+Ohjeet (EBA/GL/2024/11)
---+1. Noudattamista ja ilmoittamista koskevat velvoitteet
------+Näiden ohjeiden asema
---------+1. Tämä asiakirja sisältää ohjeita, jotka on annettu asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan …
---------+2. Ohjeissa esitetään Euroopan pankkiviranomaisen näkemys Euroopan finanssivalvojien järjestelmässä …
------+Raportointivaatimukset
---------+3. Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan 3 kohdan mukaan toimivaltaisten viranomaisten on …
---------+4. Ilmoitukset julkaistaan Euroopan pankkiviranomaisen verkkosivustolla 16 artiklan 3 kohdan …
---+2. Sisältö, soveltamisala ja määritelmät
------+Aihe ja soveltamisala
---------+5. Nämä ohjeet täyttävät toimeksiannon antaa ohjeita asetuksen (EU) 2023/1113 36 artiklan …
---------+6. Näissä ohjeissa käsitellään erityisesti seuraavia asioita: a) esitetään tekijät, jotka …
---------+7. Nämä ohjeet täyttävät lisäksi toimeksiannon antaa direktiivin (EU) 2015/849 19a artiklan 2 …
------+Keitä ohjeet koskevat
---------+8. Nämä ohjeet on tarkoitettu seuraaville tahoille: a) asetuksen (EU) 2023/1113 3 artiklan 5 …
------+Määritelmät
---------+9. Ellei toisin mainita, näiden ohjeiden termeillä tarkoitetaan samaa kuin asetuksessa (EU) …
---+3. Täytäntöönpano
------+Soveltamispäivä
---------+10. Näitä ohjeita sovelletaan 30. joulukuuta 2024 alkaen.
------+Kumoaminen
---------+11. Asetuksen (EU) 2015/847 25 artiklan nojalla annetut yhteiset ohjeet toimenpiteistä, joita …
---+4. Varainsiirtoihin ja tiettyihin kryptovarojen siirtoihin liittyvät tietovaatimukset asetuksen (EU) 2023/1113 mukaisesti
------+4.1. Yleiset määräykset
---------+12. Jotta voidaan määrittää, mitä tietoja varojen tai kryptovarojen siirron yhteydessä pitäisi …
---------+13. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi varmistaa, että toimintaperiaatteet ja …
---------+14. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi pitää toimintaperiaatteensa ja menettelytapansa …
------+4.2. Asetuksen (EU) 2023/1113 soveltamisalan ulkopuolelle jättäminen ja poikkeukset
---------+15. Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi esitettävä …
---------+16. Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi käsiteltävä varainsiirtoa tai …
---------+17. Maksupalveluntarjoajilla olisi oltava käytössään toimintaperiaatteet ja menettelytavat …
---------+18. Maksupalveluntarjoajien on käsiteltävä siirtoja toisiinsa kytkeytyneinä siirtoina, kun a) ne …
---------+19. Maksupalveluntarjoajan on esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan a) mikä on …
---------+20. Maksupalveluntarjoajien olisi määriteltävä, liittyykö siirtoon kytkös tilaus- tai …
------+4.3. Tietojen toimittaminen ja vastaanottaminen siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4–8, 10–12, 14–17 ja 19–21 artiklan mukaisesti
---------+21. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi käyttää tietojen siirtoon ja vastaanottamiseen …
---------+22. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien on varmistettava, että niiden järjestelmät pystyvät …
---------+23. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi varmistaa, että niiden tiedonsiirtoon käyttämät …
---------+24. Kryptovarapalvelun tarjoaja ja välittäjänä toimiva kryptovarapalvelun tarjoaja voivat 21 …
---------+25. Toimittaessaan tietoja asetuksen (EU) 2023/1113 14 artiklan mukaisesti siirron toimeksiantajan …
---------+26. Valitessaan viestintäjärjestelmää tai maksu- ja selvitysjärjestelmää (-järjestelmiä) …
---------+27. PSP:ien ja IPSP:ien, jotka mahdollistavat siirtojen toteuttamisen kahden tai useamman PSP:n ja …
---------+28. Siirroissa, joita ei ole tehty erissä, PSP:n ja IPSP:n tulisi a) tarkastella siirtoketjua …
---------+29. IPSP:t ovat vastuussa ainoastaan maksusanoman välittämisestä sellaisia tietoja käyttäen, jotka …
---------+30. PSP:n ja IPSP:n ei pidä käsitellä siirtoa maksajalta maksunsaajalle likviditeetin siirtona tai …
---------+31. Jos välittäjä ei saa vaadittuja siirtoon liittyviä tietoja, etenkin eräsiirtojen tapauksessa …
------+4.4. Tiedot, jotka on toimitettava siirron yhteydessä asetuksen (EU) 2023/1113 4 ja 14 artiklan mukaisesti
---------+32. PSP:ien ja CASP:ien ei pitäisi muuttaa alkuperäistä toimitusta, ellei a) IPSP, maksunsaajan …
---------+33. Jos 32 kohdan yhteydessä alkuperäisessä toimituksessa tapahtuu muutos, maksajan PSP:n tai …
---------+34. PSP:ien olisi varmistettava, että varainsiirron yhteydessä ilmoitetaan maksutilin numero. Jos …
---------+35. Maksajan PSP:n tai siirron toimeksiantajan CASP:in on annettava seuraavat tiedot: a) …
---------+36. Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on annettava seuraavat tiedot: a) …
---------+37. Osoite on mahdollisuuksien mukaan ilmoitettava seuraavassa järjestyksessä: maan täydellinen …
---------+38. Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on ilmoitettava postiosoite 37 kohdassa …
---------+39. Asetuksen (EU) 2023/1113 4 artiklan 1 kohdan c alakohdan ja 14 artiklan 1 kohdan d alakohdan …
---------+40. Yhteiseltä tililtä, osoitteesta tai lompakosta tehtävissä siirroissa tulisi ilmoittaa tilin …
---------+41. Maksajan PSP:n ja siirron toimeksiantajan CASP:n on otettava huomioon vain ne viralliset …
------+4.5. Puuttuvien tietojen havaitseminen asetuksen (EU) 2023/1113 7, 11, 16 ja 20 artiklan mukaisesti
---------+42. Asetuksen (EU) N:o 2023/1113 7 11, 16 ja 20 artiklassa tarkoitettuihin menettelyihin tulisi …
---------+43. PSP:ien ja IPSP:ien olisi varmistettava niiden viestijärjestelmän tai maksu- ja …
---------+44. Jos PSP:n tai IPSP:n viestijärjestelmä tai maksu- ja selvitysjärjestelmä ei täytä näiden …
---------+45. Maksunsaajien PSP:ien ja IPSP:ien on esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan …
---------+46. Maksunsaajien PSP:ien, IPSP:ien, siirronsaajien CASP:ien tai ICASP:ien tulisi esittää …
---------+47. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi määritellä riskitekijät, jotka koskevat …
---------+48. Harkitessaan, herättääkö siirto epäilyjä, PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien tai ICASP:ien tulisi …
---------+49. Maksunsaajan PSP:n, edunsaajan CASP:n, IPSP:n ja ICAP:n tulisi käsitellä tietoja puuttuvina …
---------+50. Maksunsaajan PSP:n, siirronsaajan CASP:n, IPSP:n ja ICAP:n tulisi pitää vähintään seuraavia …
---------+51. Jos PSP:t CASP:t, IPSP:t ja ICASP:t käyttävät luetteloa usein esiintyvistä termeistä, joiden …
------+4.6. Siirrot, joista puuttuu tietoja tai jotka ovat puutteellisia asetuksen (EU) 2023/1113 8, 12, 17 ja 21 artiklan mukaisesti
---------+52. Maksupalveluntarjoajien ja kryptovarapalvelun tarjoajien olisi asetuksen (EU) 2023/1113 8 …
---------+53. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien tulisi ottaa arvioinnissaan huomioon seuraavat seikat …
---------+54. Jos IPSP, maksunsaajan PSP, ICASP tai siirronsaajan CASP päättää evätä siirron tai ICASP tai …
---------+55. Jos epääminen ei ole teknisesti mahdollista, siirto olisi palautettava siirron …
---------+56. Jos PSP, IPSP, CASP tai ICASP pyytää vaadittuja tietoja, jotka puuttuvat, sen olisi asetettava …
---------+57. Jos PSP, IPSP, CASP tai ICASP päättää pyytää vaaditut tiedot siirtoketjussa aiemmalta PSP:lta …
---------+58. Kaikki tieto- tai selvennyspyynnöt olisi lähetettävä samaa sanomanvälitysjärjestelmää käyttäen …
---------+59. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta, maksupalveluntarjoajan tai välittäjänä toimivan …
---------+60. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta asetettuun määräaikaan mennessä, PSP:n tai IPSP:n tulisi …
---------+61. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta, maksupalveluntarjoajien tai välittäjänä toimivien …
---------+62. Jos pyydettyjä tietoja ei toimiteta asetettuun määräaikaan mennessä, CASP:n tai ICASP:n olisi …
---------+63. Puuttuvia tietoja tai selvennyksiä koskevat pyynnöt, jotka koskevat siirtoja isännöimättömistä …
---------+64. Jos PSP, IPSP, CASP tai ICASP saa tietoonsa, että vaaditut tiedot puuttuvat, ovat puutteellisia …
---------+65. Jos PSP tai IPSP havaitsee jälkikäteen, että vaaditut tiedot puuttuvat, ovat puutteellisia tai …
---------+66. Jos CASP tai ICASP suorittaa siirron ja havaitsee jälkikäteen, että vaaditut tiedot puuttuvat …
------+4.7. Toistuvasti tiedot toimittamatta jättävät PSP:t, CASP:t, IPSP:t tai ICASP:t asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan,
---------+67. PSP:ien ja CASP:ien olisi esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelytavoissaan …
---------+68. Kvantitatiivisten kriteerien tulisi sisältää vähintään seuraava tiedot: a) kuinka suuri osuus …
---------+69. Kvalitatiivisten kriteerien tulisi sisältää vähintään seuraava tiedot: a) missä määrin pyynnön …
---------+70. Asetuksen (EU) N:o 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan a alakohdan, 12 artiklan 2 kohdan a alakohdan …
---------+71. PSP:ien ja ICAP:ien tulisi harkita uuden varoituksen antamista siirtoketjussa aiemmalle …
---------+72. Asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan 2 kohdan b alakohdan, 12 artiklan 2 kohdan b alakohdan, 17 …
---------+73. Ennen päätöksen tekemistä liikesuhteen lopettamisesta, varsinkin jos siirtoketjussa aiempi PSP …
---------+74. PSP:ien, IPSP:ien, CASP:ien ja ICASP:ien olisi toimitettava asetuksen (EU) 2023/1113 8 artiklan …
---------+75. Ilmoituksessa pitäisi olla seuraavat tiedot: a) vaaditut tiedot toistuvasti toimittamatta …
------+12 artiklan 2 kohdan, 17 artiklan 2 kohdan ja 21 artiklan
---------+76. Kryptovarojen palveluntarjoajien ja sisäisten kryptovarojen palveluntarjoajien olisi pidettävä …
---------+77. Sen määrittelemiseksi, käytetäänkö siirron toisessa päässä isännöimätöntä osoitetta, siirron …
---------+78. Jos tällaisia tietoja ei voida hakea teknisin keinoin, toimeksiantajan CASP:n ja siirronsaajan …
---------+79. Siirron toimeksiantajan CASP:n on tehtävä tämä arviointi ennen siirron aloittamista ja tietojen …
---------+80. Jos siirron toisessa päässä on käytössä isännöimätön osoite, CASP:n olisi kerättävä …
---------+81. CASP:ien olisi määriteltävä onko siirtosumma, johon liittyy isännöimätön osoite, 1 000 euroa …
---------+82. Sen määrittelemiseksi, onko isännöimättömistä osoitteista tai isännöimättömiin osoitteisiin …
---------+83. Sen arvioimiseksi, onko isännöimätön osoite siirron toimeksiantajan vai siirronsaajan …
---------+84. Päätös valittavasta menetelmästä (menetelmistä) riippuu seuraavista seikoista: a) …
---------+85. Jos jokin menetelmä ei yksinään ole riittävän luotettava, jotta sen avulla voitaisiin …
---------+86. Jos CASP on täysin vakuuttunut siitä, että isännöimätön osoite on sen asiakkaan omistuksessa …
---------+87. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöitä koskevien EPV:n ohjeiden mukaisesti …
---------+88. CASP:iden olisi sovellettava vähintään yhtä direktiivin (EU) 2015/849 19a artiklan 1 kohdassa …
---------+89. Jos 4.8.4 jaksossa tarkoitetun arvioinnin tuloksena osoitetaan, että isännöimättömän osoitteen …
---------+90. Jos tällaiset siirrot antavat aihetta epäillä rahanpesua tai terrorismin rahoitusta, CASP:ien …
------+2 kohdan mukaan
---------+91. Jos varainsiirto on suoraveloitus, maksunsaajan PSP:n olisi lähetettävä vaaditut tiedot …
---------+92. Edellä olevaa 91 kohtaa sovellettaessa a) maksunsaajan PSP:aan olisi sovellettava asetuksen …
---------+93. Jos maksajan PSP havaitsee suoraveloitusperintöjä vastaanottaessaan, että asetuksen (EU) …
---------+94. Maksajan PSP:n olisi hyödynnettävä käytettävissä olevia viestintäkanavia saadakseen yhteyden …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Ohjeet (EBA/GL/2024/11)
Ohjeet (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Yleiskatsaus
1.1 Viittaukset
1.2 Tunnistetut vaatimukset
1.3 Liittyvät standardit
2. Tunnistetut vaatimukset
Vaatimukset
| Lähde |
Vaatimus |
3. Liittyvät standardit
Standardit
| Lähde |
Vaatimus |
Linkitetyt tehtävät
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|