+Usmernenia (EBA/GL/2024/11)
---+1. Povinnosť dodržiavania usmernení a oznamovania povinnosť
------+Štatút týchto usmernení
---------+1. Tento dokument obsahuje usmernenia vydané podľa článku 16 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 . Podľa …
---------+2. Tieto usmernenia zahŕňajú názor EBA na príslušné postupy dohľadu v rámci Európskeho systému …
------+Oznamovacia povinnosť
---------+3. Podľa článku 16 ods. 3 nariadenia (EÚ) č. 1093/2010 musia príslušné orgány oznámiť EBA, či tieto …
---------+4. Oznámenia budú uverejnené na webovom sídle orgánu EBA v súlade s článkom 16 ods. 3.
---+2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
------+Predmet úpravy a rozsah pôsobnosti
---------+5. Týmito usmerneniami sa plní mandát na vydanie usmernení v súlade s článkom 36 prvým a druhým …
---------+6. V týchto usmerneniach sa konkrétne: a) stanovujú faktory, ktoré by mali poskytovatelia …
---------+7. Okrem toho sa týmito usmerneniami plní mandát na vydanie usmernení v súlade s článkom 19a ods. 2 …
------+Adresáti
---------+8. Tieto usmernenia sú určené: a) poskytovateľom platobných služieb podľa vymedzenia v článku 3 …
------+Vymedzenie pojmov
---------+9. Pokiaľ nie je uvedené inak, pojmy používané a vymedzené v nariadení (EÚ) 2023/1113, smernici …
---+3. Vykonávanie
------+Dátum uplatňovania
---------+10. Tieto usmernenia sa uplatňujú od 30. decembra 2024.
------+Zrušenie
---------+11. „Spoločné usmernenia podľa článku 25 nariadenia (EÚ) 2015/847 týkajúce sa opatrení, ktoré majú …
---+4. Požiadavky na informácie v súvislosti s prevodmi finančných prostriedkov a určitými prevodmi kryptoaktív podľa nariadenia (EÚ) 2023/1113 Všeobecné ustanovenia
------+4.2. Vyňatie z rozsahu pôsobnosti nariadenia (EÚ) 2023/1113 a výnimky
---------+12. S cieľom určiť, ktoré informácie by mali sprevádzať prevod finančných prostriedkov alebo …
---------+13. Poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia …
---------+14. Poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia …
------+4.3. Prenos a prijímanie informácií pri prevode v súlade s článkami
---------+15. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú vo svojich …
---------+16. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú s prevodom …
---------+17. Poskytovatelia platobných služieb majú mať zavedené politiky a postupy na odhaľovanie prevodov …
---------+18. Poskytovatelia platobných služieb majú považovať prevody za prepojené, ak sú: a) vykonané v …
---------+19. Poskytovatelia platobných služieb majú vo svojich politikách a postupoch jasne určiť: a) čo …
---------+20. Poskytovatelia platobných služieb majú jasne určiť, či je prevod prepojený v okamihu, keď bol …
------+4 až 8, 10 až 12, 14 až 17 a 19 až 21 nariadenia (EÚ) 2023/1113
---------+21. Poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia …
---------+22. Poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia …
---------+23. Poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia …
---------+24. Poskytovatelia služieb kryptoaktív a sprostredkovatelia služieb kryptoaktív môžu, odchylne od …
---------+25. Pri prenose informácií v súlade s článkom 14 nariadenia (EÚ) 2023/1113 majú poskytovatelia a …
---------+26. Pri výbere systémov posielania správ alebo platobných a zúčtovacích systémov majú …
---------+27. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb, ktorí umožňujú vykonávanie prevodov s …
---------+28. Pri prevodoch, ktoré nie sú hromadné, má poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných …
---------+29. Sprostredkovatelia platobných služieb sú zodpovední len za poslanie platobnej správy s použitím …
---------+30. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb nemajú považovať prevod od platiteľa k …
---------+31. Ak sprostredkovateľ nedostane požadované informácie týkajúce sa prevodu, najmä v prípade …
------+4.4. Informácie, ktoré sa majú zaslať spolu s prevodom v súlade s článkami 4 a 14 nariadenia (EÚ) 2023/1113
---------+32. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív nemajú meniť pôvodný …
---------+33. Ak v súvislosti s odsekom 32 dôjde k zmene pôvodného prevodu, poskytovateľ platobných služieb …
---------+34. Poskytovatelia platobných služieb majú zabezpečiť, aby bol prevod finančných prostriedkov …
---------+35. Poskytovateľ platobných služieb platiteľa alebo poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má …
---------+36. Poskytovateľ platobných služieb platiteľa a poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu majú …
---------+37. Adresa sa má uviesť tak, aby čo najviac zodpovedala tomuto formátu: celé meno krajiny alebo …
---------+38. Poskytovateľ platobných služieb platiteľa a poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu majú …
---------+39. Kombinácia alternatívnych druhov informácií, ktoré sa majú poskytnúť v súlade s článkom 4 ods. …
---------+40. Pri prevodoch zo spoločného účtu, adresy alebo peňaženky sa majú poskytnúť informácie o …
---------+41. Poskytovateľ platobných služieb platiteľa a poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu majú …
------+4.5. Zisťovanie chýbajúcich informácií v súlade s článkami 7, 11, 16 a 20 nariadenia (EÚ) 2023/1113
---------+42. Procesy uvedené v článkoch 7, 11, 16 a 20 nariadenia (EÚ) č. 2023/1113 majú obsahovať aspoň …
---------+43. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb príjemcu majú zabezpečiť, aby v …
---------+44. Ak systém posielania správ alebo platobný a zúčtovací systém poskytovateľa alebo …
---------+45. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb príjemcu majú vo svojich politikách a …
---------+46. Poskytovatelia platobných služieb príjemcu, sprostredkovatelia platobných služieb …
---------+47. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia a sprostredkovatelia …
---------+48. Pri zvažovaní, či prevod je alebo nie je podozrivý, majú poskytovatelia a sprostredkovatelia …
---------+49. Poskytovateľ platobných služieb príjemcu, poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa …
---------+50. Poskytovateľ platobných služieb príjemcu, poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa …
---------+51. Ak poskytovateľ platobných služieb, poskytovateľ služieb kryptoaktív, sprostredkovateľ …
------+4.6. Prevody s chýbajúcimi alebo neúplnými informáciami v súlade s článkami 8, 12, 17 a 21 nariadenia (EÚ) 2023/1113 Postupy
---------+52. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú vo svojich …
---------+53. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia a sprostredkovatelia …
---------+54. Ak sa sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ platobných služieb príjemcu …
---------+55. Ak odmietnutie nie je technicky možné, prevod sa má vrátiť pôvodcovi. Ak nie je možné vrátiť …
---------+56. Ak poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ …
---------+57. Ak sa poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo …
---------+58. Každá žiadosť o informácie alebo o objasnenie sa má poslať prostredníctvom toho istého systému …
---------+59. Ak požadované informácie nebudú poskytnuté, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných …
---------+60. Ak požadované informácie nie sú poskytnuté v stanovenej lehote, poskytovateľ alebo …
---------+61. Ak požadované informácie nebudú poskytnuté, v rámci opatrení, ktoré sa majú prijať v súlade s …
---------+62. Ak požadované informácie nebudú poskytnuté v stanovenej lehote, poskytovateľ alebo …
---------+63. Žiadosti o chýbajúce informácie alebo o objasnenie týkajúce sa prevodov z alebo na …
---------+64. Ak poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ …
---------+65. Ak poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb po prevode dodatočne zistí, že …
---------+66. Ak poskytovateľ alebo sprostredkovateľ služieb kryptoaktív vykoná prevod a po prevode zistí, že …
------+4.7. Opakovane zlyhávajúci poskytovatelia alebo sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia alebo sprostredkovatelia služieb kryptoaktív v súlade s článkom 8 ods. 2, článkom 12 ods. 2, článkom 17 ods. 2 a článkom 21 ods.
---------+67. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú vo svojich …
---------+68. Kvantitatívne kritériá majú obsahovať aspoň: a) percento prevodov s chýbajúcimi alebo neúplnými …
---------+69. Kvalitatívne kritériá majú obsahovať aspoň: a) úroveň spolupráce dožadovaného poskytovateľa …
---------+70. Upozornenie v súlade s článkom 8 ods. 2 písm. a), článkom 12 ods. 2 písm. a), článkom 17 ods. 2 …
---------+71. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú zvážiť vydanie …
---------+72. V súvislosti so zaobchádzaním podľa článku 8 ods. 2 písm. b), článku 12 ods. 2 písm. b), článku …
---------+73. Pred prijatím rozhodnutia o ukončení obchodného vzťahu, najmä ak je predchádzajúcim …
---------+74. Hlásenie príslušnému orgánu uvedené v článku 8 ods. 2, článku 12 ods. 2, článku 17 ods. 2 a …
---------+75. Správa má obsahovať: a) názov poskytovateľa alebo sprostredkovateľa platobných služieb …
------+2 nariadenia (EÚ) 2023/1113
---------+76. Poskytovatelia alebo sprostredkovatelia služieb kryptoaktív majú považovať prevod kryptoaktív …
---------+77. Poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu a poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa sa má …
---------+78. Ak takéto informácie nie je možné získať technickými prostriedkami, poskytovateľ služieb …
---------+79. Poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má vykonať toto posúdenie pred začatím prevodu a …
---------+80. Ak sa na druhej strane prevodu používa samohosťovaná adresa, poskytovatelia služieb kryptoaktív …
---------+81. Poskytovatelia služieb kryptoaktív majú určiť, či prevod zahŕňajúci samohosťovanú adresu …
---------+82. Na určenie toho, či je hodnota prevodov zo samohosťovaných adries alebo na samohosťované adresy …
---------+83. Na posúdenie toho, či samohosťujúcu adresu spravuje alebo vlastní pôvodca, resp. prijímateľ má …
---------+84. Pri rozhodovaní o použitej metóde sa majú zohľadniť tieto faktory: a) technické spôsobilosti …
---------+85. Ak jedna metóda sama o sebe nie je dostatočne spoľahlivá na primerané overenie, kto vlastní …
---------+86. Ak je poskytovateľ služieb kryptoaktív spoľahlivo presvedčený o tom, že samohosťovanú adresu …
---------+87. Poskytovatelia služieb kryptoaktív majú posúdiť riziko spojené s prevodmi zo samohosťovanej …
---------+88. Poskytovatelia služieb kryptoaktív majú uplatňovať aspoň jedno z opatrení na zmiernenie rizika …
---------+89. Ak sa na základe posúdenia uvedeného v oddiele 4.8.4 zistí, že adresu sídla vlastní alebo …
---------+90. Ak takéto prevody vyvolajú podozrenie z ML/TF, poskytovatelia služieb kryptoaktív majú podať …
------+4.8. Prevody kryptoaktív zo samohosťovanej adresy alebo na samohosťovanú adresu v súlade s článkom 14 ods. 5 a článkom
---------+91. Ak je prevod finančných prostriedkov inkasom, poskytovateľ platobných služieb príjemcu má v …
---------+92. Na účely odseku 91: a) povinnosti stanovené v článkoch 4, 5 a 6 nariadenia (EÚ) 2023/1113 sa …
---------+93. Ak poskytovateľ platobných služieb platiteľa pri prijímaní inkasa zistí, že údaje uvedené v …
---------+94. Poskytovateľ platobných služieb platiteľa má využiť dostupné komunikačné kanály, aby sa …
 English - European Union - Financial Industry -

Usmernenia (EBA/GL/2024/11)

Usmernenia (EBA/GL/2024/11)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF

1. Prehľad

,
1. Povinnosť dodržiavania usmernení a oznamovania povinnosť

1. Povinnosť dodržiavania usmernení a oznamovania povinnosť
2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov

2. Predmet úpravy, rozsah pôsobnosti a vymedzenie pojmov
3. Vykonávanie

3. Vykonávanie
4. Požiadavky na informácie v súvislosti s prevodmi finančných prostriedkov a určitými prevodmi kryptoaktív podľa nariadenia (EÚ) 2023/1113 Všeobecné ustanovenia

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy

Prepojené úlohy

Prepojenia
is related to Imported: Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113 (2024-12-30-5eb87b2452-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113 (2024-12-30-5eb87b2452-3dad) – 43 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/