5. Posouzení požadavků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu vztahujících se na pobočky ze třetích zemí

Při posuzování, zda existuje důvodné podezření, že by pobočka ze třetí země byla použita k páchání nebo usnadňování praní peněz nebo financování terorismu, by příslušné orgány měly alespoň:

• a) zohlednit prohlášení příslušného orgánu či orgánů třetí země (podle části I oddílu 1 odst. 2 písm. g) těchto obecných pokynů) týkající se dobré pověsti žádajícího hlavního podniku, zprostředkujícího a mateřského hlavního podniku, jeho ovládajících akcionářů, skutečných majitelů a členů vedoucího orgánu v řídicí funkci, zejména: i) jejich geografické umístění v zemích, které Finanční akční výbor (FATF) považuje za vysoce rizikové a nespolupracující, nebo které v této oblasti neprovedly doporučení FATF, a ii) jejich zapojení do praní peněz, financování terorismu nebo jakékoli jiné finanční trestné činnosti, bez ohledu na to, zda byli odsouzeni;
• b) posoudit přiměřenost navrhovaných vnitřních systémů a kontrol pobočky ze třetí země, jakož i zdrojů vyčleněných na funkci této pobočky zajišťující dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, a znalosti a dovednosti osob, které budou pověřeny dodržováním předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu v rámci pobočky ze třetí země.

Příslušné orgány by měly konzultovat příslušný orgán pro boj proti praní peněz a financování terorismu v souladu s čl. 48c odst. 5 směrnice o kapitálových požadavcích a následně posoudit úroveň očekávaného obezřetnostního dopadu, pokud jde o:

• a) znalosti a dovednosti osoby odpovědné za dodržování požadavků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu ze strany pobočky ze třetí země v členském státě, v němž byla žádost o povolení podána. Toto posouzení by mělo zahrnovat přiměřené znalosti dotyčné osoby týkající se místních právních předpisů a nařízení upravujících boj proti praní peněz a financování terorismu v členských státech, v nichž bude pobočka ze třetí země zřízena;
• b) to, zda je posouzení rizik praní peněz a financování terorismu ze strany plánované pobočky ze třetí země věrohodné s ohledem na její velikost, model podnikání a cílové zákazníky, a zda přiměřeně zohledňuje inherentní rizikové faktory související s cílovými zákazníky, nabízenými produkty a službami a používanými distribučními kanály;
• c) to, zda jsou mechanismy a zdroje vyčleněné na funkci dodržování předpisů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu ze strany pobočky ze třetí země dostatečné s ohledem na úroveň rizik praní peněz a financování terorismu zjištěnou při posuzování rizik praní peněz a financování terorismu u této pobočky ze třetí země;
• d) přiměřenost zásad a postupů vnitřních systémů a kontrol pobočky ze třetí země souvisejících s bojem proti praní peněz a financování terorismu. Posouzení by se mělo rovněž zaměřit na to, jak navrhované klíčové zásady a postupy umožní pobočce ze třetí země zmírnit rizika praní peněz a financování terorismu, která byla zjištěna v rámci posouzení rizik praní peněz a financování terorismu u pobočky ze třetí země v den jejího vstupu na trh.

Při posuzování výše uvedených zásad a postupů týkajících se boje proti praní peněz a financování terorismu by příslušné orgány měly k posouzení zaujmout holistický přístup a využít všechny informace předložené v rámci povolení. V souladu s tím by informace předložené pro účely posouzení v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu měly

17 být doplněny dalšími informacemi, mimo jiné včetně podnikatelského plánu a informací předložených ohledně vnitřní správy a řízení a řízení rizik.