5. Assessment of AML/CFT requirements applicable to the TCB

Izvērtējot, vai pastāv pamatots iemesls aizdomām, ka TVF tiks izmantota noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas vai terorisma finansēšanas (NILL/TF) veikšanai vai sekmēšanai, kompetentajām iestādēm vismaz:

• a) jāņem vērā trešās valsts kompetentās (- o) iestādes( - žu) paziņojums( - i) (saskaņā ar šo pamatnostādņu I daļas 1. punkta 2. apakšpunkta g) punktu) attiecībā uz pieteikumu iesniedzošā galvenā uzņēmuma, starpniekuzņēmuma un augstākā kontrolējošā galvenā mātesuzņēmuma, to kontrolējošo akcionāru, galīgo patieso labuma guvēju un vadības struktūras locekļu, kuri veic pārvaldības funkcijas, labo reputāciju, jo īpaši: i) to ģeogrāfisko atrašanās vietu valstīs, kuras FATF uzskata par augsta riska valstīm un valstīm, kas nesadarbojas, vai kuras nav īstenojušas FATF ieteikumus šajā jomā; un ii) to iesaisti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijā, terorisma finansēšanā vai jebkurā citā finanšu noziegumā neatkarīgi no tā, vai tie ir notiesāti;
• b) jāizvērtē TVF ierosināto iekšējo sistēmu un kontroles mehānismu atbilstība, kā arī TVF NILLN/TFN atbilstības nodrošināšanas funkcijai paredzēto resursu pietiekamība un to personu zināšanas un prasmes, kuras būs atbildīgas par TVF NILLN/TFN atbilstības nodrošināšanu.

Kompetentajām iestādēm ir jākonsultējas ar iestādi, kas ir kompetenta NILLN/TFN jomā saskaņā ar KPD 48.c panta 5. punktu, un pēc tam jānovērtē paredzamā prudenciālā ietekme attiecībā uz šādiem aspektiem:

• a) tās personas zināšanas un prasmes, kura ir atbildīga par TVF atbilstību NILLN/TFN prasībām dalībvalstī, kurā iesniegts pieteikums darbības atļaujas saņemšanai. Šajā novērtējumā jāņem vērā tas, vai personai ir pietiekamas zināšanas par vietējiem tiesību aktiem un noteikumiem, kas regulē NILLN/TFN jomu tajās dalībvalstīs, kurās TVF tiks izveidota;
• b) vai paredzētais TVF NILL/TF riska novērtējums ir ticams, ņemot vērā TVF lielumu, uzņēmējdarbības modeli un mērķa klientus, un vai tajā ir pienācīgi ietverti raksturīgie riska faktori, kas saistīti ar mērķa klientiem, piedāvātajiem produktiem un pakalpojumiem, kā arī izmantotajiem izplatīšanas kanāliem;
• c) vai TVF NILLN/TFN atbilstības nodrošināšanas funkcijai noteiktie pasākumi un piešķirtie resursi ir pietiekami, ņemot vērā TVF NILL/TF riska novērtējumā identificēto NILL/TF riska līmeni;
• d) TVF iekšējo sistēmu un kontroles mehānismu ar NILLN/TFN saistītās politikas un procedūru atbilstība. Novērtējumā jāpievērš uzmanība arī tam, kā ierosinātā galvenā politika un procedūras ļautu TVF mazināt tās NILL/TF riska novērtējumā identificētos NILL/TF riskus dienā, kad tā uzsāk darbību tirgū.

Izvērtējot iepriekš minēto ar NILLN/TFN saistīto politiku un procedūras, kompetentajām iestādēm jāpiemēro visaptveroša pieeja un jāizmanto visa informācija, kas iesniegta darbības atļaujas saņemšanas procesā. Attiecīgi informācija, kas iesniegta NILLN/TFN novērtēšanai, jāpapildina ar citu informāciju, tostarp, bet ne tikai, ar uzņēmējdarbības plānu un informāciju par iekšējo pārvaldību un riska pārvaldību.