+4. Cerințe de informare privind transferurile de fonduri și anumite transferuri de criptoactive în temeiul Regulamentului (UE) 2023/1113
---+4.1. Dispoziții generale
------+12. Pentru a stabili ce informații trebuie să însoțească un transfer de fonduri sau de …
------+13. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să se asigure că politicile și procedurile pe care le - au pus …
------+14. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să - și actualizeze politicile și procedurile și să le …
---+4.2. Excluderea din domeniul de aplicare al Regulamentului (UE) 2023/1113 și derogările
------+15. PSP și CASP trebuie să prevadă în politicile și procedurile lor cum vor stabili dacă sunt …
------+16. PSP și CASP trebuie să trateze un transfer de fonduri sau de criptoactive ca plată pentru …
------+17. PSP trebuie să dispună de politici și proceduri pentru a detecta transferurile care par a avea …
------+18. PSP trebuie să trateze transferurile ca fiind legate între ele, când: a) sunt efectuate într - …
------+19. PSP trebuie să stabilească în mod clar, în politicile și procedurile lor, a) ce reprezintă un …
------+20. PSP trebuie să stabilească dacă un transfer este legat, în momentul în care transferul a fost …
---+4.3. Transmiterea și primirea de informații cu privire la transfer, în conformitate cu articolele 4 - 8, 10 - 12, 14 - 17 și 19 -21 din Regulamentul (UE) 2023/1113
------+21. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să utilizeze infrastructuri și servicii pentru transmiterea și …
------+22. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să se asigure că sistemele lor sunt în măsură să mențină …
------+23. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să se asigure că sistemele pe care le folosesc pentru …
------+24. Prin derogare de la punctul 21 și până la 31 iulie 2025, CASP și ICASP pot utiliza în mod …
------+25. Când transmit informații în conformitate cu articolul 14 din Regulamentul (UE) 2023/1113, CASP …
------+26. Când aleg sistemul (sistemele) de mesagerie sau de plată și decontare, CASP și ICASP trebuie să …
------+27. PSP și IPSP care permit executarea transferurilor cu doi sau mai mulți IPSP sau PSP la nivel …
------+28. Pentru transferurile care nu sunt sub formă de loturi, PSP sau IPSP trebuie: a) să considere …
------+29. IPSP sunt responsabili doar de transmiterea mesajului de plată utilizând datele care le - au …
------+30. PSP și IPSP nu trebuie să trateze un transfer de la plătitor la beneficiarul plății ca mișcare …
------+31. În cazul în care intermediarul nu primește informațiile necesare referitoare la un transfer, în …
---+4.4. Informații care trebuie transmise odată cu transferul în conformitate cu articolele 4 și 14 din Regulamentul (UE)2023/1113
------+32. PSP și CASP nu trebuie să modifice transmiterea inițială, cu excepția cazului în care: a) li se …
------+33. În cazul în care, în contextul punctului 32, există o modificare a transmiterii inițiale, PSP …
------+34. PSP trebuie să se asigure că transferul de fonduri este însoțit de numărul contului de plăți. …
------+35. PSP - ul plătitorului sau CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze următoarele: a) Pentru …
------+36. PSP - ul plătitorului și CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze următoarele: a) Pentru …
------+37. Adresa trebuie furnizată, în măsura în care este posibil, în următoarea ordine de prioritate …
------+38. PSP - ul plătitorului și CASP - ul inițiatorului trebuie să furnizeze adresa poștală, așa cum …
------+39. Combinația elementelor de informații alternative care trebuie furnizate în conformitate cu …
------+40. Pentru transferurile dintr - un cont comun, o adresă comună sau un portofel comun, trebuie …
------+41. PSP - ul plătitorului și CASP - ul inițiatorului trebuie să considere echivalenți cu un LEI …
---+4.5. Depistarea informațiilor lipsă în conformitate cu articolele 7, 11, 16 și 20 din Regulamentul (UE) 2023/1113
------+42. Procedurile menționate la articolele 7, 11, 16 și 20 din Regulamentul (UE) 2023/1113 trebuie să …
------+43. PSP ai beneficiarilor plății și IPSP trebuie să se asigure că, în ceea ce privește sistemele …
------+44. Dacă sistemul de mesagerie sau de plată și decontare al unui PSP sau IPSP nu întrunește toate …
------+45. PSP ai beneficiarilor plăților și IPSP trebuie să stabilească în politicile și procedurile lor …
------+46. PSP ai beneficiarului plății, IPSP, CASP ai beneficiarului sau ICASP trebuie să stabilească în …
------+47. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să stabilească factorii de risc pe baza celor prevăzuți în …
------+48. Când analizează dacă un transfer generează sau nu o suspiciune, PSP, IPSP, CASP sau ICASP …
------+49. PSP - ul beneficiarului plății, CASP al beneficiarului, IPSP și ICASP trebuie să trateze …
------+50. PSP - ul beneficiarului plății, CASP al beneficiarului, IPSP și ICASP trebuie să trateze ca …
------+51. În cazul în care PSP, CASP, IPSP și ICASP folosesc o listă de termeni considerați în mod normal …
---+4.6. Transferuri cu informații lipsă sau incomplete în conformitate cu articolele 8, 12, 17 și 21 din Regulamentul (UE) 2023/1113
------+52. PSP și CASP trebuie să stabilească în politicile și procedurile lor cum vor stabili dacă să …
------+53. PSP, IPSP, CASP și ICASP trebuie să ia în considerare în evaluarea lor înainte să decidă cursul …
------+54. În cazul în care un IPSP, PSP - ul beneficiarului plății, ICASP sau CASP - ul beneficiarului …
------+55. Dacă respingerea nu este posibilă din punct de vedere tehnic, transferul trebuie returnat la …
------+56. În cazul în care PSP, IPSP, CASP sau ICASP solicită informații necesare care lipsesc, trebuie …
------+57. În cazul în care un PSP, IPSP, CASP sau ICASP decide să solicite informațiile necesare de la …
------+58. Orice solicitare de informații sau clarificări trebuie trimisă prin același sistem de mesagerie …
------+59. Dacă nu se întrevede primirea informațiilor solicitate, PSP sau IPSP trebuie să trimită o …
------+60. Dacă informațiile solicitate nu sunt furnizate până la termenul stabilit, PSP sau IPSP trebuie …
------+61. În cazul în care nu se întrevede primirea informațiilor solicitate, ca parte a măsurilor care …
------+62. Dacă informațiile solicitate nu sunt furnizate până la termenul stabilit, CASP sau ICASP …
------+63. Solicitările de informații care lipsesc sau de clarificări cu privire la transferurile de la …
------+64. În cazul în care un PSP, IPSP, CASP sau ICASP ia cunoștință în timpul transferului de faptul că …
------+65. În cazul în care un PSP sau un IPSP constată ex post că informațiile solicitate lipsesc, sunt …
------+66. În cazul în care CASP sau ICASP execută transferul și constată ex post că informațiile …
---+4.7. Omisiuni repetate ale PSP, CASP, IPSP sau ICASP în conformitate cu articolul 8 alineatul (2), articolul 12 alineatul (2), articolul 17 alineatul (2) și articolul 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2023/1113
------+67. PSP și CASP trebuie să stabilească în politicile și procedurile lor criteriile cantitative și …
------+68. Criteriile cantitative trebuie să cuprindă cel puțin următoarele: a) procentul de transferuri …
------+69. Criteriile calitative trebuie să cuprindă cel puțin următoarele: a) nivelul de cooperare al …
------+70. Avertismentul în conformitate cu articolul 8 alineatul (2) litera (a), articolul 12 alineatul …
------+71. PSP și CASP trebuie să aibă în vedere emiterea unui avertisment suplimentar către PSP, IPSP …
------+72. În ceea ce privește tratamentul prevăzut la articolul 8 alineatul (2) litera (b), articolul 12 …
------+73. Înainte de a lua hotărârea de a înceta o relație de afaceri, în special în cazul în care PSP …
------+74. Raportul către autoritatea competentă menționat la articolul 8 alineatul (2), la articolul 12 …
------+75. Raportul trebuie să includă: a) numele PSP sau IPSP, CASP sau ICASP identificat ca nefurnizând …
---+4.8. Transferuri de criptoactive efectuate de la sau către adrese negăzduite în conformitate cu articolul 14 alineatul (5) și articolul 16 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2023/1113
------+76. CASP și ICASP trebuie să considere transferul unui criptoactiv ca fiind identificat individual …
------+77. Pentru a stabili dacă o adresă negăzduită este utilizată sau nu la celălalt capăt al unui …
------+78. Dacă aceste informații nu pot fi obținute prin mijloace tehnice, CASP - ul inițiatorului și …
------+79. CASP - ul inițiatorului trebuie să efectueze această evaluare înainte de inițierea transferului …
------+80. Când la celălalt capăt al transferului se folosește o adresă negăzduită, CASP trebuie să …
------+81. CASP trebuie să stabilească dacă un transfer care implică o adresă negăzduită atinge sau …
------+82. Pentru a stabili dacă valoarea transferurilor de la sau către adresele negăzduite este peste 1 …
------+83. Pentru a evalua dacă adresa negăzduită este deținută sau controlată de inițiator sau …
------+84. Decizia cu privire la metoda (metodele) care trebuie aleasă (alese) trebuie să depindă de: a) …
------+85. Dacă o singură metodă nu este suficient de fiabilă pentru a stabili în mod rezonabil …
------+86. În cazul în care CASP este pe deplin convins că adresa negăzduită este deținută sau controlată …
------+87. CASP trebuie să evalueze riscul asociat transferurilor de la sau către o adresă negăzduită, așa …
------+88. CASP trebuie să aplice cel puțin una dintre măsurile de atenuare a riscurilor, așa cum sunt …
------+89. În cazul în care, în urma evaluării din secțiunea 4.8.4, se stabilește că adresa negăzduită …
------+90. În cazul în care astfel de transferuri ridică suspiciuni de SB/FT, CASP trebuie să raporteze …
---+4.5. Obligațiile PSP - ului plătitorului, PSP - ului beneficiarului plății și IPSP - ului când transferul este o debitare directă
------+91. Când transferul de fonduri este o debitare directă, PSP - ul beneficiarului plății trebuie să …
------+92. În sensul punctului 91: a) obligațiile prevăzute la articolele 4, 5 și 6 din Regulamentul (UE) …
------+93. Dacă PSP - ul plătitorului constată, la primirea solicitărilor de colectare prin debitare …
------+94. PSP - ul plătitorului trebuie să utilizeze canalele de comunicare disponibile pentru a colabora …

4. Cerințe de informare privind transferurile de fonduri și anumite transferuri de criptoactive în temeiul Regulamentului (UE) 2023/1113

4. Cerințe de informare privind transferurile de fonduri și anumite transferuri de criptoactive în temeiul Regulamentului (UE) 2023/1113

1. Prezentare generală

,
4.1. Dispoziții generale

Transferul de fonduri și de criptoactive
4.2. Excluderea din domeniul de aplicare al Regulamentului (UE) 2023/1113 și derogările

Transferul de fonduri și de criptoactive
4.3. Transmiterea și primirea de informații cu privire la transfer, în conformitate cu articolele 4 - 8, 10 - 12, 14 - 17 și 19 -21 din Regulamentul (UE) 2023/1113

4.3.1. Sisteme de mesagerie sau de plată și de decontare

Transferul de fonduri și de criptoactive
4.4. Informații care trebuie transmise odată cu transferul în conformitate cu articolele 4 și 14 din Regulamentul (UE)2023/1113

Transferul de fonduri și de criptoactive
4.5. Depistarea informațiilor lipsă în conformitate cu articolele 7, 11, 16 și 20 din Regulamentul (UE) 2023/1113

4.5.1. Proceduri de detectare a informațiilor lipsă în conformitate cu articolele 7, 11, 16 și 20 din Regulamentul (UE) 2023/1113

Transferul de fonduri și de criptoactive
4.6. Transferuri cu informații lipsă sau incomplete în conformitate cu articolele 8, 12, 17 și 21 din Regulamentul (UE) 2023/1113

4.6.1. Proceduri bazate pe riscuri pentru a stabili dacă să execute, să respingă sau să suspende un transfer în conformitate cu articolul 8 alineatul (1), articolul 12, articolul 17 alineatul (1) și articolul 21 alineatul (1) din Regulamentul (UE) 2023/1113

Transferul de fonduri și de criptoactive
4.7. Omisiuni repetate ale PSP, CASP, IPSP sau ICASP în conformitate cu articolul 8 alineatul (2), articolul 12 alineatul (2), articolul 17 alineatul (2) și articolul 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2023/1113

4.7.1. Tratamentul PSP, CASP, IPSP sau ICASP care omit în mod repetat, în conformitate cu articolul 8 alineatul (2), cu articolul 12 alineatul (2), cu articolul 17 alineatul (2) și cu articolul 21 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2023/1113 Transferul de fonduri și de criptoactive
4.8. Transferuri de criptoactive efectuate de la sau către adrese negăzduite în conformitate cu articolul 14 alineatul (5) și articolul 16 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2023/1113

4.8.1. Identificarea individuală a transferurilor de la sau către adrese negăzduite în conformitate cu articolul 14 alineatul (5) și articolul 16 alineatul (2) din Regulamentul (UE) 2023/1113
4.5. Obligațiile PSP - ului plătitorului, PSP - ului beneficiarului plății și IPSP - ului când transferul este o debitare directă

Transferul de fonduri

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

Cerințe

3. Standarde asociate

Standarde
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/