5. Kolmannen maan sivuliikkeeseen sovellettavien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten arviointi

Arvioidessaan, onko perusteltua syytä epäillä, että kolmannen maan sivuliikettä käytettäisiin rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen toteuttamiseen tai niiden toteuttamisen helpottamiseen, toimivaltaisten viranomaisten tulisi vähintään:

• a) ottaa huomioon (näiden ohjeiden osan I jakson 1 2 kohdan g alakohdan mukaisesti) kolmannen maan toimivaltaisen viranomaisen (toimivaltaisten viranomaisten) lausunnot hakijana toimivan pääyrityksen, väliyhtiönä toimivan ja perimmäisen emoyrityksen, sen määr äysvaltaa käyttävien osakkeenomistajien, tosiasiallisten omistajien ja edunsaajien ja johtotehtäviä hoitavan ylimmän hallintoelimen jäsenten hyvästä maineesta, erityisesti
• i) niiden maantieteellinen sijainti maissa, joita FATF pitää suuririskisinä ja yhtei styöhaluttomina tai jotka eivät ole panneet täytäntöön FATF:n suosituksia tällä alalla, ja ii) niiden osallistuminen rahanpesuun, terrorismin rahoitukseen tai muihin talousrikoksiin riippumatta siitä, onko ne tuomittu
• b) arvioida kolmannen maan sivuliikkeen ehdotettujen sisäisten järjestelmien ja valvontatoimien sekä kolmannen maan sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan noudattamista valvovalle toiminnolle osoitettujen resurssien riittävyyttä sekä nii den henkilöiden tietoja ja taitoja, jotka vastaavat kolmannen maan sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamisesta.

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi kuulla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavaa toimivaltaista viranomaista vakavaraisuusdirektiivin 48 artiklan c kohdan 5 alakohdan mukaisesti ja sen jälkeen arvioida seuraavien toimien odotetun vakavaraisuusvaikutuksen taso:

• a) sen henkilön tietotaito, joka vastaa kolmannen maan sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamisesta jäsenvaltiossa, jossa toimilupahakemus on jätetty. Arvioinnin tulisi kattaa henkilön riittävä tietämys ra hanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevista paikallisista säädöksistä ja määräyksistä jäsenvaltioissa, joihin kolmannen maan sivuliike perustetaan
• b) se, onko suunnitellun kolmannen maan sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskinarviointi uskottava kolmannen maan sivuliikkeen koon, liiketoimintamallin ja kohdeasiakkaiden kannalta, ottaako se riittävästi huomioon kohdeasiakkaisiin, tarjott uihin tuotteisiin ja palveluihin sekä käytettyihin jakelukanaviin liittyvät toimintariskitekijät
• c) ovatko kolmannen maan sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan noudattamista valvovalle toiminnolle osoitetut järjestelyt ja resurssit riittävät, kun otetaan huomioon kolmannen maan sivuliikkeen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ris kinarvioinnissa tunnistettu rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien taso
• d) kolmannen maan sivuliikkeen sisäisten järjestelmien ja valvontajärjestelyjen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvien toimintaperiaatteiden ja menettelytapojen

11 Kuulemisasiakirja on saatavilla osoitteessa https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025-07/33a0ee15-9601-4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 17 riittävyys. Arvioinnissa tulisi myös keskittyä siihen, miten ehdotetut keskeiset toimintaperiaatteet ja menettelyt antaisivat kolmannen maan sivuliikkeelle mahdollisuuden lieventää rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiarvioinnissa tunnistettuja riske jä, kun se pääsee markkinoille.

Arvioidessaan edellä mainittuja rahanpesun torjuntaan ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyviä toimintaperiaatteita ja menettelyjä toimivaltaisten viranomaisten tulisi soveltaa arvioinnissa kokonaisvaltaista lähestymistapaa ja hyödyntää kaikkia toimiluvan hakemisen yhteydessä toimitettuja tietoja. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevaa arviointia varten toimitettuja tietoja tulisi täydentää muilla tiedoilla, muun muassa liiketoimintasuunnitelmalla ja sisäistä hallintoa, ohjausta ja riskinhallintaa koskevilla tiedoilla.