5. Procjena zahtjeva u pogledu sprečavanja pranja novca i financiranja terorizma koji se primjenjuju na TCB

Pri donošenju procjene o tome postoje li opravdani razlozi za sumnju da bi se TCB iskorištavao za počinjenje ili omogućavanje pranja novca / financiranja terorizma nadležna tijela trebaju u najmanju ruku:

• a) uzeti u obzir izjavu( e ) nadležn o g(ih) tijela trećih zemalja (u skladu s točkom 2. podtočkom (g) odjeljka 1. dijela I. ovih smjernica) o dobrom ugledu glavnog društva koje podnosi zahtjev, posredničkog i matičnog glavnog društva, njegovih većinskih dioničara, krajnjih stvarnih vlasnika i članova upravljačkog tijela u upravljačkoj funkciji, a posebno: i. njihov zemljopisni položaj u zemljama koje Stručna skupina za financijsko djelovanje (FATF) smatra visokorizičnima i nekooperativnima ili koje nisu provele preporuke FATF - a u tom

10 Savjetodavni dokumenti dostupni su ovdje: https://www.eba.europa.eu/publications -and-media/press - releases/eba -and- esma - launch - consultation - revised - suitability - assessment - framework - banks -and- investment - firms 11 Savjetodavni dokument dostupan je ovdje: https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025 - 07/33a0ee15 -9601-4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 16 KONAČNO IZVJEŠĆE O SMJERNICAMA O IZDAVANJU ODOBRENJA ZA RAD PODRUŽNICAMA IZ TREĆIH ZEMALJA

području; i ii. njihovu umiješanost u pranje novca, financiranje terorizma ili bilo koji drugi oblik financijskog kriminaliteta, bez obzira na to jesu li osuđeni;

• b) procijeniti adekvatnost predloženih unutarnjih sustava i kontrola TCB - a te resursa dodijeljenih funkciji praćenja usklađenosti s propisima o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma, kao i znanja i vještina osoba koje će biti zadužene za sprečavan je pranja novca i financiranja terorizma u TCB -u.

Nadležna tijela trebaju se savjetovati s nadležnim tijelom za sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma u skladu s člankom 48.c stavkom 5. CRD - a te nakon toga procijeniti razmjere očekivanog bonitetnog učinka sljedećih čimbenika:

• a) znanja i vještina osobe odgovorne za praćenje usklađenosti TCB - a sa zahtjevima u pogledu sprečavanja pranja novca i financiranja terorizma u državi članici u kojoj je podnesen zahtjev za izdavanje odobrenja za rad. Ta procjena treba obuhvaćati primjereno znanje te osobe o lokalnim zakonima i propisima kojima se uređuje sprečavanje pranja novca i financiranja terorizma u državi članici u kojoj će TCB imati poslovni nastan;
• b) je li procjena rizika od pranja novca i financiranja terorizma koju je proveo predviđeni TCB vjerodostojna s obzirom na veličinu, poslovni model i ciljne klijente TCB - a, obuhvaća li na odgovarajući način inherentne čimbenike rizika povezane s ciljnim klijentima, ponuđenim proizvodima i uslugama te korištenim distribucijskim kanalima;
• c) jesu li mehanizmi i resursi dodijeljeni funkciji praćenja usklađenosti s propisima o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma dostatni s obzirom na razinu rizika od pranja novca / financiranja terorizma utvrđenih u TCB - ovoj procjeni rizika od pran ja novca / financiranja terorizma;
• d) adekvatnost politika i postupaka povezanih sa sprečavanjem pranja novca i financiranja terorizma, koji su dio unutarnjih sustava i kontrola TCB - a. Procjena se treba usredotočiti i na način na koji bi predložene ključne politike i postupci TCB - u omogućili smanjenje rizika od pranja novca / financiranja terorizma utvrđene u TCB - ovoj procjeni rizika od pranja novca / financiranja terorizma na dan njegova pristupanja tržištu.

Pri procjeni prethodno navedenih politika i postupaka povezanih sa sprečavanjem pranja novca i financiranja terorizma nadležna tijela trebaju primijeniti holistički pristup procjeni i upotrijebiti sve informacije dostavljene u okviru postupka izdavanja odobrenja za rad. U skladu s tim, informacije dostavljene za procjenu rizika od sprečavanja pranja novca i financiranja terorizma trebaju se dopuniti drugim informacijama, uključujući, ali ne ograničavajući se na, poslovni plan i dostavljene informacije o sustavu upravljanj a i upravljanju rizicima.