5. Trečiosios valstybės filialui taikomų kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu reikalavimų vertinimas

Vertindamos, ar yra pagrįstų priežasčių įtarti, kad trečiosios valstybės filialas galėtų būti naudojamas pinigų plovimui ar terorizmo finansavimui vykdyti arba jiems palengvinti, kompetentingos institucijos turėtų bent jau:

• a) atsižvelgti į trečiosios šalies kompetentingos ( - ų) institucijos ( - ų) pareiškimą ( - us) (kaip nurodyta šių gairių I dalies 1 skirsnio 2 dalies g punkte) dėl prašymą teikiančios pagrindinės įmonės, tarpinės ir patronuojančios pagrindinės įmonės, jų kontrolinį akcijų paketą turinčių akcininkų, galutinių tikrųjų savininkų ir vadovaujančias pareigas einančių valdymo organo narių geros reputacijos, visų pirma: i) jų geografinę buvimo vietą valstybėse, kurias FATF laiko didelės rizikos ir nebendradarbiaujančiomis arba kurios neįgyvendino šios srities FATF rekomendacijų, ir ii) jų dalyvavimą pinigų plovimo, teroristų finansavimo ar bet kokiuose kituose finansiniuose nusikaltimuose, neatsižvelgiant į tai, ar jie buvo nuteisti;
• b) įvertinti trečiosios valstybės filialo siūlomų vidaus sistemų ir kontrolės priemonių bei išteklių, skirtų trečiosios valstybės filialo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reikalavimų laikymosi funkcijai, tinkamumą ir asmenų, kurie bus atsakingi už trečiosios valstybės filialo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reikalavimų laikymosi žinias ir įgūdžius.

Kompetentingos institucijos turėtų konsultuotis su kompetentinga institucija, kovojančia su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu pagal KRD 48 straipsnio c punkto 5 dalį ir vėliau įvertinti, kokį tikėtiną rizikos ribojimo poveikį turės šie veiksniai:

• a) asmens, atsakingo už trečiosios valstybės filialo kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu reikalavimų laikymąsi valstybėje narėje, kurioje pateiktas prašymas išduoti veiklos leidimą, žinios ir įgūdžiai. Šio vertinimo metu turėtų būti įsitikinta, ar asmuo turi pakankamai žinių apie valstybių narių, kuriose bus įsteigtas trečiosios valstybės filialas, vietos įstatymus ir kitus teisės aktus, kuriais reglamentuojama kova su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu;
• b) ar numatomo trečiosios valstybės filialo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimas yra patikimas atsižvelgiant į trečiosios valstybės filialo dydį, verslo modelį ir tikslinius klientus, ar jame tinkamai atsižvelgiama į kylančios rizikos veiksnius, susijusius su tiksliniais klientais, siūlomais produktais ir paslaugomis bei naudojamais platinimo kanalais;
• c) ar priemonės ir ištekliai, skirti trečiosios valstybės filialo kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu reikalavimų laikymosi funkcijai, yra pakankami, atsižvelgiant į trečiosios valstybės filialo pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo rizikos vertinime nustatytą šių grėsmių lygį;
• d) trečiosios valstybės filialo vidaus sistemų ir kontrolės priemonių kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu politikos ir procedūrų tinkamumas. Vertinime taip pat turėtų būti atkreiptas dėmesys į tai, kaip siūlomos pagrindinės politikos kryptys ir procedūros leistų trečiosios valstybės filialui sumažinti pinigų plovimo ir teroristų finansavimo grėsmes, nustatytas trečiosios valstybės filialo pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinime tą dieną, kai jis įžengė į rinką.

17

Vertindamos minėtas kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu politikos nuostatas ir procedūras, kompetentingos institucijos turėtų taikyti visapusišką vertinimo metodą ir remtis visa leidimui gauti pateikta informacija. Todėl kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu priemonių vertinimui pateikta informacija turėtų būti papildyta kita informacija, įskaitant, be kita ko, verslo planą, pateiktą informaciją apie vidaus valdymą ir rizikos valdymą.