4.6. Pervedimai, kai informacijos trūksta arba ji neišsami pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8, 12, 17 ir 21 straipsnius

MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai savo politikoje ir procedūrose turėtų nustatyti, kaip jie nuspręs, ar atmesti, sustabdyti ar atlikti pervedimą pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 1 dalį, 12 straipsnį, 17 straipsnio 1 dalį ir 21 straipsnį; Šiuo tikslu MPT ir kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų išvardyti rizikos veiksnius, į kuriuos jie atsižvelgs vertindami kiekvieną pervedimą.

MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjai ir tarpiniai kriptoturto paslaugų teikėjai, atlikdami vertinimą ir prieš nuspręsdami dėl tinkamų veiksmų, turėtų įvertinti, ar:

• a) informacija leidžia nustatyti pervedimo subjektus; ir
• b) yra vienas ar keli riziką didinantys rodikliai, galimai rodantys, kad pervedimas kelia didelę PP / TF riziką arba įtarimų dėl PP / TF.

4.6.2. Pervedimo atmetimas arba grąžinimas pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 1 dalies a punktą, 12 straipsnio a punktą, 17 straipsnio 1 dalies a punktą ir 21 straipsnio 1 dalies a punktą

Lėšų ir kriptoturto pervedimas

Jei TMPT, gavėjo MPT, tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas arba naudos gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjas nusprendžia atmesti pervedimą arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas arba naudos gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjas nusprendžia grąžinti pervedimą, užuot prašę pateikti trūkstamą informaciją, jie turėtų informuoti pirmesnį MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėją arba tarpinį kriptoturto paslaugų teikėją mokėjimo grandinėje, kad pervedimas atmestas arba grąžintas dėl trūkstamos informacijos.

Kriptoturto pervedimas

Jei atmesti pervedimo techniškai neįmanoma, pervedimas turėtų būti grąžintas iniciatoriui. Tais atvejais, kai grąžinti pervedimo pradiniu adresu neįmanoma, kriptoturto paslaugų teikėjai turėtų taikyti alternatyvius metodus. Alternatyvūs metodai turėtų būti nustatyti jų politikoje ir turėtų apimti grąžinamo turto laikymą saugioje, atskiroje sąskaitoje, tuo pat metu tariantis su iniciatoriumi, kad būtų rastas tinkamas turto grąžinimo iniciatoriui būdas.

4.6.3. Prašymas pateikti reikiamą informaciją pagal Reglamento (ES) Nr. 2023/1113 8 straipsnio 1 dalies b punktą, 12 straipsnio 1 dalies b punktą, 17 straipsnio 1 dalies b punktą ir 21 straipsnio 1 dalies b punktą

Lėšų ir kriptoturto pervedimas

Jeigu MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas prašo pateikti trūkstamą informaciją, jis turėtų nustatyti pagrįstą terminą, iki kurio informacija turėtų būti pateikta. Šis terminas neturėtų būti ilgesnis nei trys darbo dienos, jeigu pervedimai vykdomi Sąjungoje, ir penkios darbo dienos, jeigu jie gauti iš už Sąjungos ribų, skaičiuojant nuo tos dienos, kai MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas nustato, kad informacijos trūksta. Gali būti nustatyti ilgesni terminai (iki septynių dienų), kai mokėjimo grandinėse dalyvauja:

• a) daugiau nei dvi pervedimų srauto šalys, įskaitant tarpininkus ir ne bankus;
• b) bent vienas MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas, įsikūręs už ES ribų.

Jei MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas nusprendžia prašyti reikiamos informacijos iš ankstesnio MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo mokėjimo grandinėje, jis turėtų pranešti ankstesniam MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjui arba tarpiniam kriptoturto paslaugų teikėjui mokėjimo grandinėje apie atitinkamus techninius veiksmus, kurių buvo imtasi dėl to, kad informacijos trūko ar ji buvo neišsami.

Bet koks prašymas pateikti informaciją ar paaiškinimą turėtų būti siunčiamas per tą pačią pranešimų sistemą, kuri buvo naudojama perduodant reikalaujamą informaciją, arba, jei esama techninių apribojimų, kaip nurodyta 24 punkte, saugiais ryšio būdais, atitinkančiais Reglamento (ES) 2016/679 nuostatas ir įpareigojimus.

Lėšų pervedimas

Jei prašoma informacija nepateikiama, MPT arba TMPT turėtų nusiųsti priminimą ankstesniam MPT arba TMPT mokėjimo grandinėje ir pranešti ankstesniam MPT arba TMPT mokėjimo grandinėje apie veiksmus, kurių jis gali imtis, jei MPT arba TMPT iki nustatyto termino nepateiks prašomos informacijos.

Jeigu prašoma informacija iki nustatyto termino nepateikiama, laikydamasis rizika grindžiamos politikos ir procedūrų, kaip nurodyta 41 ir 42 punktuose, MPT arba TMPT turėtų priimti sprendimą, ar pervedimą atmesti, sustabdyti arba įvykdyti. Be to sprendimo, jis turėtų (nepriklausomai nuo to, ar įsipareigojimai nevykdomi pakartotinai) apsvarstyti būsimus veiksmus ankstesnio mokėjimo grandinės MPT arba TMPT atžvilgiu kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu atitikties užtikrinimo tikslais, taip pat ir atmesti visus būsimus pervedimus iš ankstesnio mokėjimo grandinės MPT arba TMPT arba apriboti ar nutraukti dalykinius santykius su tuo MPT arba TMPT.

Kriptoturto pervedimas

Jei prašoma informacija nepateikiama, imantis veiksmų, kurių reikalaujama imtis pagal Reglamento (ES) Nr. 2023/1113 17 ir 21 straipsnius, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų apsvarstyti galimybę nusiųsti priminimą ankstesniam kriptoturto paslaugų teikėjui arba tarpiniam kriptoturto paslaugų teikėjui mokėjimo grandinėje ir pranešti ankstesniam kriptoturto paslaugų teikėjui arba tarpiniam kriptoturto paslaugų teikėjui mokėjimo grandinėje apie veiksmus, kurių jie gali imtis, jei kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas iki nustatyto termino nepateiks reikalaujamos informacijos.

Jei prašoma informacija iki nustatyto termino nepateikiama, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas turėtų priimti sprendimą dėl pervedimo atmetimo, grąžinimo, sustabdymo arba vykdymo, vadovaudamasis savo rizika pagrįsta politika ir procedūromis, kaip nurodyta 52 ir 53 punktuose. Be to, nepriklausomai nuo to, ar įsipareigojimų nevykdymas kartojosi, jis turėtų apsvarstyti būsimus veiksmus ankstesnio mokėjimo grandinės kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo atžvilgiu KPP / TF atitikties užtikrinimo tikslais, taip pat atmesti visus būsimus pervedimus iš ankstesnio kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo arba saviprieglobio adreso mokėjimo grandinėje, arba apriboti ar nutraukti dalykinius santykius su juo.

Prašymai pateikti trūkstamą informaciją arba paaiškinimus, susijusius su pervedimais iš saviprieglobių adresų arba į juos, turėtų būti siunčiami tiesiogiai kriptoturto paslaugų teikėjo klientui.

4.6.4. Pervedimo vykdymas pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 1 dalį, 12 straipsnio 1 dalį, 17 straipsnio 1 dalį ir 21 straipsnio 1 dalį

Lėšų ir kriptoturto pervedimas

Jeigu MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas sužino, kad vykdant pervedimą reikalingos informacijos trūksta, ji neišsami arba pateikta naudojant nepriimtinus simbolius, bet pervedimą įvykdo, jis turėtų dokumentuoti to pervedimo vykdymo priežastį ir, laikydamasis savo rizika grindžiamos politikos ir procedūrų, apsvarstyti būsimus veiksmus ankstesnio mokėjimo grandinės MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo arba saviprieglobio adreso atžvilgiu, siekiant užtikrinti atitiktį KPP / KTF reikalavimams. Tačiau jeigu mokėtojo, gavėjo, iniciatoriaus arba naudos gavėjo tapatybės negalima vienareikšmiškai nustatyti dėl trūkstamos arba neišsamios informacijos arba informacijos, pateiktos naudojant nepriimtinus simbolius, MPT, TMPT, kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas neturėtų vykdyti pervedimo.

4.6.5. Trūkstamos ar neišsamios informacijos nustatymas atlikus pervedimą pagal Reglamento (ES) 2023/1113 8 straipsnio 1 dalį, 12 straipsnio 1 dalį, 17 straipsnio 1 dalį ir 21 straipsnio 1 dalį

Lėšų pervedimas

Jei MPT arba TMPT ex post nustato, kad trūko reikalaujamos informacijos, ji buvo neišsami arba pateikta naudojant neleistinus simbolius, jis turėtų paprašyti ankstesnio mokėjimo grandinės MPT arba TMPT pateikti trūkstamą informaciją arba pateikti tą informaciją naudojant leistinus simbolius ar įvestis, taikydamas 4.6.3 skirsnį.

Kriptoturto pervedimas

Jei kriptoturto paslaugų teikėjas arba tarpinis kriptoturto paslaugų teikėjas vykdo pervedimą ir ex post nustato, kad reikiamos informacijos trūksta arba ji yra neišsami, jis turėtų paprašyti ankstesnio kriptoturto paslaugų teikėjo arba tarpinio kriptoturto paslaugų teikėjo mokėjimo grandinėje pateikti trūkstamą informaciją pagal 4.6.3 skirsnį.