5. Evaluación de los requisitos de PBC/FT aplicables a la sucursal de un tercer país

A la hora de evaluar si existen motivos razonables para sospechar que la sucursal de un tercer país se utilizaría para cometer o facilitar la comisión de actividades de BC/FT, las autoridades competentes deberán, como mínimo:

• a) Tener en cuenta las declaraciones de las autoridades competentes de terceros países [con arreglo a la Parte I, Sección 1, apartado 2, letra g) de las presentes directrices] en relación con la honorabilidad de la empresa principal solicitante, sus empresas matrices intermedias y última, sus accionistas mayoritarios, los titulares reales últimos y los miembros del órgano de dirección en su función de dirección , en particular: (i) su ubicación geográfica en países considerados de alto riesgo y no cooperadores por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) o que no hayan aplicado las recomendaciones del GAFI en este ámbito, y (ii) su implicación en el blanqueo de capitales, l a financiación del terrorismo o cualquier otro delito económico, independientemente de que hayan sido condenados.
• b) Evaluar la idoneidad de los sistemas y controles internos propuestos para la sucursal de un tercer país, así como de los recursos destinados a la función de cumplimiento en materia de PBC/FT de esa sucursal, y los conocimientos y competencias de las personas que se encargarán del cumplimiento de esas normas por parte de la sucursal.

Las autoridades competentes consultarán a la autoridad competente en materia de PBC/FT, de conformidad con el artículo 48, letra c), apartado 5, de la DRC, y, posteriormente, evaluarán el nivel de impacto prudencial esperado de los siguientes aspectos:

• a) Los conocimientos y las competencias de la persona responsable del cumplimiento por parte de la sucursal de un tercer país de los requisitos en materia de PBC/FT en el Estado miembro en el que se haya presentado la solicitud de autorización. Esta evaluación deberá

11 El documento de consulta está disponible en: https://www.eba.europa.eu/sites/default/files/2025-07/33a0ee15-9601-4c2b-828e-1b09201a6e9f/CP%20on%20Draft%20Guidelines%20on%20sound%20management%20of%20thir d%20party%20risk.pdf. 18 abarcar si la persona posee un conocimiento adecuado del Derecho y normativa local que rige la PBC/FT del Estado miembro en el que se establecerá la sucursal de un tercer país.

• b) Si la evaluación del riesgo de BC/FT de la sucursal de un tercer país prevista resulta plausible habida cuenta de su tamaño, modelo de negocio y clientes objetivo, y si identifica adecuadamente los factores de riesgo inherentes relacionados con dichos clientes, los productos y servicios ofrecidos y los canales de distribución utilizados.
• c) Si las medidas y los recursos destinados a la función de cumplimiento en materia de PBC/FT de la sucursal de un tercer país son suficientes, teniendo en cuenta el nivel de riesgos de BC/FT identificados en la evaluación de riesgos de dicha sucursal.
• d) La idoneidad de las políticas y procedimientos en materia de PBC/FT de los sistemas y controles internos de la sucursal de un tercer país. La evaluación también deberá centrarse en cómo las principales políticas y procedimientos propuestos permitirían a la sucursal de un tercer país mitigar los riesgos de BC/FT identifica dos en la evaluación de esos riesgos en dicha sucursal desde el día en que acceda al mercado.

Al evaluar las políticas y procedimientos mencionados anteriormente en materia de PBC/FT, las autoridades competentes adoptarán un enfoque global y utilizarán toda la información presentada en el marco de la solicitud de autorización. Por consiguiente, la información presentada para la evaluación en materia de PBC/FT se complementará con otros datos, entre los que se incluyen, entre otros, el plan de negocio y la información facilitada sobre el gobierno interno y la gestión de riesgos.