+Linji Gwida (EBA/GL/2024/11)
---+1. Obbligi ta’ konformità u ta’ rappurtar
------+Status ta’ dawn il -Linji Gwida
---------+1. Dan id- dokument jinkludi Linji Gwida maħruġin skont l - Artikolu 16 tar- Regolament (UE) Nru …
---------+2. Il- Linji Gwida jistabbilixxu l - fehma tal - EBA dwar prattiki superviżorji xierqa fi ħdan is - …
------+Rekwiżiti ta’ rappurtar
---------+3. Skont l - Artikolu 16(3) tar - Regolament (UE) Nru 1093/2010, l- awtoritajiet kompetenti jridu …
---------+4. In- notifiki se jiġu ppubblikati fuq is - sit web tal - EBA, f’konformità mal - Artikolu 16(3).
---+2. Suġġett, kamp ta’ applikazzjoni u definizzjonijiet
------+Suġġett u kamp ta’ applikazzjoni
---------+5. Dawn il- Linji Gwida jissodisfaw il - mandat li jinħarġu linji gwida f’konformità mal -ewwel u …
---------+6. B’mod speċifiku, dawn il -Linji Gwida: a) jistabbilixxu l - fatturi li l - fornituri ta’ …
---------+7. Barra minn hekk, dawn il - Linji Gwida jissodisfaw il - mandat li jinħarġu linji gwida …
------+Destinatarji
---------+8. Dawn il- Linji Gwida huma indirizzati: a) lill- PSP kif definiti fl - Artikolu 3, il - punt (5) …
------+Definizzjonijiet
---------+9. Sakemm ma jkunx speċifikat mod ieħor, it - termini użati u definiti fir - Regolament (UE) …
---+3. Implimentazzjoni
------+Data taʼ applikazzjoni
---------+10. Dawn il-Linji Gwida japplikaw mit -30 ta’ Diċembru 2024.
------+Tħassir
---------+11. Il- “Linji Gwida Konġunti skont l - Artikolu 25 tar- Regolament (UE) 2015/847 dwar il- miżuri …
---+4. Rekwiżiti ta’ informazzjoni fir -rigward ta’ trasferimenti ta’ fondi u ta’ ċerti trasferimenti tal- kriptoassi skont ir - Regolament (UE) 2023/1113
------+4.1. Dispożizzjonijiet Ġenerali
---------+12. Sabiex jiġi ddeterminat liema informazzjoni jenħtieġ li takkumpanja trasferiment ta’ fondi jew …
---------+13. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jiżguraw li l - politiki u l - proċeduri …
---------+14. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jżommu l - politiki u l - proċeduri …
------+4.2. Esklużjoni mill - kamp ta’ applikazzjoni tar - Regolament (UE) 2023/1113 u derogi
---------+15. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li jistabbilixxu fil - politiki u fil - proċeduri tagħhom il - mod …
---------+16. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li jipproċessaw trasferiment ta’ fondi jew kriptoassi bħala …
---------+17. Il- PSP jenħtieġ li jkollhom fis - seħħ politiki u proċeduri biex jidentifikaw trasferimenti li …
---------+18. Il- PSP jenħtieġ li jipproċessaw bħala konnessi t - trasferimenti li: a) jitwettqu …
---------+19. Fil - politiki u l - proċeduri tagħhom, il - PSP jenħtieġ li jistabbilixxu: a) x’jikkostitwixxi …
---------+20. Il- PSP jenħtieġ li jiddeterminaw jekk trasferiment huwiex konness mal - mument li fih it - …
------+4.3. It- trażmissjoni u r - riċevuta ta’ informazzjoni bit - trasferiment f’konformità mal - Artikoli 4 sa 8, 10 sa 12, 14 sa 17 u 19 sa 21 tar- Regolament (UE) 2023/1113
---------+21. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jużaw infrastrutturi u servizzi għat - …
---------+22. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jiżguraw li s - sistemi tagħhom ikunu …
---------+23. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jiżguraw li s - sistemi li jużaw għat - …
---------+24. Is- CASP u l - ICASP jistgħu, b’deroga mill - paragrafu 21 u sal -31 ta’ Lulju 2025 …
---------+25. Meta jittrażmettu informazzjoni f’konformità mal - Artikolu 14 tar - Regolament (UE) 2023/1113 …
---------+26. Meta jagħżlu s - sistema/i ta’ messaġġi jew ta’ pagament u ta’ saldu, is - CASP u l - ICASP …
---------+27. Il- PSP u l - IPSP li jippermettu l- eżekuzzjoni ta’ trasferimenti b’żewġ IPSP jew PSP jew …
---------+28. Għal trasferimenti li ma tqiegħdux f’lottijiet, il - PSP jew l - IPSP jenħtieġ li: a) …
---------+29. L- IPSP huma responsabbli biss biex jgħaddu mill - messaġġ tal - pagament bl - użu tad - data …
---------+30. Il- PSP u l - IPSP jenħtieġ li ma jipproċessawx trasferiment mill - pagatur lill - prenditur …
---------+31. Meta l - intermedjarju ma jirċevix l - informazzjoni meħtieġa relatata ma’ trasferiment, b’mod …
------+4.4. Informazzjoni li għandha tiġi trażmessa mat - trasferiment f’konformità mal - Artikoli 4 u 14 tar- Regolament (UE) 2023/1113
---------+32. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li ma jbiddlux is - sottomissjoni inizjali, sakemm: a) ikunu …
---------+33. Meta, fil -kuntest tal- paragrafu 32, ikun hemm bidla fis - sottomissjoni inizjali, il - PSP …
---------+34. Il- PSP jenħtieġ li jiżguraw li t - trasferiment ta’ fondi jkun akkumpanjat min - numru tal - …
---------+35. Il- PSP tal - pagatur jew il - CASP tal - oriġinatur jenħtieġ li jipprovdi dan li ġej: a) Għall …
---------+36. Il- PSP tal - pagatur u s - CASP tal - oriġinatur jenħtieġ li jipprovdu dan li ġej: a) Għall - …
---------+37. L- indirizz jenħtieġ li jiġi pprovdut, sa fejn ikun possibbli, fl - ordni ta’ prijorità li …
---------+38. Il- PSP tal - pagatur u s - CASP tal - oriġinatur jenħtieġ li jipprovdu l - indirizz postali …
---------+39. It- taħlita tal - elementi ta’ informazzjoni alternattivi li għandhom jiġu pprovduti …
---------+40. Għal trasferimenti minn kont konġunt, indirizz jew kartiera, jenħtieġ li tiġi pprovduta l - …
---------+41. Il- PSP tal - pagatur u s - CASP tal - oriġinatur jenħtieġ li jikkunsidraw biss dawk l - …
------+4.5. Identifikazzjoni ta’ informazzjoni nieqsa f’konformità mal - Artikoli 7, 11, 16 u 20 tar - Regolament (UE) 2023/1113
---------+42. Il- proċeduri kif imsemmija fl - Artikoli 7 11, 16 u 20 tar- Regolament (UE) 2023/1113 jenħtieġ …
---------+43. Il- PSP u l - IPSP tal - prendituri jenħtieġ li jiżguraw li fir -rigward tas- sistemi ta’ …
---------+44. Meta sistema ta’ messaġġi jew ta’ pagament u ta’ saldu ta’ PSP jew IPSP ma tissodisfax il …
---------+45. Il- PSP u l - IPSP tal - prendituri jenħtieġ li jistabbilixxu fil - politiki u l - proċeduri …
---------+46. Il- PSP, l - IPSP tal - prendituri, is - CASP jew l - ICASP tal - benefiċjarju jenħtieġ li …
---------+47. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jiddeterminaw il - fatturi ta’ riskju …
---------+48. Meta jikkunsidra jekk trasferiment iqajjimx suspett jew le, il - PSP, l - IPSP, is - CASP jew l …
---------+49. Il- PSP tal - prenditur, is - CASP tal - benefiċjarju, l - IPSP u l- ICASP jenħtieġ li …
---------+50. Il- PSP tal - prenditur, is - CASP tal - benefiċjarju, l - IPSP u l - ICASP jenħtieġ li …
---------+51. Meta l - PSP, is - CASP, l - IPSP u l - ICASP jużaw lista ta’ termini li normalment jinstabu li …
------+4.6. Trasferimenti b’informazzjoni nieqsa jew mhux kompleta f’konformità mal - Artikoli 8, 12, 17 u 21 tar - Regolament (UE) 2023/1113
---------+52. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li jistabbilixxu fil - politiki u l - proċeduri tagħhom il - mod …
---------+53. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP, u l - ICASP jenħtieġ li jikkunsidraw fil - valutazzjoni tagħhom …
---------+54. Meta IPSP, PSP tal - prenditur, ICASP jew CASP tal - benefiċjarju jiddeċiedi li jirrifjuta …
---------+55. Meta r - rifjut ma tkunx teknikament possibbli, it- trasferiment jenħtieġ li jiġi rritornat …
---------+56. Meta l - PSP, l - IPSP, is - CASP jew l - ICASP jitlob l - informazzjoni meħtieġa li tkun …
---------+57. Meta PSP, IPSP, CASP jew ICASP jiddeċiedi li jitlob l - informazzjoni meħtieġa mill - PSP, l - …
---------+58. Kwalunkwe talba biex tingħata informazzjoni jew kjarifika jenħtieġ li tintbagħat permezz tal - …
---------+59. Jekk l- informazzjoni mitluba ma tkunx disponibbli, il - PSP jew l - IPSP jenħtieġ li jibgħat …
---------+60. Meta l- informazzjoni mitluba ma tiġix ipprovduta sal - iskadenza stabbilita, il - PSP jew l - …
---------+61. Jekk l- informazzjoni mitluba ma tkunx disponibbli, bħala parti mill - azzjonijiet li jenħtieġ …
---------+62. Meta l - informazzjoni mitluba ma tiġix ipprovduta sal - iskadenza stabbilita, is - CASP jew l …
---------+63. It- talbiet biex tingħata l - informazzjoni nieqsa jew kjarifika fir - rigward ta’ …
---------+64. Meta PSP, IPSP, CASP jew ICASP isir jaf li l - informazzjoni meħtieġa hija nieqsa, mhux …
---------+65. Meta PSP jew IPSP jidentifika ex post li l- informazzjoni meħtieġa kienet nieqsa, mhux kompleta …
---------+66. Meta CASP jew ICASP jeżegwixxi t - trasferiment u jidentifika ex post li l- informazzjoni …
------+4.7. PSP, CASP, IPSP jew ICASP li ripetutament jonqsu f’konformità mal - Artikoli 8(2), 12(2), 17(2) u 21(2) tar - Regolament (UE) 2023/1113
---------+67. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li jistabbilixxu fil - politiki u l - proċeduri tagħhom il …
---------+68. Il- kriterji kwantitattivi jenħtieġ li jinkludu mill - inqas: a) il- perċentwal ta’ …
---------+69. Il- kriterji kwalitattivi jenħtieġ li jinkludu mill - inqas: a) il- livell ta’ kooperazzjoni …
---------+70. It- twissija f’konformità mal - Artikoli 8(2), il - punt (a), 12(2), il - punt (a), 17(2), il - …
---------+71. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li jikkunsidraw li joħorġu twissija ulterjuri lill - PSP, l - IPSP …
---------+72. Fir -rigward tal- indirizzar skont l - Artikoli 8(2), il - punt (b), 12(2), il - punt (b) …
---------+73. Qabel ma tittieħed id - deċiżjoni li tiġi tterminata relazzjoni ta’ negozju, b’mod partikolari …
---------+74. Ir- rapport lill - awtorità kompetenti msemmi fl - Artikoli 8(2), 12(2), 21(2) u 17 tar - …
---------+75. Ir- rapport jenħtieġ li jinkludi: a) l- isem tal - PSP, l - IPSP, il - CASP jew l - ICASP …
------+4.8. Trasferimenti ta’ kriptoassi magħmula minn jew lejn indirizzi awtoospitati f’konformità mal - Artikoli 14(5) u 16(2) tar - Regolament (UE) 2023/1113
---------+76. Is- CASP u l - ICASP jenħtieġ li jikkunsidraw trasferiment ta’ kriptoassi kif identifikat …
---------+77. Sabiex jiġi ddeterminat jekk jintużax indirizz awtoospitat fit - tarf l - ieħor ta’ …
---------+78. Jekk tali informazzjoni ma tkunx tista’ tinkiseb permezz ta’ mezzi tekniċi, is - CASP tal - …
---------+79. Jenħtieġ li s - CASP tal - oriġinatur jwettaq din il - valutazzjoni qabel ma jingħata bidu għat …
---------+80. Meta jintuża indirizz awtoospitat fit - tarf l - ieħor tat - trasferiment, is - CASP jenħtieġ …
---------+81. Is- CASP jenħtieġ li jiddeterminaw jekk trasferiment li jinvolvi indirizz awtoospitat jammontax …
---------+82. Sabiex jiġi ddeterminat jekk il -valur tat- trasferimenti minn jew lejn indirizzi awtoospitati …
---------+83. Sabiex jiġi vvalutat jekk l - indirizz awtoospitat jappartjenix lill - oriġinatur jew lill - …
---------+84. Id- deċiżjoni dwar liema metodu/i jintgħażel jenħtieġ li tiddependi fuq: a) il- kapaċitajiet …
---------+85. Meta metodu wieħed waħdu ma jkunx suffiċjentement affidabbli biex jiġi żgurat b’mod raġonevoli …
---------+86. Meta s - CASP ikun sodisfatt bis - sħiħ li l - indirizz awtoospitat jappartjenix lill - …
---------+87. Is- CASP jenħtieġ li jivvalutaw ir - riskju assoċjat mat - trasferimenti minn jew lejn indirizz …
---------+88. Is- CASP jenħtieġ li japplikaw mill - inqas waħda mill - miżuri ta’ mitigazzjoni tar - riskju …
---------+89. Meta, bħala riżultat tal - valutazzjoni fit - Taqsima 4.8.4., jiġi stabbilit li l - indirizz …
---------+90. Meta tali trasferimenti jqajmu suspetti ta’ ML/TF, is - CASP jenħtieġ li jirrapporta lill - FIU …
------+4.5. Obbligi fuq il - PSP tal - pagatur, il - PSP tal - prenditur u l - IPSP meta trasferiment ikun debitu dirett
---------+91. Meta trasferiment ta’ fondi jkun debitu dirett, il - PSP tal - prenditur jenħtieġ li jibgħat l …
---------+92. Għall - finijiet tal - paragrafu 91: a) l- obbligi stabbiliti fl - Artikoli 4, 5 u 6 tar - …
---------+93. Meta l - PSP tal - pagatur isir jaf, meta jirċievi l - ġbir tad - debitu dirett, li l - …
---------+94. Il- PSP tal - pagatur jenħtieġ li jingrana l - mezzi ta’ komunikazzjoni disponibbli biex …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Linji Gwida (EBA/GL/2024/11)
Linji Gwida (EBA/GL/2024/11) https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF
1. Ħarsa ġenerali
1.1 Referenzi
1.2 Rekwiżiti identifikati
1.3 Standards relatati
2. Rekwiżiti identifikati
3. Standards relatati
Kwistjonijiet marbuta
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|