5. Bedömning av de krav för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som är tillämpliga på filialen från tredjeland

När de behöriga myndigheterna bedömer om det finns rimliga skäl att misstänka att filialen från tredjeland används för att genomföra eller underlätta genomförandet av penningtvätt eller finansiering av terrorism bör de åtminstone göra följande:

• a) Ta hänsyn till uttalanden från behöriga myndigheter i tredjeländer (enligt del I avsnitt 1 punkt 2 g i dessa riktlinjer) när det gäller det tillräckligt gott anseende hos det ansökande huvudföretaget, det intermediära företaget och moderföretaget, dess kontrollerande aktieägare, dess slutliga verkliga huvudmän och hos ledamöterna i ledningsorganet i dess ledningsfunktion, särskilt i) deras geografiska läge i länder som av arbetsgruppen för finansiella åtgärder (FATF) betraktas som högriskländer eller icke s amarbetsvilliga länder eller som inte har genomfört FATF:s rekommendationer på detta område, och ii) deras inblandning i penningtvätt, finansiering av terrorism eller annan ekonomisk brottslighet, oavsett om de har dömts för detta eller inte.
• b) Bedöma om tredjelandsfilialens föreslagna interna system och kontroller och resurser avsedda för funktionen för regelefterlevnad för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism är tillräckliga, samt huruvida kunskaperna och färdigheterna hos d e personer som kommer att ansvara för efterlevnaden av denna funktion inom filialen från tredjeland är tillräckliga.

De behöriga myndigheterna bör samråda med den behöriga myndigheten för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i enlighet med artikel 48c.5 i kapitalkravsdirektivet och därefter bedöma den förväntade tillsynsrelaterade effekten av följande:

• a) Kunskaperna och färdigheterna hos den person som ansvarar för att filialen från tredjeland uppfyller kraven för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i den medlemsstat där ansökan om auktorisation har lämnats in. Denna bedömning bör omfatta personens kunskapsnivå i fråga om lokal lagstiftning och föreskrifter på området bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i de medlemsstater där filialen från tredjeland kommer att etableras.
• b) Huruvida bedömningen av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism för den planerade filialen från tredjeland är rimlig mot bakgrund av filialens storlek, affärsmodell och målkunder, huruvida den på ett adekvat sätt beaktar de inneboende riskfak torer som är förknippade med målkunderna, med de produkter och tjänster som ska erbjudas och med de distributionskanaler som ska användas.
• c) Huruvida de arrangemang och resurser som är avsedda för regelefterlevnadsfunktionen för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism hos filialen från tredjeland är

11 Samrådsdokumentet finns på https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025-07/33a0ee15-9601-4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 17 tillräckliga mot bakgrund av den nivå av risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som fastställts i bedömningen av dessa risker.

• d) Lämpligheten hos de policyer och förfaranden för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som filialen från tredjeland inrättat inom ramen för sina interna system och kontroller. Bedömningen bör också inriktas på hur de föreslagna centrala policyerna och förfarandena skulle göra det möjligt för filialen från tredjeland att minska de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som identifierats i bedömningen av dessa risker för filialen från tredjeland dagen för dess tillträde till marknaden.

Vid bedömningen av ovannämnda policyer och förfaranden för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör de behöriga myndigheterna ha en helhetssyn på bedömningen och använda all information som lämnats som en del av auktorisationen. Den information som lämnats in för bedömningen av bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism bör således kompletteras med annan information, inbegripet men inte begränsat till affärsplanen och den information som lämnats om den interna styrningen och riskhanteringen.