5. Ocena zahtev za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ki se uporabljajo za podružnico iz tretje države

Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju, ali obstajajo utemeljeni razlogi za sum, da se bo podružnica iz tretje države uporabljala za izvajanje ali omogočanje pranja denarja ali financiranja terorizma, vsaj:

• a) upoštevati izjave pristojnih organov tretje države (v skladu s točko (g) odstavka 2 oddelka 1 dela I teh smernic) v zvezi z dobrim ugledom matične družbe vložnice, vmesne in nadrejene matične družbe, njenih obvladujočih delničarjev, končnih dejanskih lastnikov ter članov upravljalnega organa v upravljavski funkciji, zlasti: (i) njihovo geografsko lego v državah, ki jih skupina FATF šteje za države z visokim tveganjem in nekooperativne države ali ki niso izvedle priporočil skupine FATF na tem področju, in (ii) njihovo vpletenost v pranje denarja, financiranje terorizma ali kateri koli drug finančni kriminal, ne glede na to, ali so bili obsojeni;
• b) oceniti ustreznost predlaganih notranjih sistemov in kontrol ter virov podružnice iz tretje države, ki so namenjeni funkciji zagotavljanja skladnosti z zahtevami za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ter znanje in spretnosti oseb, ki bodo odgovorne za izpolnjevanje zahtev za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ki veljajo za podružnico iz tretje države.

Pristojni organi bi se morali v skladu s členom 48c(5) direktive o kapitalskih zahtevah posvetovati s pristojnim organom za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma ter nato oceniti stopnjo pričakovanega bonitetnega učinka naslednjih dejavnikov:

• a) znanja in spretnosti osebe, odgovorne za izpolnjevanje zahtev za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ki veljajo za podružnico iz tretje države v državi članici, v kateri je bila vložena vloga za izdajo dovoljenja. Ta ocena bi morala zajemati ustrezno poznavanje lokalnih zakonov in predpisov, ki urejajo preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma v državah članicah, v katerih bo ustanovljena podružnica iz tretje države;
• b) ali je ocena tveganj za pranje denarja in financiranje terorizma za predvideno podružnico iz tretje države verjetna glede na velikost, poslovni model in ciljne stranke podružnice iz tretje države ter ali ustrezno zajema inherentne dejavnike tveganja, povezane s ciljnimi strankami, produkti in storitvami, ki jih ponuja, ter uporabljenimi distribucijskimi kanali;
• c) ali ureditve in viri, namenjeni funkciji zagotavljanja skladnosti z zahtevami za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, ki veljajo za podružnico iz tretje države, zadostujejo glede na stopnjo tveganj za pranje denarja in financiranje terorizma, opredeljenih v oceni tveganj za pranje denarja in financiranje terorizma za podružnico iz tretje države;
• d) ustreznosti politik in postopkov notranjih sistemov in kontrol podružnice iz tretje države, povezanih s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma. Ocena bi morala biti osredotočena tudi na to, kako bodo predlagane ključne politike in postopki podružnici iz tretje države omogočili, da na dan njenega dostopa do trga zmanjša tveganja za pranje denarja in financiranje terorizma, opredeljena v oceni tveganj za pranje denarja in financiranje terorizma za podružnico iz tretje države.

Pristojni organi bi morali pri ocenjevanju zgoraj navedenih politik in postopkov, povezanih s preprečevanjem pranja denarja in financiranja terorizma, uporabiti celosten pristop k ocenjevanju in upoštevati vse informacije, predložene v okviru postopka za izdajo dovoljenja.

17 Zato bi bilo treba informacije, predložene za oceno preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma, dopolniti z drugimi informacijami, med drugim s poslovnim načrtom ter informacijami o notranjem upravljanju in upravljanju tveganj.