+50. KPP / KTF atitikties užtikrinimo pareigūnas turi bent kartą per metus parengti veiklos …

50. KPP / KTF atitikties užtikrinimo pareigūnas turi bent kartą per metus parengti veiklos …

KPP / KTF atitikties užtikrinimo pareigūnas turi bent kartą per metus parengti veiklos ataskaitą. Veiklos ataskaita turi būti proporcinga kredito arba finansų įstaigos veiklos mastui ir pobūdžiui. Prireikus veiklos ataskaita gali būti grindžiama informacija, kuri jau buvo nusiųsta nacionalinėms kompetentingoms institucijoms kitų ataskaitų forma. Į veiklos ataskaitą turi būt i įtraukta bent ši informacija:

1) Dėl PP / TF rizikos vertinimo:

a) visos veiklos įmonėsmastu atlikto PP / TF rizikos vertinimo, kaip nurodyta Direktyvos (ES)

2015/849 8 straipsnyje, pagrindinių išvadų santrauka, jei toks atnaujinimas buvo atliktas praėjusiais metais, ir patvirtinimas, ar kompetentinga institucija reikalavo jį pateikti ataskaitiniais metais;8

  • b) bet kokių pokyčių, susijusių kredito arba finansų įstaigos taikomu individualaus kliento rizikos profilio vertinimo metodu, aprašymą, pabrėžiant, kaip toks pokytis suderintas su visos veiklos kredito arba finansų įstaigos PP / TF rizikos vertinimu;
  • c) klientų klasifikavimas pagal rizikos kategorijas, įskaitant klientų bylų, kurių išsamaus klientų tikrinimo peržiūros ir atnaujinimai dar neatlikti, skaičių pagal rizikos kategorijas;
  • d) informacija ir statistiniai duomenys apie:
i) ii) iii) iv) v)nustatytų neįprastų sandorių skaičių; išanalizuotų neįprastų sandorių skaičių; FŽP pateiktų pranešimų apie įtartinus sandorius ar veiklą skaičių ( pagal veiklos šalį); klientų skaičių, su kuriais finansų įstaiga nutr a ukė santykius dėl priežasčių, susijusių su KPP / KTF; skaičių informacijos užklausų gautų iš FŽP, teismų ir teisėsaugos institucijų.

2) Dėl išteklių:

  • e) glaustas KPP / KTF organizacinės struktūros aprašymas ir, jei reikia, bet kokie reikšmingi praėjusių metų pokyčiai bei juos pagrindžiantys argumentai;
  • f) trumpas žmogiškųjų ir techninių išteklių, kuriuos kredito arba finansų įstaiga skiria KPP / KTF atitikties užtikrinimo funkcijai, aprašymas;
  • g) jei taikoma, KPP / KTF procesų, perduotų išorės paslaugų teikėjams, sąrašas ir kredito arba finansų įstaigos vykdomos šios veiklos priežiūros aprašymas.

3) Dėl politikų ir procedūrų:

  • h) svarbių priemonių, kurių buvo imtasi, ir per metus priimtų procedūrų santrauka, įskaitant glaustą rekomendacijų, problemų, trūkumų ir pažeidimų, nustatytų ataskaitiniais metais, aprašymą;
  • i) atitikties stebėsenos veiksmų, kurių imtasi siekiant įvertinti, kaip kredito arba finansų įstaigos darbuotojai, agentai, platintojai ir paslaugų teikėjai taiko kredito arba finansų įstaigos KPP / KTF politiką, kontrolės priemones ir procedūras, taip pat bet kokių kredito arba finansų įstaigos KPP / KTF tikslais naudojamų stebėsenos priemonių tinkamumo aprašymas;
  • j) aprašymas įvykdytų KPP / KTF mokymų ir kitų metų mokymų planas;
  • k) kitų metų KPP / KTF atitikties užtikrinimo pareigūno veiklos planas;
  • l) vidaus ir išorės auditų išvados susijusių su KPP / KTF ir visa kredito arba finansų įstaigos pažanga, padaryta siekiant pašalinti šiose išvadose nustatytus trūkumus;
  • m) kompetentingos institucijos vykdoma priežiūros veikla, įskaitant bendravimą su kredito arba finansų įstaiga, pateiktos ataskaitos, nustatyti pažeidimai ir taikytos sankcijos, taip pat kaip kredito arba finansų įstaiga imasi ištaisyti nustatytus pažeidimus ir kokiame etape vykdomi taisomieji veiksmai, kartu teikiant ir kitas periodines ataskaitas, kurias gali būti reikalinga teikti, kai vykdoma priežiūros veikla ar imamasi taisomųjų veiksmų.
  • f. Pranešimai apie įtartinus sandorius

8 Žr. EBI gaires dėl PP / TF rizikos veiksnių atliekant rizikos vertinimą (EBA/GL/2021/02).

1. Apžvalga

,

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/