5. Evaluarea cerințelor în materie de CSB/CFT aplicabile sucursalei dintr -o țară terță

Când evaluează dacă există motive rezonabile de a suspecta că sucursala dintr - o țară terță ar fi utilizată pentru a comite sau a facilita comiterea de activități de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului, autoritățile competente trebuie cel puți n:

• a) să ia în considerare declarația (declarațiile) autorității (autorităților) competente din țara terță [în conformitate cu partea I secțiunea 1 punctul 2 litera (g) din prezentul ghid] cu privire la buna reputație a întreprinderii principale solicitante și a întreprinderii principale intermediare și a întreprinderii principale mamă, a acționarilor săi majoritari, a beneficiarilor reali și a membrilor organului de conducere în funcția de conducere, în special: (i) localizarea lor geografică în țări considerate de Grupul de Acțiune Financiară Internațională (GAFI) ca fiind cu risc ridicat și necooperante sau care nu au implementat recomandările GAFI în acest domeniu; și (ii) implicarea lor în spălarea banilor, finanțarea terorismului sau orice altă infracțiune financiară, indiferent dacă au fost sau nu condamnați;
• b) să evalueze adecvarea sistemelor și controalelor interne propuse ale sucursalei dintr - o țară terță, precum și a resurselor alocate funcției de conformitate în materie de CSB/CFT din cadrul sucursalei dintr- o țară terță, precum și cunoștințele și competențe le persoanelor care vor fi responsabile de asigurarea conformității în materie de CSB/CFT în cadrul sucursalei dintr- o țară terță.

Autoritățile competente trebuie să consulte autoritatea competentă în materie de CSB/CFT, în conformitate cu articolul 48c alineatul (5) din CRD, și să evalueze ulterior nivelul impactului prudențial preconizat al următoarelor elemente:

• a) cunoștințele și competențele persoanei responsabile de conformitatea sucursalei dintr -o țară terță cu cerințele în materie de CSB/CFT în statul membru în care a fost depusă cererea de autorizare. Această evaluare trebuie să vizeze cunoașterea adecvată de către persoana respectivă a actelor cu putere de lege și reglementărilor locale în materie de CSB/CFT din statele membre în care va fi înființată sucursala dintr - o țară terță;
• b) dacă evaluarea riscului de SB/FT avută în vedere de sucursala dintr - o țară terță este plauzibilă, ținând seama de mărimea sucursalei dintr - o țară terță, modelul său de afaceri și clienții - țintă, și dacă aceasta identifică în mod adecvat factorii de risc inerenți legați de clienții - țintă, de produsele și serviciile oferite, precum și de lanțurile de distribuție utilizate;
• c) dacă măsurile și resursele alocate funcției de conformitate în materie de CSB/CFT din cadrul sucursalei dintr- o țară terță sunt suficiente, având în vedere nivelul riscurilor de SB/FT identificate în evaluarea riscurilor de SB/FT efectuată de sucursala din tr- o țară terță;

11 Documentul de consultare este disponibil la adresa https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025 -07/33a0ee15-9601- 4c2b -828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf 18

• d) caracterul adecvat al politicilor și procedurilor legate de CSB/CFT ale sistemelor și controalelor interne ale sucursalei dintr- o țară terță. Evaluarea trebuie să se concentreze și asupra modului în care politicile și procedurile esențiale propuse ar permi te sucursalei dintr- o țară terță să atenueze riscurile de SB/FT identificate în evaluarea riscurilor de SB/FT efectuată de sucursala dintr - o țară terță în ziua accesului său pe piață.

Când evaluează politicile și procedurile menționate anterior legate de CSB/CFT, autoritățile competente trebuie să adopte o abordare globală a evaluării și să utilizeze toate informațiile transmise ca parte a autorizării. În consecință, informațiile transmise pentru evaluarea CSB/CFT trebuie completate cu alte informații, inclusiv, dar fără a se limita la planul de afaceri, informațiile transmise cu privire la cadrul de administrare a activității și la administrarea riscurilor.