4.5. Установяване на липсваща информация в съответствие с членове 7, 11, 16 и 20 от Регламент (ЕС) 2023/1113

ДПУ и ДУК следва да определят в своите политики и процедури как ще определят дали да отхвърлят, спрат или изпълнят извършването на превод или прехвърляне в съответствие с член 8, параграф 1, член 12, член 17, параграф 1 и член 21 от Регламент (ЕС) № 2023/1113. Като част от това ДПУ и ДУК следва да посочат рисковите фактори, които ще вземат предвид при всеки превод или всяко прехвърляне.

ДПУ, МДПУ, ДУК и МДУК следва да вземат предвид в своята оценка, преди да вземат решение за подходящия начин на действие, дали:

• а) информацията позволява да се определят предмета на превода или прехвърлянето; и
• б) са идентифицирани един или повече фактори, увеличаващи риска, които могат да показват, че преводът или прехвърлянето представлява висок риск от ИП/ФТ или поражда съмнение за ИП/ФТ).

4.6.2. Отказване на извършването на превод или прехвърляне или връщане на превод или прехвърляне в съответствие с член 8, параграф 1, буква а), член 12, параграф 1, буква а), член 17, параграф 1, буква а) и член 21, параграф 1, буква а) от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви

Когато МДПУ, ДПУ на платеца, МДУК или ДУК на бенефициера реши да откаже извършването на превод или прехвърляне, или МДУК или ДУК на бенефициера реши да върне превод или прехвърляне, вместо да поиска липсващата информация, той следва да информира предходния ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК във веригата на превода или прехвърлянето, че преводът или прехвърлянето е отхвърлен или върнат поради липсваща информация. Прехвърляне на криптоактиви

Когато отказът е технически невъзможен, прехвърлените криптоактиви следва да бъдат върнати на инициатора. Когато връщането на прехвърлените криптоактиви на първоначалния адрес не е възможно, ДУК следва да приложат алтернативни методи. Алтернативните методи следва да бъдат определени в техните политики и следва да включват съхранение на върнатите активи в защитена, отделена сметка, като същевременно се осъществява комуникация с инициатора за организиране на подходящ начин за връщане на инициатора.

4.6.3. Искане за предоставяне на необходимата информация в съответствие с член 8, параграф 1, буква б), член 12, параграф 1, буква б), член 17, параграф 1, буква б) и член 21, параграф 1, буква б) от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви

Когато ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК поискат необходима липсваща информация, те следва да определят разумен срок, в който информацията да бъде предоставена. Този срок не следва да надвишава три работни дни за преводи или прехвърляния, извършвани в рамките на Съюза, и пет работни дни за преводи или прехвърляния, получени от държави извън Съюза, считано от деня, в който ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК установят липсата на информация. Могат да се определят по - дълги срокове до седем дни, когато веригите на превода или прехвърлянето включват:

• а) повече от две страни в потока на превода или прехвърлянето, включително посредници и небанкови институции;
• б) поне един ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК , който е установен извън ЕС.

Когато даден ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК реши да поиска необходимата информация от предходния ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК във веригата на превода или прехвърлянето, той следва да уведоми предходния ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК във веригата на превода или прехвърлянето за техническите действия, предприети по този превод или прехвърляне поради липсваща или непълна информация, когато е приложимо.

Всяко искане за информация или пояснение следва да се изпраща чрез същата система за съобщения, която е била използвана за предаване на необходимата информация или, когато съществуват технически ограничения, както е посочено в точка 24, сигурни методи за контакт в съответствие с разпоредбите и задълженията по Регламент (ЕС) 2016/679.

Превод на средства

Ако поисканата информация не бъде предоставена, ДПУ или МДПУ следва да изпрати напомняне на предходния ДПУ или МДПУ във веригата на превода и да уведоми предходния ДПУ или МДПУ относно действията, които може да предприеме, ако ДПУ или МДПУ не предостави исканата информация в определения срок.

Когато поисканата информация не бъде предоставена в определения срок, ДПУ или МДПУ следва да вземе решение за това дали да отхвърли, спре или изпълни превода в съответствие със своите рисково - базирани политики и процедури, както е посочено в точки 41 и 42. В допълнение към това решение той следва, независимо дали непредоставянето е било неколкократно или не, да разгледа бъдещото третиране на предходния ДПУ или МДПУ във веригата на превода за целите на спазването на изискванията за борба с ИП/ФТ, включително да откаже всякакви бъдещи преводи от или към предходния ДПУ или МДПУ по веригата на превода, или да ограничи или прекрати деловите си взаимоотношения с този ДПУ или МДПУ.

Прехвърляне на криптоактиви

Ако поисканата информация не бъде предоставена, като част от действията, които трябва да бъдат предприети в съответствие с членове 17 и 21 от Регламент (ЕС) 2023/1113, ДУК или МДУК следва да обмислят изпращането на напомняне на предходните ДУК или МДУК във веригата на прехвърлянето и да ги уведомят за действията, които могат да предприемат, ако ДУК или МДУК не успеят да предоставят необходимата информация преди определения краен срок.

Когато исканата информация не бъде предоставена в определения срок, ДУК или МДУК следва да вземе решение дали да отхвърли, върне, спре или изпълни извършването на прехвърлянето в съответствие със своите рисково - базирани политики и процедури, както е посочено в точки 52 и 53. В допълнение към това решение той следва, независимо дали непредоставянето е неколкократно или не, да обмисли бъдещото третиране на предходния ДУК или МДУК във веригата на превода за целите на спазването на изискванията за борба с ИП/ФТ, включително да откаже всякакви бъдещи прехвърляния от или към предходния ДУК, МДУК или самостоятелно хостван адрес по веригата на прехвърляне, или да ограничи или прекрати деловите си взаимоотношения с него.

Исканията за липсваща информация или разяснения по отношение на прехвърлянията от или към самостоятелно хоствани адреси следва да се изпращат директно на клиента на ДУК.

4.6.4. Извършване на превод или прехвърляне в съответствие с член 8, параграф 1, член 12, параграф 1, член 17, параграф 1 и член 21, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства и прехвърляне на криптоактиви

Когато даден ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК узнае по време на превода или прехвърлянето, че изискваната информация липсва, е непълна или е предоставена чрез използване на недопустими знаци и изпълни превода или прехвърлянето, той следва да документира причината за извършването на този превод или прехвърляне и в съответствие със своите рисково - базирани политики и процедури, да обмисли бъдещото третиране на предходния ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК или самостоятелно хостван адрес във веригата на превода или прехвърлянето за целите на спазването на изискванията за борба с ИП/ФТ. Когато обаче платецът, получателят, инициаторът или бенефициерът не може да бъде недвусмислено идентифициран поради липсваща или непълна информация или информация, предоставена с недопустими знаци, ДПУ, МДПУ, ДУК или МДУК не следва да извършва прехвърлянето.

4.6.5. Установяване на липсваща или непълна информация след извършване на превод или прехвърляне в съответствие с член 8, параграф 1, член 12, параграф 1, член 17, параграф 1 и член 21, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1113

Превод на средства

Когато ДПУ или МДПУ установи впоследствие, че изискваната информация липсва, не е пълна или е предоставена с използване на недопустими знаци, той трябва да поиска от предходния ДПУ или МДПУ във веригата на превода да предостави липсващата информация или да предостави тази информация с допустими знаци или елементи, като приложи раздел 4.6.3.

Прехвърляне на криптоактиви

Когато даден ДУК или МДУК извърши прехвърлянето и установи впоследствие, че необходимата информация липсва или е непълна, той следва да поиска от предходния ДУК или МДУК във веригата на прехвърлянето да предостави липсващата информация в съответствие с раздел 4.6.3.