, samuti hinnata nende isikute teadmisi ja oskusi, kes hakkavad vastutama kolmanda riigi filiaali rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuetele vastavuse tagamise eest.

Pädevad asutused peaksid konsulteerima rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise pädeva asutusega vastavalt kapitalinõuete direktiivi artikli 48 punkti c alapunktile 5 ning seejärel hindama järgmiste elementide eeldatavat mõju usaldatavusnõuete täitmisele:

• a) selle isiku teadmised ja oskused, kes vastutab kolmanda riigi filiaali vastavuse eest rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuetele selles liikmesriigis, milles tegevusloa taotlus on esitatud. See hindamine peaks hõlmama isiku piisavaid teadmisi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamist reguleerivatest kohalikest õigusaktidest ja eeskirjadest nendes liikmesriikides, milles kolmanda riigi filiaal asutatakse;
• b) kas kavandatav kolmanda riigi filiaali rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamine on kolmanda riigi filiaali suurust, ärimudelit ja sihtkliente arvestades usutav, kas see kajastab piisavalt sihtklientide, pakutavate toodete ja teenuste ning kasutat avate turustuskanalitega seotud olemuslikke riskitegureid;
• c) kas kolmanda riigi filiaali rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete täitmise funktsioonile suunatud kord ja vahendid on rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamisel tuvastatud rahapesu ja terrorismi rahastamise riski taset arvestades piisavad;
• d) kolmanda riigi filiaali sisesüsteemide ja kontrollide rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise põhimõtete ja korra adekvaatsus. Hindamisel tuleks keskenduda ka sellele, kuidas kavandatavad peamised poliitikad ja menetlused võimaldaksid kolmanda riigi filiaalil leevendada rahapesu ja terrorismi rahastamise riske, mis on kindlaks tehtud kolmanda riigi filiaali rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihindamises turulepääsu päeval.

Eespool nimetatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud põhimõtete ja menetluste hindamisel peaksid pädevad asutused lähtuma terviklikust lähenemisviisist ning kasutama kogu teavet, mis on esitatud tegevusloa taotlemise raames. Seega tuleks rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise hindamiseks täiendada esitatud teavet muu teabega, sealhulgas äriplaani, sisejuhtimise ja riskijuhtimise teabega.