4.6. Pārvedumi ar trūkstošu vai nepilnīgu informāciju saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8., 12., 17. un 21. pantu

MPS un KAPS savā politikā un procedūrās būtu jāizklāsta, kā tie noteiks, vai noraidīt, apturēt vai izpildīt pārvedumu saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 1. punktu, 12. pantu, 17. panta 1. punktu un 21. pantu. Šajā sakarā MPS un KAPS būtu jāuzskaita riska faktori, kurus tie ņems vērā attiecībā uz katru pārvedumu.

MPS, SMPS, KAPS un SKAPS savā novērtējumā pirms lēmuma pieņemšanas par atbilstīgo rīcības gaitu būtu jāapsver, vai:

• a) informācija ļauj noteikt pārveduma subjektus; un
• b) ir noteikts viens vai vairāki augsta riska rādītāji, kas var liecināt, ka darījums rada augstu NILL/TF risku vai rada pamatu aizdomām par NILL/TF.

4.6.2. Pārveduma noraidīšana vai atgriešana saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 1. punkta a) apakšpunktu, 12. punkta a) apakšpunktu, 17. panta 1. punkta

• a) apakšpunktu un 21. panta 1. punkta a) apakšpunktu

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi

Ja SMPS, maksājuma saņēmēja MPS, SKAPS vai labuma guvēja KAPS nolemj noraidīt pārvedumu vai SKAPS vai labuma guvēja KAPS nolemj atgriezt pārvedumu, nevis pieprasīt trūkstošo informāciju, tiem būtu jāinformē iepriekšējais MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS pārvedumu ķēdē par to, ka pārvedums ir noraidīts vai atgriezts trūkstošās informācijas dēļ.

Kriptoaktīvu pārvedumi

Ja noraidīšana tehniski nav iespējama, pārvedums būtu jānosūta atpakaļ iniciatoram. Ja pārveduma atgriešana uz sākotnējo adresi nav iespējama, KAPS būtu jāpiemēro alternatīvas metodes. To politikā būtu jānosaka alternatīvās metodes, un tām būtu jāietver atgriezto aktīvu turēšana drošā, nošķirtā kontā, vienlaikus sazinoties ar iniciatoru, lai organizētu piemērotu atgriešanas metodi iniciatoram.

4.6.3. Vajadzīgās informācijas pieprasīšana saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 1. punkta b) apakšpunktu, 12. panta 1. punkta b) apakšpunktu, 17. panta 1. punkta b) apakšpunktu un 21. panta 1. punkta b) apakšpunktu

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi

Ja MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS pieprasa vajadzīgo informāciju, bet tās trūkst, būtu jānosaka saprātīgs termiņš, līdz kuram informācija būtu jāsniedz. Šim termiņam nevajadzētu pārsniegt trīs darba dienas attiecībā uz pārvedumiem Savienībā, un piecas darba dienas attiecībā uz pārvedumiem, kas saņemti no valstīm ārpus Savienības, sākot no dienas, kad MPS, KAPS, SMPS vai SKAPS konstatē trūkstošo informāciju. Var noteikt ilgākus termiņus līdz septiņām dienām, ja pārveduma ķēdes ietver:

• a) vairāk nekā divas pārveduma plūsmā iesaistītās personas, tostarp starpnieki un nebanku uzņēmumi;
• b) vismaz viens MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS, kas atrodas ārpus ES.

Ja MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS nolemj pieprasīt nepieciešamo informāciju no iepriekšējā MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS pārvedumu ķēdē, tam jāpaziņo iepriekšējam MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS pārvedumu ķēdē par tehniskajām darbībām, kas attiecīgā gadījumā veiktas saistībā ar šo pārvedumu trūkstošas vai nepilnīgas informācijas dēļ.

Jebkurš informācijas vai precizējuma pieprasījums būtu jānosūta, izmantojot to pašu ziņojumapmaiņas sistēmu, kas tika izmantota nepieciešamās informācijas nosūtīšanai, vai, ja pastāv tehniski ierobežojumi, kā minēts 24. punktā, drošas saziņas metodes saskaņā ar Regulas (ES) 2016/679 noteikumiem un pienākumiem.

Līdzekļu pārvedums

Ja pieprasītā informācija netiek saņemta, MPS vai SMPS būtu jānosūta atgādinājums iepriekšējam pārveduma ķēdes MPS vai SMPS un jāpaziņo iepriekšējam MPS vai SMPS pārveduma ķēdē par darbībām, ko tas var veikt, ja MPS vai SMPS noteiktajā termiņā nesniedz pieprasīto informāciju.

Ja pieprasītā informācija netiek sniegta noteiktajā termiņā, MPS vai SMPS būtu jāpieņem lēmums par to, vai noraidīt, apturēt vai izpildīt pārvedumu saskaņā ar savu uz risku balstīto politiku un procedūrām, kā norādīts 41. un 42. punktā. Papildus šim lēmumam tam neatkarīgi no tā, vai kļūda tika atkārtota vai ne, ir jāapsver iepriekšējā MPS vai SMPS turpmākā apstrāde pārveduma ķēdē NILL/TFN atbilstības nolūkos, tostarp noraidot jebkādus turpmākus pārvedumus no iepriekšējā MPS vai SMPS vai uz tiem pārveduma ķēdē, vai ierobežojot vai izbeidzot savas darījumu attiecības ar šo MPS vai SMPS.

Kriptoaktīvu pārvedumi

Ja saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 17. un 21. pantu veicamo darbību ietvaros pieprasītā informācija nav pieejama, KAPS vai SKAPS būtu jāapsver iespēja nosūtīt atgādinājumu iepriekšējam KAPS vai SKAPS nodošanas ķēdē un jāinformē iepriekšējā KAPS vai SKAPS nodošanas ķēdē par darbībām, ko tie var veikt, ja KAPS vai SKAPS nesniedz prasīto informāciju pirms noteiktā termiņa.

Ja pieprasītā informācija netiek iesniegta noteiktajā termiņā, KAPS vai SKAPS būtu jāpieņem lēmums par to, vai noraidīt, atgriezt, apturēt vai izpildīt pārvedumu saskaņā ar savu uz risku balstīto politiku un procedūrām, kā norādīts 52. un 53. punktā. Papildus minētajam lēmumam neatkarīgi no tā, vai kļūda tika atkārtota, tai būtu jāapsver iepriekšējā KAPS vai SKAPS turpmākā apstrāde pārveduma ķēdē NILL/TF atbilstības nolūkos, tostarp noraidot jebkādus turpmākus pārvedumus no vai uz iepriekšējo KAPS vai SKAPS vai pašuzturēto adresi pārveduma ķēdē, vai ierobežojot vai izbeidzot savas darījumu attiecības ar to.

Trūkstošas informācijas vai skaidrojuma pieprasījumi attiecībā uz pārvedumiem no pašu pārvaldītām adresēm vai uz tām būtu jānosūta tieši KAPS klientam.

4.6.4. Pārveduma izpilde saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 1. punktu, 12. panta 1. punktu, 17. panta 1. punktu un 21. panta 1. punktu

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi

Ja MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS uzzina, ka pārveduma laikā trūkst nepieciešamās informācijas, tā ir nepilnīga vai sniegta, izmantojot nepieļaujamus zīmes, un veic pārvedumu, tam jādokumentē šāda pārveduma veikšanas iemesls un saskaņā ar savu uz risku balstīto politiku un procedūrām jāapsver, kā turpmāk rīkoties ar iepriekšējo MPS, SMPS, KAPS, SKAPS vai pašpietiekamu adresi pārveduma ķēdē NILL/TF atbilstības nolūkā. Tomēr, ja maksātāju, maksājuma saņēmēju, iniciatoru vai saņēmēju nevar nepārprotami identificēt, jo trūkst informācijas vai tā ir nepilnīga, vai arī informācija sniegta, izmantojot nepieļaujamas zīmes, MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS nevajadzētu izpildīt pārvedumu.

4.6.5. Trūkstošas vai nepilnīgas informācijas atklāšana pēc pārveduma izpildes saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 1. punktu, 12. panta 1. punktu, 17. panta 1. punktu un 21. panta 1. punktu Līdzekļu pārvedumi

Ja MPS vai SMPS ex post konstatē, ka vajadzīgā informācija trūkst, ir nepilnīga vai sniegta, izmantojot nepieņemamas zīmes, tam ir jāpieprasa iepriekšējam pārveduma ķēdes MPS vai SMPS sniegt trūkstošo informāciju vai sniegt šo informāciju, izmantojot pieņemamas zīmes vai ievaddatus, piemērojot 4.6.3. iedaļu.

Kriptoaktīvu pārvedumi

Ja KAPS vai SKAPS veic pārsūtīšanu un ex post konstatē, ka pieprasītā informācija trūkst vai ir nepilnīga, tai būtu jālūdz iepriekšēja KAPS vai SKAPS nosūtīšanas ķēdē sniegt trūkstošo informāciju saskaņā ar 4.6.3. iedaļu.