5.8. Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid ja usaldatavusnõuete täitmise probleemid

Sisejuhtimise raamistiku ja kogu finantsinstitutsiooni hõlmavate kontrollide analüüsimisel peaksid pädevad asutused võtma arvesse ka rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutuste hinnanguid ning hindama, kas need tekitavad usaldatavusnõuete täitmise probleeme. Kui pädeva asutuse hinnangust seevastu selgub, et puudused finantsinstitutsiooni sisekontrolli- ja juhtimisraamistikus ning kogu finantsinstitutsiooni hõlmavates kontrollides tekitavad seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise ning sihipäraste finantssanktsioonide rakendamata jätmise ja neist kõrvalehoidmise riskiga usaldatavusnõuete täitmise probleeme, peaksid pädevad asutused jagama kõnealuse hindamise tulemusi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutustega.

Pädevad asutused peaksid hindama, kas finantsinstitutsiooni üldine sisejuhtimise ja riskijuhtimise raamistik hõlmab ka rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide ning sihtfinantssanktsioonide rakendamata jätmise ja nendest kõrvalehoidmise riskide juhtimist.

Pädevad asutused peaksid usaldatavusnõuete seisukohast hindama, kas juhtorgani ülesandeid ja kohustusi seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise raamistikuga täidetakse nõuetekohaselt. Pädevad asutused peaksid arvesse võtma mis tahes lisateavet, mis on saadud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalveasutustelt pärast nende tehtud hindamist kooskõlas EBA suunistega vastavuskontrolli juhtimise poliitikate ja menetluste ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise vastavuskontrolli eest vastutava isiku rolli ja kohustuste kohta²⁶ .

²⁶ EBA/GL/2022/05