+Pamatnostādnes (EBA/GL/2024/11)
---+1. Atbilstība un ziņošanas prasības
------+Pamatnostādņu statuss
---------+1. Šajā dokumentā ir ietvertas pamatnostādnes, kas izdotas saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 …
---------+2. Pamatnostādnēs ir izklāstīts EBI viedoklis par atbilstošām uzraudzības praksēm Eiropas Finanšu …
------+Ziņošanas prasības
---------+3. Saskaņā ar Regulas (ES) Nr. 1093/2010 16. panta 3. punktu kompetentajām iestādēm līdz 27.11.2024 …
---------+4. Paziņojumi tiks publicēti EBI tīmekļa vietnē saskaņā ar 16. panta 3. punktu.
---+2. Priekšmets, piemērošanas joma un definīcijas
------+Priekšmets un piemērošanas joma
---------+5. Ar šīm pamatnostādnēm tiek īstenotas pilnvaras izdot pamatnostādnes saskaņā ar Regulas (ES) …
---------+6. Konkrētāk, ar šīm pamatnostādnēm: a) nosaka faktorus, kas maksājumu pakalpojumu sniedzējiem …
---------+7. Turklāt ar šīm pamatnostādnēm tiek izpildīts pilnvarojums izdot pamatnostādnes saskaņā ar …
------+Adresāti
---------+8. Šīs pamatnostādnes tiek adresētas: a) maksājumu pakalpojumu sniedzējiem (MPS), kā definēts …
------+Definīcijas
---------+9. Ja nav norādīts citādi, Direktīvā (ES) 2015/849 un Regulā (ES) 2023/1113, Direktīvā (ES) …
---+3. Īstenošana
------+Piemērošanas datums
---------+10. Šīs pamatnostādnes piemēro no 2024. gada 30. decembra.
------+Atcelšana
---------+11. “Regulas (ES) 2015/847 25. pantā minētās kopīgās pamatnostādnes attiecībā uz pasākumiem, kas …
---+4. Informācijas prasības attiecībā uz naudas līdzekļu pārvedumiem un konkrētiem kriptoaktīvu pārvedumiem saskaņā ar Regulu (ES) 2023/1113
------+4.1. Vispārīgi noteikumi
---------+12. Lai noteiktu, kāda informācija būtu jāpievieno līdzekļu vai kriptoaktīvu pārvedumam, un …
---------+13. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS būtu jānodrošina, ka politika un procedūras, ko tie ieviesuši, lai …
---------+14. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS pastāvīgi būtu jāatjaunina sava politika un procedūras un vajadzības …
------+4.2. Izslēgšana no Regulas (ES) 2023/1113 tvēruma un izņēmumi
---------+15. MPS un KAPS savā politikā un procedūrās jāizklāsta, kā tie noteiks, vai ir izpildīti Regulas …
---------+16. MPS un KAPS jāuzskata līdzekļu vai kriptoaktīvu pārvedums kā maksājums par precēm vai …
---------+17. MPS būtu jāievieš politika un procedūras, lai atklātu pārvedumus, kas šķiet saistīti.
---------+18. MPS pārvedumi būtu jāuzskata par saistītiem, ja tie: a) tiek veikti vienā operācijā vai …
---------+19. PSP savā politikā un procedūrās būtu skaidri jānorāda: a) to, kas ir īss laika posms dažādiem …
---------+20. PSP jānosaka, vai pārvedums ir saistīts brīdī, kad pārvedums tika pasūtīts vai iniciēts, ņemot …
------+4.3. Pārvedumiem pievienotās informācijas nosūtīšana un saņemšana saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. – 8., 10. – 12., 14.– 17. un 19. līdz 21. pantu
---------+21. PSP, SMPS, KAPS un SKAPS būtu jāizmanto infrastruktūras un pakalpojumi, lai nosūtītu un saņemtu …
---------+22. PSP, SMPS, CASPS un SKAPS būtu jānodrošina, ka to sistēmas spēj saglabāt datu integritāti …
---------+23. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS būtu jānodrošina, ka sistēmas, ko tie izmanto informācijas …
---------+24. Atkāpjoties no 21. punkta un līdz 2025. gada 31. jūlijam KAPS un SKAPS var izņēmuma kārtā …
---------+25. Nosūtot informāciju saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 14. pantu, iniciatora KAPS un SKAPS būtu …
---------+26. Izvēloties ziņojumu apstrādes vai maksājumu un norēķinu sistēmu( - as), KAPS un SKAPS būtu …
---------+27. MPS un SMPS, kas ļauj veikt pārrobežu pārvedumus ar diviem vai vairākiem SMPS vai MPS, savā …
---------+28. Attiecībā uz pārsūtījumiem, kas nav sērijveida, MPS vai SMPS būtu: a) jāuztver pārveduma ķēde …
---------+29. SMPS ir atbildīgi tikai par maksājuma ziņojuma nodošanu, izmantojot datus, ko tiem ir sniedzis …
---------+30. MPS un SMPS nevajadzētu uzskatīt pārvedumu no maksātāja maksājuma saņēmējam par likviditātes …
---------+31. Ja starpnieks nesaņem pieprasīto informāciju saistībā ar pārvedumu, jo īpaši sērijveida …
------+4.4. Informācija, kas jāpievieno pārvedumam saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. un 14. pantu
---------+32. MPS un KAPS nevajadzētu mainīt sākotnējo iesniegšanu, ja vien: a) SMPS, maksājuma saņēmēja PSP …
---------+33. Ja 32. punkta kontekstā ir izmaiņas sākotnējā iesniegšanā, maksātāja MPS vai iniciatora KAPS …
---------+34. MPS jānodrošina, ka naudas līdzekļu pārvedumam tiek pievienots maksājumu konta numurs. Ja …
---------+35. Maksātāja MPS vai iniciatora KPS būtu jāsniedz šāda informācija: a) Attiecībā uz fiziskām …
---------+36. Maksātāja MPS un iniciatora KPS būtu jāsniedz šāda informācija: a) Attiecībā uz fiziskām …
---------+37. Adrese iespēju robežās būtu jānorāda šādā prioritārā secībā: pilns valsts nosaukums vai …
---------+38. Maksātāja MPS un iniciatora KAPS būtu jānorāda pasta adrese, kā norādīts 37. punktā. Neskarot …
---------+39. Alternatīvo informācijas elementu kombinācija, kas jāsniedz saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 …
---------+40. Lai veiktu pārvedumus no kopīga konta, adreses vai maka, būtu jāsniedz informācija par visiem …
---------+41. Maksātāja MPS un iniciatora KAPS būtu jāapsver tikai tādi oficiālie identifikatori, kas ir …
------+4.5. Trūkstošās informācijas atklāšana saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 7., 11., 16. un 20. pantu;
---------+42. Procedūrās, kas minētas Regulas (ES) 2023/1113 7. 11., 16. un 20. pantā, būtu jāietver vismaz …
---------+43. Maksājumu saņēmēju MPS un SMPS jānodrošina, ka saistībā ar to ziņojumu apmaiņas vai maksājumu …
---------+44. Ja MPS vai KAPS ziņojumu apstrādes vai maksājumu un norēķinu sistēma neatbilst visiem šo …
---------+45. Maksājumu saņēmēju MPS un SMPS savās politikās un procedūrās būtu jāizklāsta: a) kā tie …
---------+46. Maksājumu saņēmēju MPS, IPPS, saņēmēja KASP vai SKAPS savās politikās un procedūrās jānosaka …
---------+47. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS būtu jānosaka riska faktori, pamatojoties uz tiem, kas izklāstīti EBI …
---------+48. Apsverot, vai pārvedums rada vai nerada aizdomas, MPS, SMPS, KASP vai SKAPS būtu holistiski …
---------+49. Maksājuma saņēmēja MPS, saņēmēja KAPS, SMPS un SKAPS būtu jāuztver informācija kā trūkstoša, ja …
---------+50. Maksājuma saņēmēja MPS, saņēmēja KAPS, SMPS un SKAPS uzskata vismaz šādu informāciju par …
---------+51. Ja MPS vai SMPS izmanto biežāk lietoto bezjēdzīgo terminu sarakstu, tiem ir periodiski …
------+4.6. Pārvedumi ar trūkstošu vai nepilnīgu informāciju saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8., 12., 17. un 21. pantu
---------+52. MPS un KAPS savā politikā un procedūrās būtu jāizklāsta, kā tie noteiks, vai noraidīt, apturēt …
---------+53. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS savā novērtējumā pirms lēmuma pieņemšanas par atbilstīgo rīcības gaitu …
---------+54. Ja SMPS, maksājuma saņēmēja MPS, SKAPS vai labuma guvēja KAPS nolemj noraidīt pārvedumu vai …
---------+55. Ja noraidīšana tehniski nav iespējama, pārvedums būtu jānosūta atpakaļ iniciatoram. Ja …
---------+56. Ja MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS pieprasa vajadzīgo informāciju, bet tās trūkst, būtu jānosaka …
---------+57. Ja MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS nolemj pieprasīt nepieciešamo informāciju no iepriekšējā MPS …
---------+58. Jebkurš informācijas vai precizējuma pieprasījums būtu jānosūta, izmantojot to pašu …
---------+59. Ja pieprasītā informācija netiek saņemta, MPS vai SMPS būtu jānosūta atgādinājums iepriekšējam …
---------+60. Ja pieprasītā informācija netiek sniegta noteiktajā termiņā, MPS vai SMPS būtu jāpieņem lēmums …
---------+61. Ja saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 17. un 21. pantu veicamo darbību ietvaros pieprasītā …
---------+62. Ja pieprasītā informācija netiek iesniegta noteiktajā termiņā, KAPS vai SKAPS būtu jāpieņem …
---------+63. Trūkstošas informācijas vai skaidrojuma pieprasījumi attiecībā uz pārvedumiem no pašu …
---------+64. Ja MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS uzzina, ka pārveduma laikā trūkst nepieciešamās informācijas, tā …
---------+65. Ja MPS vai SMPS ex post konstatē, ka vajadzīgā informācija trūkst, ir nepilnīga vai sniegta …
---------+66. Ja KAPS vai SKAPS veic pārsūtīšanu un ex post konstatē, ka pieprasītā informācija trūkst vai ir …
------+4.7. MPS, KAPS, SMPS vai SKAPS, kas atkārtoti nedarbojas, saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punktu, 12. panta 2. punktu, 17. panta 2. punktu un 21. panta 2. punktu
---------+67. MPS un KAPS savās politikās un procedūrās būtu jāizklāsta kvantitatīvie un kvalitatīvie …
---------+68. Kvantitatīvajos kritērijos būtu jāiekļauj vismaz: a) to pārvedumu procentuālā daļa, par kuriem …
---------+69. Kvantitatīvajos kritērijos būtu jāiekļauj vismaz: a) līmenis, kādā sadarbojas uzrunātie MPS …
---------+70. Brīdinājumā saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punkta a) apakšpunktu, 12. panta 2. …
---------+71. Maksājumu pakalpojumu sniedzējiem un KASP būtu jāapsver iespēja izdot papildu brīdinājumu …
---------+72. Saistībā ar procedūru saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punkta b) apakšpunktu, 12. …
---------+73. Pirms lēmuma pieņemšanas attiecībā uz darījuma attiecību izbeigšanu — īpaši, ja iepriekšējais …
---------+74. Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punktā, 12. panta 2. punktā, 17. panta 2. punktā un 21. …
---------+75. Ziņojumā būtu jāiekļauj šāda informācija: a) identificētā MPS vai SMPS nosaukums, kurš …
------+4.8. Kriptoaktīvu pārvedumi, kas veikti no pašuzturētām adresēm vai uz tām saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 14. panta 5. punktu un 16. panta 2. punktu
---------+76. KAPS un SKAPS kriptoaktīvu pārvedums būtu jāuzskata par individuāli identificētu, ja: a) katram …
---------+77. Lai noteiktu, vai pārveduma otrā galā tiek izmantota pašuzturēta adrese, iniciatora KAPS un …
---------+78. Ja šādu informāciju nevar izgūt, izmantojot tehniskus līdzekļus, iniciatora KAPS un saņēmēja …
---------+79. Iniciatora KAPS būtu jāveic šis novērtējums pirms pārveduma ierosināšanas un informācijas …
---------+80. Ja pārveduma otrā galā tiek izmantota pašuzturēta adrese, KAPS no sava klienta būtu jāvāc …
---------+81. KAPS jānosaka, vai pārvedums, kurā iesaistīta pašuzturēta adrese, ir 1 000 EUR vai pārsniedz šo …
---------+82. Lai noteiktu, vai pārvedumu vērtība no pašuzturētām adresēm vai uz tām pārsniedz 1000 EUR, KAPS …
---------+83. Lai novērtētu, vai pašuzturēta adrese pieder iniciatoram vai saņēmējam vai to kontrolē …
---------+84. Lēmumam par to, kuru( - s) metodi( - es) izvēlēties, vajadzētu būt atkarīgam no: a) …
---------+85. Ja viena metode pati par sevi nav pietiekami uzticama, lai varētu pamatoti pārliecināties par …
---------+86. Ja KAPS ir pilnībā pārliecināta, ka pašuzturētā adrese pieder vai to kontrolē klients, KAPS tas …
---------+87. KAPS būtu jānovērtē risks, kas saistīts ar pārvedumiem no vai uz pašuzturētu adresi, kā …
---------+88. KAPS būtu jāpiemēro vismaz viens no Direktīvas (ES) 2015/849 19.a panta 1. punktā noteiktajiem …
---------+89. Ja 4.8.4. iedaļā minētā novērtējuma rezultātā tiek konstatēts, ka pašuzturēta adrese pieder …
---------+90. Ja šādi pārvedumi rada aizdomas par NILL/TF, KAPS ir jāziņo finanšu ziņu vākšanas vienībai ( …
------+4.5. Maksātāja MPS, maksājuma saņēmēja MPS un SMPS pienākumi gadījumos, kad pārvedums ir tiešā debeta maksājums
---------+91. Ja naudas līdzekļu pārvedums ir tiešā debeta maksājums, maksājuma saņēmēja MPS ir jānosūta …
---------+92. 91. punkta nolūkā: a) maksājuma saņēmēja MPS būtu jāpiemēro Regulas (ES) 2023/1113 4., 5. un 6. …
---------+93. Ja maksātāja MPS, saņemot tiešā debeta maksājumu iekasēšanu, konstatē, ka Regulas (ES) …
---------+94. Maksātāja MPS būtu jāizmanto pieejamie saziņas kanāli, lai sazinātos ar jebkuru atkārtoti …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Pamatnostādnes (EBA/GL/2024/11)
Pamatnostādnes (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Pārskats
1.1 Atsauces
1.2 Identificētās prasības
1.3 Saistītie standarti
2. Identificētās prasības
3. Saistītie standarti
Saistītie uzdevumi
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|