+4. Directrices sobre el uso de soluciones de alta de clientes a distancia con arreglo al artículo 13, apartado 1, de la Directiva (UE) 2015/849
---+4.1 Políticas y procedimientos internos
------+9. Las entidades de crédito y financieras deberán establecer y mantener políticas y procedimientos …
------+10. Cuando se apliquen, las políticas y los procedimientos deberán permitir a las entidades de …
------+11. Además de las disposiciones establecidas en la sección 4.2.4 de las Directrices de la ABE para …
------+12. El órgano de administración de la entidad de crédito y financiera deberá aprobar las políticas …
------+13. Cuando se valore la adopción de una nueva solución de alta de clientes a distancia, las …
------+14. Las entidades de crédito y financieras establecerán el alcance, los pasos y los requisitos de …
------+15. Las entidades de crédito y financieras considerarán que se cumplen los criterios del apartado …
------+16. Las entidades de crédito y financieras deberán ser capaces de demostrar a su autoridad …
------+17. Las entidades de crédito y financieras solo deberán empezar a utilizar una solución de alta de …
------+18. Las entidades de crédito y financieras supervisarán la solución de alta de clientes a distancia …
------+19. Las entidades de crédito y financieras incluirán en sus procedimientos y procesos las medidas …
------+20. Las entidades de crédito y financieras considerarán la forma más eficaz de supervisar de un …
------+21. Esta sección también se aplica cuando se utilizan soluciones de alta de clientes a distancia …
------+22. Las entidades de crédito y financieras deberán ser capaces de demostrar a su autoridad …
---+4.2 Obtención de información
------+23. Además de los puntos establecidos en el apartado 9, las entidades de crédito y financieras …
------+24. Las entidades de crédito y financieras se asegurarán de que: a) la información obtenida a …
------+25. Las entidades de crédito o financieras considerarán que se cumplen los criterios del apartado …
------+26. Los documentos y la información recabados en el proceso de identificación a distancia, que …
------+27. Las entidades de crédito y financieras determinarán en sus políticas, tal como se establece en …
------+28. Las entidades de crédito y financieras establecerán y mantendrán mecanismos adecuados para …
------+29. Cuando las entidades de crédito y financieras den el alta a distancia de clientes que sean …
------+30. Las entidades de crédito y financieras se asegurarán de que la solución de alta de clientes a …
------+31. En cuanto a la persona física que actúe en nombre de una persona jurídica, las entidades de …
------+32. Cuando las entidades de crédito y financieras evalúen y, en su caso, obtengan información sobre …
---+4.3 Autenticidad e integridad de los documentos
------+33. Cuando las entidades de crédito y financieras acepten reproducciones de un documento original y …
------+34. Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen funciones para leer automáticamente …
------+35. En situaciones en las que el dispositivo utilizado por los clientes para demostrar su identidad …
------+36. Cuando estén disponibles, durante el proceso de verificación, las entidades de crédito y …
------+37. Las entidades de crédito y financieras establecerán en sus políticas y procedimientos cómo …
---+4.4 Confirmación de la identidad del cliente como parte del proceso de verificación
------+38. Las soluciones de alta de clientes a distancia implementadas por las entidades de crédito y …
------+39. Cuando la solución de alta de clientes a distancia implique el uso de datos biométricos para …
------+40. En situaciones en las que las pruebas aportadas sean de calidad insuficiente, dando lugar a …
------+41. Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen soluciones de alta a distancia no …
------+42. Cuando las entidades de crédito y financieras utilicen soluciones de alta de clientes a …
------+43. En la medida de lo posible, las entidades de crédito y financieras utilizarán soluciones de …
------+44. Además de lo anterior, y en aquellos casos en que sea acorde al riesgo de BC/FT asociado a la …
------+45. Las entidades de crédito y financieras considerarán que se cumplen los criterios de los …
---+4.5 Recurso a terceros y externalización
------+46. Además de lo establecido en el apartado 9, las entidades de crédito y financieras incluirán en …
------+47. Además de las Directrices sobre factores de riesgo de BC/FT de la ABE , en particular las …
------+48. Cuando las entidades de crédito y financieras externalicen la totalidad o parte del proceso de …
------+49. Cuando el proveedor de servicios externalizados almacene datos de clientes, incluidos, entre …
---+4.6 Gestión de riesgos de TIC y de seguridad
------+50. Las entidades de crédito y financieras identificarán y gestionarán sus riesgos de TIC y de …
------+51. Además de cumplir los requisitos establecidos en las Directrices de la ABE sobre gestión de …
------+52. Las entidades de crédito y financieras proporcionarán un punto de acceso seguro para iniciar el …
------+53. Cuando se use un dispositivo multiusos para realizar el proceso de alta de clientes a …
---+4.7 Cumplimiento de estas directrices cuando las entidades de crédito y financieras utilicen los servicios de confianza y los procesos de identificación nacionales a que se refiere el artículo 13, apartado 1, letra a), de la Directiva (UE) 2015/849
------+54. Para cumplir las presentes directrices, las entidades de crédito y financieras podrán utilizar …
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4. Directrices sobre el uso de soluciones de alta de clientes a distancia con arreglo al artículo 13, apartado 1, de la Directiva (UE) 2015/849
4. Directrices sobre el uso de soluciones de alta de clientes a distancia con arreglo al artículo 13, apartado 1, de la Directiva (UE) 2015/849
1. Resumen
1.1 Referencias
1.2 Requisitos identificados
1.3 Estándares relacionados
2. Requisitos identificados
Requisitos
| Fuente |
Requisito |
3. Estándares relacionados
Estándares
| Fuente |
Requisito |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
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