5. A TCB- re alkalmazandó, a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos követelmények értékelése

Annak értékelésekor, hogy alapos okkal feltételezhető - e, hogy a TCB -t pénzmosásra vagy a terrorizmus finanszírozására használnák fel, az illetékes hatóságoknak legalább a következőket kell tenniük:

• a) figyelembe veszik a harmadik országbeli illetékes hatóság(ok) (ezen iránymutatások I. részének 1. szakasza (2) bekezdésének g) pontja szerinti) nyilatkozatát/nyilatkozatait a kérelmező központi vállalkozás, a kérelmező/közbenső/legfelső szintű anyavállalat nak minősülő központi vállalkozás, azok ellenőrző részesedéssel rendelkező tulajdonosai, végső tényleges tulajdonosai, valamint vezetői feladatot ellátó vezető testületi tagjai jó hírnevére vonatkozóan, különösen: (i) földrajzi elhelyezkedésüket olyan országokban, amelyeket a FATF magas kockázatúaknak és nem együttműködőnek minősít, vagy amelyek nem hajtották végre a FATF e területre vonatkozó ajánlásait; valamint (ii) pénzmosásban, terrorizmus finanszírozásában vagy bármely más pénzügyi bűncselekményben va ló részvételüket, függetlenül attól, hogy elítélték - e őket;
• b) értékelik a TCB által javasolt belső rendszerek és ellenőrzési mechanizmusok, valamint a TCB pénzmosás elleni és terrorizmusfinanszírozás elleni megfelelési funkciójára elkülönített erőforrások megfelelőségét, továbbá a TCB pénzmosás elleni és terrorizmusfinanszírozás elleni megfelelésért felelős személyek ismereteit és képességeit.

Az illetékes hatóságoknak a CRD 48. cikke c) pontjának 5. bekezdésével összhangban konzultálniuk kell a pénzmosás elleni és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemért felelős illetékes hatósággal, majd ennek alapján fel kell mérniük az alábbiak várható prudenciális hatásának mértékét:

• a) azon személy ismeretei és képességei, akinek feladata, hogy a harmadik országbeli fióktelep megfeleljen a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos követelményeknek abban a tagállamban, ahol az engedély iránti kérelmet benyújtották. Ennek az értékelésnek ki kell terjednie arra, hogy az érintett személy megfelelő ismeretekkel rendelkezik- e azokról a helyi jogszabályokról és szabályozásokról, amelyek a pénzmosás elleni küzdelmet és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozását szabályozzák azokban a tagállamokban, ahol a TCB - t létrehozzák;
• b) a harmadik országbeli fióktelep tervezett pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatértékelése valószerű - e a harmadik országbeli fióktelep méretének, üzleti modelljének és célügyfeleinek fényében, megfelelően tükrözi - e a célügyfelekkel, a kínált term ékekkel és szolgáltatásokkal, valamint az alkalmazott értékesítési csatornákkal kapcsolatos eredendő kockázati tényezőket;

11 A konzultációs dokumentum elérhető a következő címen: https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025 - 07/33a0ee15 - 9601 -4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 18

• c) a harmadik országbeli fióktelep pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos megfelelési funkciójára szánt intézkedések és erőforrások elegendőek -e a TCB pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatértékelésében azonosított pénz mosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok szintjének fényében;
• d) a harmadik országbeli fióktelep belső rendszerei és kontrollmechanizmusai pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos politikáinak és eljárásainak megfelelősége. Az értékelésnek arra is ki kell terjednie, hogy a javasolt kulcsfontosságú politikák és eljárások hogyan teszik lehetővé a TCB számára az ML/TF - kockázatértékelésében azonosított kockázatok mérséklését piacra lépésekor.

A fenti, a pénzmosás elleni küzdelemmel és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozásával kapcsolatos irányelvek és eljárások értékelésekor az illetékes hatóságoknak átfogó megközelítést kell alkalmazniuk, és figyelembe kell venniük az engedélyezési el járás keretében benyújtott összes információt. Ennek megfelelően a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos értékelés céljából benyújtott információkat ki kell egészíteni más információkkal, többek között az üzleti tervvel, va lamint a belső irányításról és a kockázatkezelésről benyújtott információkkal.