5. Bewertung der für die Zweigstelle aus einem Drittland geltenden Anforderungen an die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Bei der Beurteilung, ob hinreichende Gründe für den Verdacht bestehen, dass die Zweigstelle aus einem Drittland für Zwecke der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung genutzt wird oder dazu dienen soll, die Begehung solcher Straftaten zu erleichtern, sollten die zuständigen Behörden zumindest:

• a) die Stellungnahme(n) der zuständigen Behörde(n) eines Drittlands (gemäß Teil I Abschnitt 1 Absatz 2 Buchstabe g dieser Leitlinien) hinsichtlich des guten Leumunds des antragstellenden Unternehmens an der Spitze, des zwischengeschalteten bzw. des an der Spi tze stehenden Mutterunternehmens, ihrer kontrollierenden Anteilseigner, der wirtschaftlichen Eigentümer und der Mitglieder des Leitungsorgans in seiner Leitungsfunktion berücksichtigen, insbesondere: i) ihre geografische Lage in Ländern, die von der Financ ial Action Task Force (FATF) als Länder mit hohem Risiko und als nicht kooperativ eingestuft werden oder die die Empfehlungen der FATF in diesem Bereich nicht umgesetzt haben; und ii) ihre Beteiligung an Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder sonstiger F inanzkriminalität, unabhängig davon, ob sie bereits verurteilt wurden;
• b) die Angemessenheit der von der Zweigstelle aus einem Drittland vorgeschlagenen internen Systeme und Kontrollen sowie der Ressourcen, die für die Compliance- Funktion der Zweigstelle aus einem Drittland zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzieru ng vorgesehen sind, sowie die Kenntnisse und Fähigkeiten der Personen bewerten, die für die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch die Zweigstelle aus einem Drittland zuständig sein werden.

11 Das Konsultationspapier ist abrufbar unter https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025-07/33a0ee15-9601-4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf. 18

Die zuständigen Behörden sollten die für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zuständige Behörde gemäß Artikel 48c Absatz 5 der CRD konsultieren und anschließend das Ausmaß der erwarteten aufsichtlichen Auswirkungen folgender Faktoren bewerten:

• a) die Kenntnisse und Fähigkeiten der Person, die in dem Mitgliedstaat, in dem der Zulassungsantrag gestellt wurde, für die Einhaltung der Anforderungen an die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch die Zweigstelle aus einem Drittland ver antwortlich ist. Diese Bewertung sollte Folgendes umfassen: ob die betreffende Person über ausreichende Kenntnisse der lokalen Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in den Mitgliedstaaten verfügt, in denen die Z weigstelle aus einem Drittland errichtet werden soll;
• b) ob die geplante Risikobewertung der Zweigstelle aus einem Drittland hinsichtlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung angesichts ihrer Größe, ihres Geschäftsmodells und ihrer Zielkunden plausibel ist und ob sie die inhärenten Risikofaktoren in Bezug auf die Zielkunden, die angebotenen Produkte und Dienstleistungen sowie die genutzten Vertriebskanäle angemessen berücksichtigt;
• c) ob die Vorkehrungen und Ressourcen, die für die Compliance- Funktion der Zweigstelle aus einem Drittland zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorgesehen sind, angesichts des Ausmaßes der Risiken, die in der Bewertung des Risikos der Gel dwäsche und Terrorismusfinanzierung der Zweigstelle aus einem Drittland ermittelt wurden, ausreichend sind;
• d) ob die Grundsätze und Verfahren im Zusammenhang mit der Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Rahmen der internen Systeme und Kontrollen der Zweigstelle aus einem Drittland angemessen sind. Bei der Bewertung sollte zudem im Mittelpunkt s tehen, inwiefern die vorgeschlagenen zentralen Grundsätze und Verfahren es der Zweigstelle aus einem Drittland ermöglichen würden, die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu mindern, die im Rahmen der Bewertung des Risikos der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung der Zweigstelle aus einem Drittland am Tag ihres Marktzugangs ermittelt wurden.

Bei der Bewertung der oben genannten Grundsätze und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sollten die zuständigen Behörden einen ganzheitlichen Ansatz verfolgen und alle im Rahmen des Zulassungsverfahrens vorgelegten Informationen heranziehen. Dementsprechend sollten die für die Bewertung der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorgelegten Informationen um weitere Angaben ergänzt werden, etwa den Geschäftsplan sowie Angaben zur internen Unternehmensführung und zum Risikomanagement.