5. Posúdenie požiadaviek v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu vzťahujúce sa na pobočku z tretej krajiny

Pri posudzovaní, či existujú opodstatnené dôvody na podozrenie, že pobočka z tretej krajiny by bola použitá na páchanie alebo uľahčenie páchania prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, majú príslušné orgány minimálne:

• a) zohľadniť vyhlásenie alebo vyhlásenia príslušného orgánu alebo príslušných orgánov tretej krajiny [podľa časti 1 oddielu 1 ods. 2 písm. g)], ktoré sa týkajú dobrej povesti žiadajúceho hlavného podniku, materskej hlavnej spoločnosti na medzistupni a konečnej materskej hlavnej spoločnosti, jej ovládajúcich akcionárov, konečných užívateľov výhod a členov riadiaceho orgánu v riadiacej funkcii, a to najmä: (i) ich geografickú polohu v krajinách, ktoré FATF (Finančná akčná skupina) považuje za vysokorizikové a nespolupracujúce, alebo ktoré nezaviedli odporúčania FATF v tejto oblasti a (ii) ich účasť na praní špinavých peňazí, financovaní terorizmu alebo akejkoľvek inej finančnej trestnej činnosti, bez ohľadu na to, či boli odsúdení;
• b) posúdiť primeranosť navrhovaných vnútorných systémov a kontrolných mechanizmov pobočky z tretej krajiny, ako aj zdrojov vyčlenených na plnenie funkcie pobočky z tretej krajiny, pokiaľ ide o dodržiavanie predpisov v oblasti boja proti praniu špinavých peňaz í a financovania terorizmu (AML/CFT), a tiež znalosti a zručnosti osôb, ktoré budú zodpovedné za zabezpečenie dodržiavania predpisov v oblasti AML/CFT v rámci pobočky z tretej krajiny.

Príslušné orgány sa majú poradiť s príslušným orgánom v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v súlade s článkom 48c ods. 5 smernice o kapitálových požiadavkách a následne posúdiť úroveň očakávaného prudenciálneho vplyvu, pokiaľ ide o:

• a) znalosti a zručnosti osoby zodpovednej za zabezpečenie, aby pobočka z tretej krajiny dodržiavala požiadavky v oblasti AML/CFT v členskom štáte, v ktorom bola predložená žiadosť o povolenie. Toto posúdenie sa má vzťahovať na primerané znalosti osoby
• o miestnych právnych predpisoch a iných právnych predpisoch upravujúcich AML/CFT členských štátov, v ktorých bude zriadená pobočka z tretej krajiny;
• b) to, či je posúdenie rizika prania špinavých peňazí a financovania terorizmu zo strany pobočky z tretej krajiny vierohodné vzhľadom na veľkosť pobočky z tretej krajiny, jej obchodný model a cieľovú skupinu zákazníkov, či primerane zohľadňuje inherentné rizikové faktory súvisiace s cieľovými zákazníkmi, ponúkanými produktmi a službami a používanými distribučnými kanálmi;
• c) to, či sú mechanizmy a zdroje vyčlenené na funkciu dodržiavania predpisov v oblasti AML/CFT v rámci pobočky z tretej krajiny dostatočné s ohľadom na úroveň rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu identifikovanú v posúdení týchto rizík v príp ade pobočky z tretej krajiny;
• d) primeranosť politík a postupov vnútorných systémov a kontrolných mechanizmov pobočky z tretej krajiny, ktoré sa týkajú boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Posúdenie sa má zamerať aj na to, ako by navrhované kľúčové politiky a postupy umožnili pobočke z tretej krajiny zmierniť riziká prania špinavých peňazí a financovania terorizmu identifikované v posúdení rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu pobočky z tretej krajiny v prípade pobočky z tretej krajiny v deň jej vstupu na trh.

17

Pri posudzovaní uvedených politík a postupov týkajúcich sa AML/CFT majú príslušné orgány zaujať holistický prístup a využiť všetky informácie predložené v rámci povolenia. Informácie predložené na posúdenie AML/CFT sa preto majú zodpovedajúcim spôsobom doplniť o ďalšie informácie, vrátane okrem iného, podnikateľského plánu, informácií predložených

• o vnútornom riadení a riadení rizík.