+4. Rekwiżiti ta’ informazzjoni fir -rigward ta’ trasferimenti ta’ fondi u ta’ ċerti trasferimenti tal- kriptoassi skont ir - Regolament (UE) 2023/1113
---+4.1. Dispożizzjonijiet Ġenerali
------+12. Sabiex jiġi ddeterminat liema informazzjoni jenħtieġ li takkumpanja trasferiment ta’ fondi jew …
------+13. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jiżguraw li l - politiki u l - proċeduri …
------+14. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jżommu l - politiki u l - proċeduri …
---+4.2. Esklużjoni mill - kamp ta’ applikazzjoni tar - Regolament (UE) 2023/1113 u derogi
------+15. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li jistabbilixxu fil - politiki u fil - proċeduri tagħhom il - mod …
------+16. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li jipproċessaw trasferiment ta’ fondi jew kriptoassi bħala …
------+17. Il- PSP jenħtieġ li jkollhom fis - seħħ politiki u proċeduri biex jidentifikaw trasferimenti li …
------+18. Il- PSP jenħtieġ li jipproċessaw bħala konnessi t - trasferimenti li: a) jitwettqu …
------+19. Fil - politiki u l - proċeduri tagħhom, il - PSP jenħtieġ li jistabbilixxu: a) x’jikkostitwixxi …
------+20. Il- PSP jenħtieġ li jiddeterminaw jekk trasferiment huwiex konness mal - mument li fih it - …
---+4.3. It- trażmissjoni u r - riċevuta ta’ informazzjoni bit - trasferiment f’konformità mal - Artikoli 4 sa 8, 10 sa 12, 14 sa 17 u 19 sa 21 tar- Regolament (UE) 2023/1113
------+21. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jużaw infrastrutturi u servizzi għat - …
------+22. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jiżguraw li s - sistemi tagħhom ikunu …
------+23. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jiżguraw li s - sistemi li jużaw għat - …
------+24. Is- CASP u l - ICASP jistgħu, b’deroga mill - paragrafu 21 u sal -31 ta’ Lulju 2025 …
------+25. Meta jittrażmettu informazzjoni f’konformità mal - Artikolu 14 tar - Regolament (UE) 2023/1113 …
------+26. Meta jagħżlu s - sistema/i ta’ messaġġi jew ta’ pagament u ta’ saldu, is - CASP u l - ICASP …
------+27. Il- PSP u l - IPSP li jippermettu l- eżekuzzjoni ta’ trasferimenti b’żewġ IPSP jew PSP jew …
------+28. Għal trasferimenti li ma tqiegħdux f’lottijiet, il - PSP jew l - IPSP jenħtieġ li: a) …
------+29. L- IPSP huma responsabbli biss biex jgħaddu mill - messaġġ tal - pagament bl - użu tad - data …
------+30. Il- PSP u l - IPSP jenħtieġ li ma jipproċessawx trasferiment mill - pagatur lill - prenditur …
------+31. Meta l - intermedjarju ma jirċevix l - informazzjoni meħtieġa relatata ma’ trasferiment, b’mod …
---+4.4. Informazzjoni li għandha tiġi trażmessa mat - trasferiment f’konformità mal - Artikoli 4 u 14 tar- Regolament (UE) 2023/1113
------+32. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li ma jbiddlux is - sottomissjoni inizjali, sakemm: a) ikunu …
------+33. Meta, fil -kuntest tal- paragrafu 32, ikun hemm bidla fis - sottomissjoni inizjali, il - PSP …
------+34. Il- PSP jenħtieġ li jiżguraw li t - trasferiment ta’ fondi jkun akkumpanjat min - numru tal - …
------+35. Il- PSP tal - pagatur jew il - CASP tal - oriġinatur jenħtieġ li jipprovdi dan li ġej: a) Għall …
------+36. Il- PSP tal - pagatur u s - CASP tal - oriġinatur jenħtieġ li jipprovdu dan li ġej: a) Għall - …
------+37. L- indirizz jenħtieġ li jiġi pprovdut, sa fejn ikun possibbli, fl - ordni ta’ prijorità li …
------+38. Il- PSP tal - pagatur u s - CASP tal - oriġinatur jenħtieġ li jipprovdu l - indirizz postali …
------+39. It- taħlita tal - elementi ta’ informazzjoni alternattivi li għandhom jiġu pprovduti …
------+40. Għal trasferimenti minn kont konġunt, indirizz jew kartiera, jenħtieġ li tiġi pprovduta l - …
------+41. Il- PSP tal - pagatur u s - CASP tal - oriġinatur jenħtieġ li jikkunsidraw biss dawk l - …
---+4.5. Identifikazzjoni ta’ informazzjoni nieqsa f’konformità mal - Artikoli 7, 11, 16 u 20 tar - Regolament (UE) 2023/1113
------+42. Il- proċeduri kif imsemmija fl - Artikoli 7 11, 16 u 20 tar- Regolament (UE) 2023/1113 jenħtieġ …
------+43. Il- PSP u l - IPSP tal - prendituri jenħtieġ li jiżguraw li fir -rigward tas- sistemi ta’ …
------+44. Meta sistema ta’ messaġġi jew ta’ pagament u ta’ saldu ta’ PSP jew IPSP ma tissodisfax il …
------+45. Il- PSP u l - IPSP tal - prendituri jenħtieġ li jistabbilixxu fil - politiki u l - proċeduri …
------+46. Il- PSP, l - IPSP tal - prendituri, is - CASP jew l - ICASP tal - benefiċjarju jenħtieġ li …
------+47. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP u l - ICASP jenħtieġ li jiddeterminaw il - fatturi ta’ riskju …
------+48. Meta jikkunsidra jekk trasferiment iqajjimx suspett jew le, il - PSP, l - IPSP, is - CASP jew l …
------+49. Il- PSP tal - prenditur, is - CASP tal - benefiċjarju, l - IPSP u l- ICASP jenħtieġ li …
------+50. Il- PSP tal - prenditur, is - CASP tal - benefiċjarju, l - IPSP u l - ICASP jenħtieġ li …
------+51. Meta l - PSP, is - CASP, l - IPSP u l - ICASP jużaw lista ta’ termini li normalment jinstabu li …
---+4.6. Trasferimenti b’informazzjoni nieqsa jew mhux kompleta f’konformità mal - Artikoli 8, 12, 17 u 21 tar - Regolament (UE) 2023/1113
------+52. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li jistabbilixxu fil - politiki u l - proċeduri tagħhom il - mod …
------+53. Il- PSP, l - IPSP, is - CASP, u l - ICASP jenħtieġ li jikkunsidraw fil - valutazzjoni tagħhom …
------+54. Meta IPSP, PSP tal - prenditur, ICASP jew CASP tal - benefiċjarju jiddeċiedi li jirrifjuta …
------+55. Meta r - rifjut ma tkunx teknikament possibbli, it- trasferiment jenħtieġ li jiġi rritornat …
------+56. Meta l - PSP, l - IPSP, is - CASP jew l - ICASP jitlob l - informazzjoni meħtieġa li tkun …
------+57. Meta PSP, IPSP, CASP jew ICASP jiddeċiedi li jitlob l - informazzjoni meħtieġa mill - PSP, l - …
------+58. Kwalunkwe talba biex tingħata informazzjoni jew kjarifika jenħtieġ li tintbagħat permezz tal - …
------+59. Jekk l- informazzjoni mitluba ma tkunx disponibbli, il - PSP jew l - IPSP jenħtieġ li jibgħat …
------+60. Meta l- informazzjoni mitluba ma tiġix ipprovduta sal - iskadenza stabbilita, il - PSP jew l - …
------+61. Jekk l- informazzjoni mitluba ma tkunx disponibbli, bħala parti mill - azzjonijiet li jenħtieġ …
------+62. Meta l - informazzjoni mitluba ma tiġix ipprovduta sal - iskadenza stabbilita, is - CASP jew l …
------+63. It- talbiet biex tingħata l - informazzjoni nieqsa jew kjarifika fir - rigward ta’ …
------+64. Meta PSP, IPSP, CASP jew ICASP isir jaf li l - informazzjoni meħtieġa hija nieqsa, mhux …
------+65. Meta PSP jew IPSP jidentifika ex post li l- informazzjoni meħtieġa kienet nieqsa, mhux kompleta …
------+66. Meta CASP jew ICASP jeżegwixxi t - trasferiment u jidentifika ex post li l- informazzjoni …
---+4.7. PSP, CASP, IPSP jew ICASP li ripetutament jonqsu f’konformità mal - Artikoli 8(2), 12(2), 17(2) u 21(2) tar - Regolament (UE) 2023/1113
------+67. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li jistabbilixxu fil - politiki u l - proċeduri tagħhom il …
------+68. Il- kriterji kwantitattivi jenħtieġ li jinkludu mill - inqas: a) il- perċentwal ta’ …
------+69. Il- kriterji kwalitattivi jenħtieġ li jinkludu mill - inqas: a) il- livell ta’ kooperazzjoni …
------+70. It- twissija f’konformità mal - Artikoli 8(2), il - punt (a), 12(2), il - punt (a), 17(2), il - …
------+71. Il- PSP u s - CASP jenħtieġ li jikkunsidraw li joħorġu twissija ulterjuri lill - PSP, l - IPSP …
------+72. Fir -rigward tal- indirizzar skont l - Artikoli 8(2), il - punt (b), 12(2), il - punt (b) …
------+73. Qabel ma tittieħed id - deċiżjoni li tiġi tterminata relazzjoni ta’ negozju, b’mod partikolari …
------+74. Ir- rapport lill - awtorità kompetenti msemmi fl - Artikoli 8(2), 12(2), 21(2) u 17 tar - …
------+75. Ir- rapport jenħtieġ li jinkludi: a) l- isem tal - PSP, l - IPSP, il - CASP jew l - ICASP …
---+4.8. Trasferimenti ta’ kriptoassi magħmula minn jew lejn indirizzi awtoospitati f’konformità mal - Artikoli 14(5) u 16(2) tar - Regolament (UE) 2023/1113
------+76. Is- CASP u l - ICASP jenħtieġ li jikkunsidraw trasferiment ta’ kriptoassi kif identifikat …
------+77. Sabiex jiġi ddeterminat jekk jintużax indirizz awtoospitat fit - tarf l - ieħor ta’ …
------+78. Jekk tali informazzjoni ma tkunx tista’ tinkiseb permezz ta’ mezzi tekniċi, is - CASP tal - …
------+79. Jenħtieġ li s - CASP tal - oriġinatur jwettaq din il - valutazzjoni qabel ma jingħata bidu għat …
------+80. Meta jintuża indirizz awtoospitat fit - tarf l - ieħor tat - trasferiment, is - CASP jenħtieġ …
------+81. Is- CASP jenħtieġ li jiddeterminaw jekk trasferiment li jinvolvi indirizz awtoospitat jammontax …
------+82. Sabiex jiġi ddeterminat jekk il -valur tat- trasferimenti minn jew lejn indirizzi awtoospitati …
------+83. Sabiex jiġi vvalutat jekk l - indirizz awtoospitat jappartjenix lill - oriġinatur jew lill - …
------+84. Id- deċiżjoni dwar liema metodu/i jintgħażel jenħtieġ li tiddependi fuq: a) il- kapaċitajiet …
------+85. Meta metodu wieħed waħdu ma jkunx suffiċjentement affidabbli biex jiġi żgurat b’mod raġonevoli …
------+86. Meta s - CASP ikun sodisfatt bis - sħiħ li l - indirizz awtoospitat jappartjenix lill - …
------+87. Is- CASP jenħtieġ li jivvalutaw ir - riskju assoċjat mat - trasferimenti minn jew lejn indirizz …
------+88. Is- CASP jenħtieġ li japplikaw mill - inqas waħda mill - miżuri ta’ mitigazzjoni tar - riskju …
------+89. Meta, bħala riżultat tal - valutazzjoni fit - Taqsima 4.8.4., jiġi stabbilit li l - indirizz …
------+90. Meta tali trasferimenti jqajmu suspetti ta’ ML/TF, is - CASP jenħtieġ li jirrapporta lill - FIU …
---+4.5. Obbligi fuq il - PSP tal - pagatur, il - PSP tal - prenditur u l - IPSP meta trasferiment ikun debitu dirett
------+91. Meta trasferiment ta’ fondi jkun debitu dirett, il - PSP tal - prenditur jenħtieġ li jibgħat l …
------+92. Għall - finijiet tal - paragrafu 91: a) l- obbligi stabbiliti fl - Artikoli 4, 5 u 6 tar - …
------+93. Meta l - PSP tal - pagatur isir jaf, meta jirċievi l - ġbir tad - debitu dirett, li l - …
------+94. Il- PSP tal - pagatur jenħtieġ li jingrana l - mezzi ta’ komunikazzjoni disponibbli biex …
|
4. Rekwiżiti ta’ informazzjoni fir -rigward ta’ trasferimenti ta’ fondi u ta’ ċerti trasferimenti tal- kriptoassi skont ir - Regolament (UE) 2023/1113
4. Rekwiżiti ta’ informazzjoni fir -rigward ta’ trasferimenti ta’ fondi u ta’ ċerti trasferimenti tal- kriptoassi skont ir - Regolament (UE) 2023/1113
1. Ħarsa ġenerali
| Titlu |
Regolamentazzjoni |
|
4.1. Dispożizzjonijiet Ġenerali
|
Trasferiment ta’ fondi u kriptoassi
|
|
4.2. Esklużjoni mill - kamp ta’ applikazzjoni tar - Regolament (UE) 2023/1113 u derogi
|
Trasferiment ta’ fondi u kriptoassi
|
|
4.3. It- trażmissjoni u r - riċevuta ta’ informazzjoni bit - trasferiment f’konformità mal - Artikoli 4 sa 8, 10 sa 12, 14 sa 17 u 19 sa 21 tar- Regolament (UE) 2023/1113
|
4.3.1. Sistemi ta’ messaġġi jew ta’ pagamenti u ta’ saldu Trasferiment ta’ fondi u kriptoassi
|
|
4.4. Informazzjoni li għandha tiġi trażmessa mat - trasferiment f’konformità mal - Artikoli 4 u 14 tar- Regolament (UE) 2023/1113
|
Trasferiment ta’ fondi u kriptoassi
|
|
4.5. Identifikazzjoni ta’ informazzjoni nieqsa f’konformità mal - Artikoli 7, 11, 16 u 20 tar - Regolament (UE) 2023/1113
|
4.5.1. Proċeduri għall - identifikazzjoni ta’ informazzjoni nieqsa f’konformità mal - Artikoli 7, 11, 16 u 20 tar - Regolament (UE) 2023/1113 Trasferiment ta’ fondi u kriptoassi
|
|
4.6. Trasferimenti b’informazzjoni nieqsa jew mhux kompleta f’konformità mal - Artikoli 8, 12, 17 u 21 tar - Regolament (UE) 2023/1113
|
4.6.1. Proċeduri bbażati fuq ir - riskju għad - determinar ta’ jekk jiġix eżegwit, irrifjutat jew sospiż trasferiment f’konformità mal - Artikoli 8(1), 12, 17(1) u 2 (1) tar - Regolament (UE) 2023/1113 Trasferiment ta’ fondi u kriptoassi
|
|
4.7. PSP, CASP, IPSP jew ICASP li ripetutament jonqsu f’konformità mal - Artikoli 8(2), 12(2), 17(2) u 21(2) tar - Regolament (UE) 2023/1113
|
4.7.1. Indirizzar ta’ PSP, CASP, IPSP jew ICASP li ripetutament jonqos f’konformità mal - Artikoli 8(2), 12(2), 17(2) u 21(2) tar - Regolament (UE) 2023/1113 Trasferiment ta’ fondi u kriptoassi
|
|
4.8. Trasferimenti ta’ kriptoassi magħmula minn jew lejn indirizzi awtoospitati f’konformità mal - Artikoli 14(5) u 16(2) tar - Regolament (UE) 2023/1113
|
4.8.1. Identifikazzjoni individwali ta’ trasferimenti minn jew lejn indirizzi awtoospitati f’konformità mal - Artikoli 14(5) u 16(2) tar - Regolament (UE) 2023/1113
|
|
4.5. Obbligi fuq il - PSP tal - pagatur, il - PSP tal - prenditur u l - IPSP meta trasferiment ikun debitu dirett
|
Trasferiment ta’ fondi
|
,
1.1 Referenzi
1.2 Rekwiżiti identifikati
1.3 Standards relatati
2. Rekwiżiti identifikati
3. Standards relatati
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|