+4. Orientações relativas à utilização de Soluções de Integração de Clientes ( Onboarding) à Distância nos termos do artigo 13.º, n.º 1, da Diretiva (UE) 2015/849
---+4.1 Políticas e procedimentos internos
------+9. As instituições de crédito e as instituições financeiras devem implementar e manter políticas e …
------+10. As políticas e os procedimentos, uma vez implementados, devem permitir que as instituições de …
------+11. Além das disposições estabelecidas na secção 4.2.4 das Orientações da EBA relativas ao …
------+12. O órgão de administração da instituição de crédito e financeira deve aprovar políticas e …
------+13. Ao ponderarem a adoção de uma nova solução de integração de clientes à distância, as …
------+14. As instituições de crédito e as instituições financeiras devem definir nas suas políticas e …
------+15. As instituições de crédito e as instituições financeiras devem considerar cumpridos os …
------+16. As instituições de crédito e financeiras devem conseguir demonstrar à respetiva autoridade …
------+17. As instituições de crédito e financeiras só devem começar a utilizar uma solução de integração …
------+18. As instituições de crédito e financeiras devem monitorizar continuamente a solução de …
------+19. As instituições de crédito e financeiras devem estabelecer medidas corretivas nos seus …
------+20. As instituições de crédito e financeiras devem considerar a forma mais eficaz de controlar a …
------+21. A presente secção também se aplica quando são utilizadas soluções de integração de clientes à …
------+22. As instituições de crédito e as instituições financeiras devem conseguir demonstrar à respetiva …
---+4.2 Obtenção de informações
------+23. Além dos pontos referidos no parágrafo9, as instituições de crédito e financeiras devem indicar …
------+24. As instituições de crédito e as instituições financeiras devem assegurar que: a) as informações …
------+25. As instituições de crédito e as instituições financeiras devem considerar cumpridos os …
------+26. Os documentos e informações recolhidos durante o processo de identificação à distância, que …
------+27. As instituições de crédito e as instituições financeiras devem determinar nas suas políticas …
------+28. As instituições de crédito e as instituições financeiras devem implementar e manter mecanismos …
------+29. Sempre que as instituições de crédito e as instituições financeiras integrem à distância …
------+30. As instituições de crédito e as instituições financeiras devem assegurar que a solução de …
------+31. Relativamente à pessoa singular que age em nome de uma pessoa coletiva, as instituições de …
------+32. Quando as instituições de crédito e financeiras avaliam e, conforme aplicável, obtêm …
---+4.3 Autenticidade e integridade do documento
------+33. Sempre que as instituições de crédito e as instituições financeiras aceitem reproduções de um …
------+34. Sempre que as instituições de crédito e financeiras utilizem funcionalidades para ler …
------+35. Nas situações em que o dispositivo utilizado pelos clientes para provar a sua identidade …
------+36. Se existentes, as instituições de crédito e financeiras devem verificar os elementos de …
------+37. As instituições de crédito e financeiras devem definir, nas suas políticas e procedimentos, a …
---+4.4 Correspondência com a identidade do cliente como parte do processo de verificação
------+38. As soluções de integração de clientes à distância implementadas por instituições de crédito e …
------+39. Caso a solução de integração de clientes à distância envolva a utilização de dados biométricos …
------+40. Nos casos em que os comprovativos apresentados sejam de qualidade insuficiente, resultando em …
------+41. Quando as instituições de crédito e financeiras utilizam soluções de integração à distância não …
------+42. Sempre que as instituições de crédito e financeiras utilizem soluções de integração de clientes …
------+43. Sempre que possível, as instituições de crédito e financeiras devem utilizar soluções de …
------+44. Além do que precede, e sempre que tal seja proporcional ao risco de BC/FT associado à relação …
------+45. As instituições de crédito e as instituições financeiras devem considerar cumpridos os …
---+4.5 Recurso a terceiros e externalização
------+46. Além dos pontos referidos no parágarfo9, as instituições de crédito e as instituições …
------+47. Além das Orientações da EBA relativas aos fatores de risco , em especial as orientações 2.20 a …
------+48. Caso as instituições de crédito e as instituições financeiras externalizem a totalidade ou …
------+49. Caso o prestador de serviços externalizado armazene dados dos clientes, incluindo, mas não …
---+4.6 Gestão dos riscos associados às TIC e à segurança
------+50. As instituições de crédito e financeiras devem identificar e gerir os seus riscos em matéria de …
------+51. Além do cumprimento dos requisitos estabelecidos nas Orientações da EBA relativas à gestão dos …
------+52. As instituições financeiras e de crédito devem proporcionar um ponto de acesso seguro para …
------+53. Sempre que seja utilizado um dispositivo polivalente para executar o processo de integração de …
---+4.7 Conformidade com as presentes orientações nos casos em que as instituições de crédito e as instituições financeiras utilizam serviços de confiança e processos de identificação nacionais, tal como referido no artigo 13.º, n.º 1, alínea a), da Diretiva (UE) 2015/849
------+54. As instituições de crédito e as instituições financeiras podem utilizar os serviços de …
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4. Orientações relativas à utilização de Soluções de Integração de Clientes ( Onboarding) à Distância nos termos do artigo 13.º, n.º 1, da Diretiva (UE) 2015/849
4. Orientações relativas à utilização de Soluções de Integração de Clientes ( Onboarding) à Distância nos termos do artigo 13.º, n.º 1, da Diretiva (UE) 2015/849
1. Visão geral
1.1 Referências
1.2 Requisitos identificados
1.3 Normas relacionadas
2. Requisitos identificados
Requisitos
| Fonte |
Requisito |
3. Normas relacionadas
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